In der Welt der Kryptowährungen sind Schwankungen die Norm, und Geschichten von plötzlichen Anstiegen und Rückgängen spielen sich täglich ab. Für viele Investoren fühlt sich das Handeln mit Kryptowährungen an wie eine endlose Achterbahnfahrt, bei der Altcoins unaufhörlich fallen und PVP (Player vs Player) immer wieder scheitert, während man erschöpft ist, wird das Wallet auch immer kleiner.
So begannen immer mehr Menschen, ihren Blick auf eine „entspannendere“ Art des Geldverdienens zu richten – US-Dollar-basierte Anlagen.
US-Dollar-basierte Anlagen, einfach gesagt, sind Anlagestrategien, die auf Stablecoins (wie USDT, USDC usw.) basieren. Im Vergleich zu den hochriskanten Handelsmöglichkeiten ähnelt die US-Dollar-basierte Anlage eher einem „passiven Einkommens“-Modell, das für Investoren geeignet ist, die nicht häufig handeln möchten, aber dennoch ein stetiges Wachstum ihres Kapitals wünschen.
Heute werden wir die aktuelle Situation und die Möglichkeiten von US-Dollar-basierten Anlagen näher betrachten und sehen, wie sie zu einem „Sicheren Hafen“ für immer mehr Investoren geworden sind.
Erstens, Basiszinssatz-Anlage: Niedriges Risiko, stabile Erträge
Für Investoren mit einer niedrigeren Risikotoleranz ist die Basiszinssatz-Anlage die einfachste Einstiegsmöglichkeit. Diese Art der Anlage konzentriert sich hauptsächlich auf zentrale Börsen (CEX) und dezentrale Finanzplattformen (DeFi), die Erträge sind zwar nicht hoch, aber stabil.
1. CEX Einzelanlage
Binance: Die APY (Jahresrendite) für die USDT-Einzelanlage beträgt 2,7 %, und wenn der Betrag, den Sie einzahlen, zwischen 0-500 USDT liegt, können Sie zusätzlich 5 % Bonus erhalten. Die APY für USDC beträgt 1,89 %, ebenfalls mit einem kleinen Bonus.
OKX: Die Einzelanlage-APY für USDT und USDC beträgt jeweils 2 %, geeignet für Benutzer, die einfache Operationen anstreben.
Bitget: Die APY für die USDT-Einzelanlage beträgt bis zu 4,12 %, und für Einzahlungen von 0-500 USDT gibt es einen zusätzlichen Bonus von 8 %, was es zu einer der ertragreicheren Optionen auf CEX macht.
2. On-Chain DeFi-Einlagen
Wenn Sie eine dezentralisierte Anlagemethode bevorzugen, bieten On-Chain DeFi-Plattformen ebenfalls eine Vielzahl von Optionen:
Ethereum: Die USDT-, USDC- und DAI-Einzahlungs-APY auf Aave betragen 4,18 %, 4,27 % bzw. 5,13 %.
Die USDT- und USDC-Einzahlungs-APY auf der Fluid-Plattform sind höher und erreichen 9,43 % bzw. 8,07 %.
Solana: Kamino und margin.fi sind beliebte Optionen im Solana-Ökosystem, die Einzahlungs-APY für USDT und USDC liegt zwischen 4,72 % und 6,53 %, während die APY für USDS-USDC LP sogar bis zu 11,24 % beträgt.
Base: Der APY für den USDC-USDT LP-Pool auf Aerodrome beträgt bis zu 13,88 % und ist eine gute Wahl für Nutzer, die hohe Erträge anstreben.
Zweitens, Pendle: Die „magische Welt“ strukturierter Erträge
Wenn Sie mit den niedrigen Erträgen des Basiszinssatzes unzufrieden sind, könnte Pendle Ihr nächstes „Schlachtfeld“ sein.
Pendle ist eine DeFi-Plattform, die sich auf strukturierte Erträge spezialisiert hat. Durch die Aufteilung von Vermögenswerten in PT (Principal Token) und YT (Yield Token) können Benutzer flexibel wählen, ob sie das Kapital oder die Erträge halten möchten, oder sogar durch Hebeloperationen die Erträge steigern.
1. Beliebte Pools
eUSDe-Pool: Die APY für den eUSDe-Pool, der am 29. Mai fällig ist, beträgt bis zu 17,9 %, mit einer voraussichtlichen Rendite von etwa 4,56 %. Wenn Sie sich entscheiden, LP (eUSDe - eUSDe PT) bereitzustellen, beträgt die APY 7,546 %, und Sie erhalten auch 1,6-fache Ethreal-Punkte und 50-fache Ethena Sats-Punkte als Bonus.
USDe- und sUSDe-Pool: Die APY des USDe PT-Pools, der am 27. März fällig ist, beträgt 17,57 %, während die APY des sUSDe PT-Pools, der am 29. Mai fällig ist, 13,49 % beträgt.
