In die Welt der Kryptowährungen einzutauchen beginnt oft mit dem Kauf von Bitcoin, Ethereum oder sogar einer vielversprechenden Altcoin. Aber nach dem ersten Schritt stellt sich die große Frage: Wie kann man diese Vermögenswerte im Laufe der Zeit wachsen lassen, ohne jeden Tag vor dem Bildschirm zu sitzen und Trading zu machen? Nicht jeder hat das Profil, die Zeit oder das Interesse, Grafiken zu analysieren, technische Signale zu verfolgen oder das Risiko des Day-Tradings einzugehen.

Hier kommt die Idee des passiven Einkommens im Krypto-Markt ins Spiel. