In Pakistan werden Bankkonten aufgrund des P2P-Handels von Binance blockiert. Beschwerden über das Einfrieren oder Blockieren von Bankkonten von Nutzern, die P2P-Krypto-Handel auf Plattformen wie Binance in Pakistan betreiben, nehmen zu. Warum tritt dieses Problem auf und wie kann man sich davor schützen? Hier sind einige kurze und aktuelle Informationen 👇
🚨 Ye Sab Kaise Hota Hai?
✅ Sie kaufen oder verkaufen Krypto auf Binance P2P. ✅ Sie empfangen oder senden Geld per Banküberweisung. 🚫 Die Bank bezeichnet Ihre Transaktionen als "verdächtig" oder "suspekt". 🔒 Die Bank blockiert Ihr Konto wegen "Betrug oder unregelmäßiger Aktivitäten".
🧾 Warum handeln Banken so?
🇵🇰 In Pakistan ist Kryptowährung derzeit noch nicht offiziell reguliert. Die State Bank of Pakistan (SBP) hat Kryptowährung zwar nicht verboten, aber den Banken befohlen, Krypto-bezogene Transaktionen zu überwachen und zu melden.
Aufgrund von direkten Banküberweisungen im P2P-Handel werden Konten häufig markiert, da:
Mehrere Quellen: Geld kommt von verschiedenen und unbekannten Konten.
Hohe Volumen: Das Volumen der Transaktionen ist hoch, ohne einen klaren Geschäftszweck.
Chargebacks: Käufer oder Verkäufer verlangen Chargebacks, indem sie Betrug vorwerfen.
All dies fällt unter die Regeln zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Betrugsprävention, die auf dem Radar der Banken erscheinen.
⚖️ Ist P2P-Handel illegal?
⚠️ P2P-Handel ist nicht völlig illegal, fällt jedoch in eine "Grauzone". Aufgrund der Rundschreiben der SBP sind Banken vorsichtiger, und das führt zu:
Konten können eingefroren werden.
Geld kann bis zu 30–90 Tage eingefroren werden.
Für Ermittlungen gibt es keinen klaren Zeitrahmen.
🔐 Wie schützen Sie sich?
Hier sind einige praktische und einzigartige Tipps, die Ihnen helfen könnten: ✅ Verwenden Sie verifizierte Konten: Handeln Sie nur mit verifizierten Nutzern auf Binance.
✅ KYC vollständig durchführen: Überprüfen Sie vorher das vollständige KYC von Käufern oder Verkäufern. ✅ Bevorzugen Sie kleine Transaktionen: Vermeiden Sie große Transaktionen auf einmal, insbesondere mit unbekannten Parteien.
✅ Digitalen Nachweis speichern: Speichern Sie Screenshots, Chatverläufe und Zahlungsdetails jedes Handels.
✅ Separates Geschäftskonto: Wenn Sie hochvolumige Handelsgeschäfte tätigen, eröffnen Sie ein Geschäftskonto anstelle eines Privatkontos.
🔥 Einzigartiger Tipp: Wenn Sie regelmäßiger P2P-Händler sind, sprechen Sie im Voraus mit Ihrem Relationship-Manager bei der Bank und informieren Sie ihn über Ihre Handelsaktivitäten. Diese Transparenz könnte zukünftige Überprüfungen verringern.
🗣️ Was tun, wenn das Konto blockiert wird?
Wenn Ihr Konto blockiert wurde, befolgen Sie sofort diese Schritte: 📩 Kontaktieren Sie sofort die Bank und suchen Sie nach einer Lösung für das Problem. 📝 Sammeln Sie Beweise für jeden Handel (Screenshots, Transaktions-IDs, KYC-Details) und Ihre Identitätsdokumente. 🔁 Folgen Sie regelmäßig nach und bewahren Sie eine professionelle Haltung. 🔥 Pro Tipp: Versuchen Sie, direkt mit der AML/CFT-Abteilung der Bank zu sprechen, da diese Abteilung häufig solche Fälle bearbeitet.
📢 Letztes Wort
P2P-Handel bietet Ihnen finanzielle Freiheit, aber in unregulierten Märkten wie Pakistan gibt es auch Risiken. Handeln Sie immer mit kleinen Transaktionen, verifizierten Nutzern und ordnungsgemäßer Dokumentation.
Zusätzliche Einsicht: In Pakistan finden weiterhin Diskussionen über die Regulierung von Krypto statt. Klare Richtlinien in der Zukunft könnten dieses Problem verringern, aber bis dahin ist es wichtig, vorsichtig zu bleiben.
Wenn Sie eine spezifische Frage haben oder über Ihren Fall sprechen möchten, lassen Sie es uns wissen.
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