KYC steht für Know Your Customer. Im Krypto-Bereich ist es ein Prozess, den Plattformen verwenden, um die Identität ihrer Benutzer zu überprüfen, um die Gesetze einzuhalten, insbesondere die AML (Anti-Geldwäsche)-Vorschriften. ..

‎🔍 Was beinhaltet KYC?

‎Um KYC abzuschließen, müssen Benutzer in der Regel Folgendes einreichen:

‎1. Von der Regierung ausgestellter Ausweis (z.B. Reisepass, Führerschein)

‎2. Selfie oder Gesichtsverifizierung

‎3. Adressnachweis (z.B. Versorgungsrechnung, Kontoauszug)

‎4. Manchmal Informationen zur Herkunft der Mittel oder zum Beruf

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🏦 Warum KYC in Krypto wichtig ist

KYC hilft Krypto-Plattformen:

  1. Geldwäsche verhindern.

  2. Terrorismusfinanzierung stoppen.

  3. Vorschriften einhalten.

  4. Betrug und Identitätsdiebstahl reduzieren.

  5. Vertrauen zu Banken, Regulierungsbehörden und Nutzern aufbauen.

⚙️ Wo KYC in Krypto verwendet wird

Sie werden KYC typischerweise antreffen bei:

  1. Zentralisierte Börsen (CEXs) wie Binance, Coinbase, Kraken.

  2. Fiat Ein-/Ausgänge (z. B. Krypto mit Kreditkarte oder Banküberweisung kaufen).

  3. Launchpads oder IDO-Plattformen.

  4. NFT-Marktplätze (zunehmend).

  5. Einige regulierte DeFi-Protokolle.

⚠️ Risiken des Auslassens von KYC

  1. Wenn ein Projekt oder eine Plattform die KYC-Regeln nicht befolgt, wenn dies erforderlich ist.

  2. Es könnte verboten, mit Geldstrafen belegt oder geschlossen werden.

  3. Nutzer könnten den Zugang zu Geldern oder Dienstleistungen verlieren.

  4. Es könnte von anderen Plattformen und Partnern auf die schwarze Liste gesetzt werden.

✅ Wichtige Erkenntnis

KYC in Krypto ist:

  1. Ein Compliance-Tool zur Bekämpfung von Kriminalität und zur Einhaltung von Vorschriften.

  2. Zunehmend in den meisten Ländern erforderlich.

  3. Umstritten in datenschutzorientierten Teilen von Krypto.

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