Die Gesellschaft für weltweite interbankliche Finanztelekommunikation (SWIFT) kündigte einen entscheidenden Schritt zur Modernisierung des internationalen Finanzsystems an: Zusammen mit mehr als 30 erstklassigen Finanzinstituten und der Blockchain-Firma ConsenSys wird ein gemeinsames Blockchain-basiertes Hauptbuch entwickelt, um grenzüberschreitende Zahlungen zu beschleunigen.
Die Ankündigung erfolgte im Rahmen von Sibos 2025, der jährlichen Konferenz, die die globale Bankgemeinschaft zusammenbringt. Wie der CEO von Swift, Javier Pérez-Tasso, erklärte: „Durch dieses anfängliche Konzept des Ledgers ebnen wir den Weg, damit die Finanzinstitute das Zahlungserlebnis auf die nächste Stufe heben, mit der bewährten und zuverlässigen Plattform von Swift im Zentrum der digitalen Transformation der Branche.“
30 globale Banken in der ersten Phase
Zu den Institutionen, die an der Entwicklung teilnehmen, gehören JPMorgan, HSBC und Bank of America, die bei der Gestaltung und Implementierung des Prototyps zusammenarbeiten und Feedback geben, um die zukünftigen Phasen des Projekts zu definieren. Das anfängliche Ziel ist es, grenzüberschreitende Zahlungen in Echtzeit zu ermöglichen, die 24/7 verfügbar sind, was heute noch eine Herausforderung für das traditionelle Finanzsystem darstellt.
Das gemeinsame Hauptbuch wird den Zugang zu regulierten tokenisierten Vermögenswerten erweitern und die Anwendungsfälle der Blockchain im Finanzwesen vervielfachen. SWIFT plant auch, Lösungen bereitzustellen, um verschiedene Systeme sowohl in öffentlichen als auch in privaten Netzwerken zu verbinden, wobei sichere Transaktionen gewährleistet werden, die den regulatorischen Standards entsprechen.
Die Rolle von ConsenSys
Für die technische Entwicklung wählte SWIFT ConsenSys, das Unternehmen, das Infrastruktur auf Ethereum erstellt. Der Prototyp wird auf Linea, dem Layer-2-Netzwerk von ConsenSys, aufgebaut, das aufgrund seiner Skalierbarkeit, Sicherheit und Resilienz ausgewählt wurde. Durch Smart Contracts wird das System die Operationen registrieren, validieren und anordnen sowie Regeln für die automatische Einhaltung anwenden.
Diese Bewegung steht im Kontrast zu Ripple, dessen Protokoll XRPL über Jahre hinweg als die natürliche Option für interbankliche Zahlungen angesehen wurde. Im Gegensatz dazu wird das Pilotprojekt auf dem Ethereum-Ökosystem basieren, was dessen Bedeutung im institutionellen Finanzsektor verstärkt.
SWIFT im Blockchain-Zeitalter
Die Initiative erweitert die Rolle von SWIFT, das historisch als Messaging-System zwischen Banken fungierte, zu einer Rolle als gemeinsame Blockchain-Infrastruktur für den Werttransfer. Die Art der Tokens, die im Ledger zirkulieren kann, wird von den Entscheidungen jeder Zentralbank und der Entwicklung der Vorschriften abhängen.
Es ist zu beachten, dass SWIFT in den letzten Jahren auch mit Chainlink an Tests gearbeitet hat, um Brücken zwischen Finanzinstituten und verschiedenen Blockchain-Netzwerken zu schlagen und dabei seine bestehende Infrastruktur und Messaging-Standards zu nutzen.
Mit dieser Ankündigung sucht die Organisation, die das globale Finanzsystem verbindet, nach einem technologischen Sprung und will die Grundlagen für einen neuen Standard im internationalen Zahlungsverkehr legen.
