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《网络犯罪防治法》：一次被严重低估的 #Web3 立法地震
2026 年 1 月 31 日，在市场因流动性压力剧烈波动的背景下，公安部会同相关部门起草的《网络犯罪防治法（征求意见稿）》正式向社会公开征求意见。
与市场的剧烈反应形成鲜明对比的是，舆论层面却异常冷清。在 X（推特）上搜索“网络犯罪防治法”，相关讨论寥寥无几。多数从业者的直觉反应是：
“又是一份部委文件的延伸？”
“反正早就禁止了，还能更严吗？”
这是一次极其危险的误判。
从“部委通知”升级为“国家法律”，意味着监管逻辑已从行政风险防范，正式进入精准刑事治理阶段。Biteye 认为，这极有可能是近年来对中国大陆 Web3生态影响最深远的一次立法。
不再谈“金融风险”，而是直切三大命门
通读这份 68 条的草案可以发现，它几乎不再反复讨论“非法集资”“系统性金融风险”等宏观概念，而是像一把手术刀，直接切入币圈运作的三大核心环节：
#OTC 资金流技术开发与服务支持公链节点与基础设施运营
这意味着，监管不再试图“堵住一个行业”，而是开始逐点拆解犯罪链条中的关键节点。
一、相比以往部委文件，它踩碎了三块“安全地板”
1️⃣ OTC 困局：重新定义“明知”
过去，OTC商家（U 商）最常见的抗辩逻辑是：
“我只是做交易，并不知道对方资金来源。”
司法实践中，这类案件多被定性为非法经营或帮信罪，认定门槛相对较高。
但在草案 第二十六条第三款 中，立法表述已发生实质变化：
“任何个人和组织不得明知是他人违法犯罪所得的资金，实施下列资金流转、支付结算等行为……利用虚拟货币、其他网络虚拟财产为他人提供资金流转服务的。”
表面上仍保留“明知”，但在现实执法中，“明知”的推定空间被显著扩大：
交易价格明显异常使用加密通讯工具刻意规避监管未履行实质性、严格的 KYC / AML
都可能被认定为“应当知道”。
这意味着，#USDT #USDC 等虚拟货币被正式纳入网络犯罪资金流转的监管射程。
对 OTC 行业而言，问题已不再是“利润是否下降”，而是：
合规成本是否已高到不可持续。
2️⃣ 技术不再中立：长臂管辖与“支持即共犯”
币圈长期信奉一句话：“代码即法律，技术无罪。”
但草案 第十九条、第三十一条，几乎对这一理念作出了正面否定：
“不得明知他人利用网络实施违法犯罪，而为其提供……开发运维、广告推广、应用程序封装等支持和帮助。”
更关键的是 第二条 关于长臂管辖的规定：
“在境外的中华人民共和国公民，以及向中华人民共和国境内用户提供服务的境外组织、个人……依法追究法律责任。”
草案中大量条款首先指向的是行政责任（整改、罚款、没收违法所得）只有在情节严重（如涉及巨额诈骗资金、深度参与运营）时，才会上升至刑事责任长臂管辖在实务中存在“成本—收益”权衡，除非是特大案件或涉及国家安全，否则跨境追责并非默认选项
但需要注意的是：“不一定抓你”≠“你是安全的”。
3️⃣ 公链治理：去中心化的单向挑战
草案 第四十条第九款 对区块链服务提供者提出明确要求：
必须具备对违法信息和支付结算行为的“监测、阻断、处置”能力。
对技术人员而言，这是一道几乎无解的题。
真正的 Permissionless Blockchain，在架构上就不具备单点阻断能力。这实际上迫使境内 Web3 项目在两种选择中二选一：
成为可审查、可干预的“联盟链”或因无法履行阻断义务而天然违法
去中心化，在这里第一次被制度性地挑战。
二、历史坐标：从“9·4”到“2·1”
若拉长时间轴，中国加密监管大致经历了三个阶段：
2013 / 2017（9·4）｜公告｜防御阶段
目标是防范普通投资者风险，禁止 ICO2021（9·24）｜通知｜清退阶段
重点打击非法金融活动，挖矿清零2026（网络犯罪防治法）｜法律｜治理阶段
目标转向 Web3 相关的网络犯罪本身
前两个阶段，主导部门是央行、发改委，关注的是“钱”和“事”；
而这一次，牵头的是 公安部，他们关注的是——“罪”和“人”。
“无论是 crypto-driven crime（洗钱、诈骗），还是 crypto-native crime（黑客攻击、Rug Pull），近年来均呈高发态势。本次立法，本质上是监管从行政禁止向刑事规制的必然升级。”
2026，是规则重建的一年
2 月 1 日的暴跌，或许只是一次流动性冲击。
K 线会修复，情绪会反转。
但当法律的手术刀开始精准切入 代码、节点与资金路径，
合规不再是选项，而是生存前提。
来自 Sharon 律师的实务建议也极为直接：
不要将“技术中立”视为法律豁免严格执行 #kyc 与反洗钱机制实质性阻断境内 IP 与用户避免参与高风险项目的代币做市与返佣推广
在这个新阶段，对身处大陆的从业者和投资者而言：
“合规”，已经是一条生与死的红线。

