Was ist Diversifikation?

Diversifikation ist eine Risikomanagementstrategie, die eine Mischung aus verschiedenen Investitionen in einem Portfolio schafft. Ein diversifiziertes Portfolio enthält eine Mischung aus verschiedenen Arten von Vermögenswerten und verschiedenen Instrumenten zur Bestimmung der Stabilität eines bestimmten Vermögenswerts oder Risikos.#DiversifyYourAssets

Die Begründung für diese Methode liegt darin, dass ein Portfolio, das aus verschiedenen Arten von Vermögenswerten gebildet wird, im Durchschnitt eine höhere langfristige Rendite erzielt und das Risiko eines einzelnen Vermögenswerts oder Wertpapiers verringert.$BTC

Wesentliche Erkenntnisse

  • Diversifikation ist eine Strategie, die ein breites Spektrum an Investitionen in ein Portfolio einsetzt, um das Portfolio-Risiko zu verringern.

  • Diversifikation wird am häufigsten durch Investitionen in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien oder Kryptowährungen erreicht.

  • Diversifikation kann auch erreicht werden, indem Investitionen in verschiedenen Ländern, Branchen, Unternehmen unterschiedlicher Größe oder mit unterschiedlichen Laufzeiten für einkommensgenerierende Investitionen getätigt werden.

  • Die Qualität der Diversifikation eines Portfolios wird am häufigsten durch die Analyse der Korrelation zwischen den Vermögenswerten untersucht.

  • Investoren können ihre Investitionen selbst diversifizieren, indem sie Mittel in die Entwicklung von Investitionsprojekten investieren, oder sie können diversifizierte Fonds halten.

Verständnis der Diversifikation

Forschungen und mathematische Modelle zeigen, dass das Halten eines gut diversifizierten Portfolios von 25–30 Aktien das wirtschaftlichste und effizienteste Risikoniveau bietet. Investieren in eine größere Anzahl von Wertpapieren in Staaten bietet zusätzliche Diversifikationsvorteile, geschieht jedoch bei ständig sinkender Effizienz.$TRB

Die Diversifikation der Richtungen glättet unsystematische Risikoereignisse im Portfolio, sodass die positive Leistungsfähigkeit einiger Investitionen die negative Leistungsfähigkeit anderer neutralisiert. Die Vorteile der Diversifikation haben nur dann Vorrang, wenn die Wertpapiere im Portfolio nicht perfekt korreliert sind - das heißt, sie reagieren unterschiedlich, oft gegensätzlich, auf die Marktverhältnisse in der Gesellschaft.@Cryptoland_88

Diversifikationsstrategien

Da Investoren nach Möglichkeiten suchen, ihre Vermögenswerte zu diversifizieren, gibt es Dutzende von Trends im Entwicklungsbereich. Viele der unten aufgeführten Methoden können verwendet werden, um das Diversifikationsniveau innerhalb eines Portfolios zu erhöhen.$BNB Amerikanische Klassen

Fondsmanager und Investoren diversifizieren häufig ihre Investitionen über Anlageklassen hinweg und bestimmen, welcher Anteil des Portfolios auf jede dieser Klassen verteilt werden soll. Jede Anlageklasse hat ihre eigenen einzigartigen Risiken und Chancen. Zu den Klassen können gehören:

  • Aktien: Aktien oder das Eigenkapital eines börsennotierten Unternehmens.

  • Anleihen: externe und Unternehmensschulden mit festem Einkommen.

  • Immobilien: Land, Gebäude, natürliche Ressourcen, Landwirtschaft, Vieh sowie Wasser und Mineralien.

  • Börsenfonds (#etf ) : am Markt gehandelte Korb von Wertpapieren, der einem Index, Rohstoff oder Sektor folgt.

  • Rohstoffe: Grundrohstoffe, die für die Herstellung anderer Waren oder Dienstleistungen benötigt werden.

  • Barmittel und kurzfristige Zahlungsmitteläquivalente (#CCE ) : Schatzwechsel, Einlagenzertifikate (#CD ) , Geldmarktpapiere und andere kurzfristige Investitionen mit niedrigem Risiko.

Die Theorie besagt, dass alles, was sich negativ auf eine Anlageklasse auswirken kann, einer anderen zugutekommen kann. Zum Beispiel haben steigende Zinssätze in der Regel negative Auswirkungen auf die Anleihepreise, da die Renditen steigen müssen, um festverzinsliche Wertpapiere attraktiver zu machen. Auf der anderen Seite können steigende Zinssätze zu höheren Mietwerten von Immobilien oder höheren Preisen für Rohstoffe führen.

Diversifikation ist ein sehr wichtiges Konzept in der Finanzplanung und im Investmentmanagement. Es ist die Idee, dass Sie, wenn Sie in verschiedene Dinge investieren, Ihr Portfolio dem Risiko eines Rückgangs aussetzen.

Anstatt alle Gelder in einen einzigen Vermögenswert zu investieren, indem Sie Ihr Vermögen auf verschiedene Vermögenswerte verteilen, setzen Sie sich einem geringeren Risiko des Kapitalverlustes aus. Dank der Einfachheit von Transaktionen und Online-Investitionen ist es jetzt sehr einfach, Ihr Portfolio mit Vermögenswerten verschiedener Klassen und anderen Strategien zu diversifizieren.

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