Die hohen Erträge von Pendle ziehen viele Benutzer an, gehen jedoch auch mit höheren Risiken einher.
Drittens, Ökosystemanreize: Die „Unsicherheit“ hinter hohen Erträgen
Ökosystemanreize sind ein weiteres Highlight der US-Dollar-basierten Anlagen, insbesondere in einigen aufstrebenden Ökosystemen, wo die Erträge für frühe Teilnehmer oft sehr verlockend sind. Diese Erträge werden jedoch oft in Form von Ökosystem-Token oder Protokoll-Token ausgezahlt, und die Preisschwankungen der Token beeinflussen direkt die endgültigen Erträge.
1. Sonic-Ökosystem
Shadow DEX: Die APR (Jahresrendite) für den USDC.e - scUSD LP beträgt bis zu 38,2 %, während die APR für den USDC.e - USDT LP sogar 57,3 % erreicht. Die Belohnungen werden jedoch hauptsächlich in Form von xSHADOW und GEMS ausgezahlt, wobei xSHADOW 6 Monate benötigt, um freigegeben zu werden, und GEMS als zukünftige Airdrop-Zertifikate eine lange Einlösungszeit haben.
2. Sui-Ökosystem
Scallop-Kreditprotokoll: Das Sui-Ökosystem hat kürzlich Anreizsubventionen eröffnet, was zu einer Umkehrung der Kreditkosten und Erträge geführt hat. Zum Beispiel sind die Anreize für die Ausleihe von SUI, sbETH und sbUSDC höher als die Kreditzinsen, sodass Benutzer durch Einzahlungen und Kredite profitieren können.
Viertens, Blind Mining-Möglichkeiten: Die „Airdrop-Dividenden“ der Zukunft ergattern
Blind Mining-Möglichkeiten beziehen sich auf Projekte, die noch keine Token-Emission (TGE) durchgeführt haben, aber bereits Einzahlungskanäle eröffnet haben. Die Erträge aus solchen Möglichkeiten schwanken stark, aber die potenziellen Rückflüsse sind ebenfalls sehr verlockend.
1. Ethreal
Ethreal wird als „Sohn“ von Ethena bezeichnet, Benutzer, die USDe einzahlen, erhalten eUSDe-Zertifikate. Obwohl dieses Programm keine Zinsen generiert, können durch die Teilnahme an Pendle LP höhere Erträge erzielt werden.
2. Weitere Blind Mining-Möglichkeiten
Symbiotic: Durch die Einzahlung von sUSDe beträgt die APY 9 %, während Punkte gesammelt werden.
Soneium: Teilnahme an ASTR-Anreizen und gleichzeitig potenzielle Airdrops ergattern.
Berachian: Einzahlung von sUSDe über Concrete, aber der Ausstieg ist eingeschränkt.
Perena: Die LP-Pool-APY ist niedrig und wurde abgezogen.
Meteora: Punktesammelmöglichkeiten, jedoch nicht auf Stablecoins beschränkt.
Fünftens, Hebelverhältnis: Diversifizierung der Investitionen, um Risiken zu senken
In der Welt der Kryptowährungen ist eine Diversifizierung der Investitionen der Schlüssel zur Risikominderung. Hier ist ein Referenzplan zur Stabilisierung von Stablecoins:
Basiszinssatz-Anlage: 30 % (Teile davon auf CEX und on-chain DeFi verteilt, um jederzeit handelbar zu sein)
Pendle: 40 % (verteilt auf verschiedene Pools, PT und LP jeweils teilweise)
Ökosystemanreize: 10 % (geringer Einsatz, um hohe Risiken in riskanten Ökosystemen zu vermeiden)
Blind Mining-Möglichkeiten: 20 % (angepasst je nach Projektstatus und persönlichen Vorlieben)
US-Dollar-basierte Anlagen bieten Investoren eine relativ risikoarme Möglichkeit, in Kryptowährungen zu investieren, geeignet für Benutzer, die nicht häufig handeln möchten und stabile Erträge anstreben.
Ob es sich um Basiszinssatz-Anlagen, strukturierte Produkte von Pendle oder um Ökosystemanreize und Blind Mining-Möglichkeiten handelt, jede Strategie hat ihre eigenen einzigartigen Risiken und Erträge. Der Schlüssel liegt darin, einen geeigneten Ansatz zu finden, die Mittel sinnvoll zu verteilen, um in einem volatilen Markt stabil voranzukommen.
Haftungsausschluss: Der Inhalt dieses Artikels dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Anlageberatung dar. Investoren sollten ihre eigenen Risikotoleranzen und Anlageziele berücksichtigen, um rational in Bezug auf Investitionen in Kryptowährungen zu handeln und nicht blind dem Trend zu folgen.