Assure DeFi brings accountability to crypto by offering a "Gold Standard" Know-Your-Customer (KYC) verification service for project owners. This service privately identifies project founders to a legally registered U.S. company, providing a path to legal recourse in the event of fraud while allowing teams to remain publicly anonymous.
How Assure DeFi Works
The core function of Assure DeFi is to bridge the gap between the anonymity often found in decentralized finance (DeFi) and the need for security and legal accountability for investors.
Private Identity Verification: Assure DeFi conducts a thorough, private identity verification of project owners and leadership teams using data sources like government ID databases and AI-powered software.
Anonymity with Accountability: The founder's identity data is securely stored and encrypted, remaining private unless fraud is committed. In such a case, the data is prepared for law enforcement officials to handle, enabling a path for legal action and potential fund recovery.
Public Verification Badge: Once verified, projects receive a KYC ASSURED\u2728\u2705\u2122 mark or an on-chain, publicly-viewable compliance NFT, which acts as a signal of legitimacy to potential investors.
Fraud Response Program: Assure DeFi has an industry-leading fraud response program. This includes conducting investigative intelligence reports with expert blockchain forensics and assisting communications with digital currency exchanges to freeze fraudulently obtained funds.
Legal Standing: Assure DeFi is a registered U.S. LLC, which means the company itself is open to legal recourse if it mishandles data or acts irresponsibly, further building trust in its service.
By providing a verifiable layer of trust and a mechanism for accountability, Assure DeFi aims to mitigate the risks of scams and "rug pulls," fostering a safer and more investable blockchain ecosystem. More information is available on the Assure DeFi website.

#defi  – For the latest project verifications and security updates.

#kyc Assured – Tracking projects that have met the "Gold Standard" for identity verification.

#crypto Accountability – Discussions on shifting Web3 from "trustless" to "verifiable".

#DeFiSecurity  – Monitoring the tools and protocols protecting investors from fraud.

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在加密货币领域，币安（Binance） 始终是全球流动性最强、安全性最高的交易平台。尽管市场环境不断变化，关于“大陆用户能否使用币安”的讨论从未停止。事实上，通过合规的流程和正确的操作方式，大陆用户在 2026 年依然可以顺畅地使用币安的所有功能。
本文将为您深度拆解币安的准入机制，并手把手教您如何完成注册与认证。
一、 破除误区：币安对华政策的现状
很多新手误以为币安已经完全停止了大陆服务，其实这是一个误区。目前的现状可以总结为：品牌低调合规，通道保持开放。
市场侧： 币安确实停止了在中国大陆的大规模营销活动。用户侧： 币安依然支持中国大陆居民使用本人的 中国身份证 进行实名认证（KYC）。功能侧： 只要通过认证，C2C 出金、现货交易、合约交易以及理财产品均可正常使用。
二、 2026 极速注册指南（保姆级步骤）
1. 准备工作
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三、 身份认证（KYC）的关键技巧
这是最关键的一步。只要选对选项，审核通常在几小时内即可通过。
国家选择： 在“居住国家”和“证件签发国”一栏，请如实选择“中国”（China）。证件上传： 推荐使用 身份证，拍摄时确保光线充足、四个角完整且无反光。人脸识别： 这一步建议在手机 App 上完成。根据提示进行点头、张嘴等动作。职业信息： 根据实际情况填写即可，这属于标准的国际反洗钱（AML）合规流程。
四、 进阶安全建议
注册成功后，为了您的资金安全，请务必完成以下操作：
开启双重身份验证（2FA）： 推荐使用 Google Authenticator 或币安自带的验证器。开启防钓鱼码： 确保每封币安发给您的邮件都带有您设置的专属代码，杜绝假邮件诈骗。
五、 总结
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Прокуроры США попросили суд приговорить Хезер Морган к 18 месяцам тюремного заключения за ее участие в отмывании украденных с биржи Bitfinex в 2016 году 119 754 BTC.
В 2022 году правоохранители задержали причастных к взлому супругов — 34-летнего Илью Лихтенштейна и 31-летнюю Морган. У них изъяли более 94 000 BTC стоимостью $3,6 млрд на тот момент.
Пару обвинили в сговоре с целью отмывания доходов. По данным властей, Лихтенштейн непосредственно участвовал в атаке на платформу, но он это отрицал.
3 августа 2023 года муж и жена признали вину по единственному пункту касательно отмывания денег. Лихтенштейну грозит до 20 лет тюрьмы, для Морган максимальное наказание может составить до 10 лет. Вынесение приговоров назначено на 14 и 15 ноября 2024 года соответственно. 
Обвинение аргументировало такое заметное сокращение срока для Морган  «существенной помощью» в сделке по признанию вины. Она меньше мужа была вовлечена в совершенные преступления и потратила лишь «небольшую часть» украденного.
В феврале 2022 года суд выпустил Морган под залог в $3 млн. Впоследствии ее заметили нескольких криптоконференциях, в сообществе хакершу заподозрили в сборе информации для правительства. 
Прокуроры также указали, что изначально Морган не знала о том, как Лихтенштейн получил биткоины. Но к началу 2020 года он признался в ответственности за взлом, а она начала помогать ему.
«Это не было сиюминутной оплошностью или импульсивным решением: обвиняемая сознательно участвовал в сговоре по отмыванию денег и сговоре с целью мошенничества на протяжении многих лет», — говорится в заявлении.
По данным правоохранителей, Морган и Лихтенштейн применяли «различные технологически изощренные методы» для запутывания следов, включая использование криптобирж без процедур KYC, даркнет-рынков и миксеров.
Часть украденных средств Морган направила на покупку золотых монет, которые закопала в «секретном месте». Впоследствие власти раскрыли их местонахождение.
Помимо 18-месячного срока прокуроры попросили суд конфисковать ранее арестованные у пары криптовалютные активы и имущество общей стоимостью $7,6 млрд для выплаты реституции Bitfinex.
Напомним, в октябре прокуроры назвали биржу единственным претендентом на получение компенсации ущерба от взлома, но признали, что могут быть и другие потенциальные жертвы.
$BTC #Bitfinex #kyc #ХазерМорган #Лихтенштейн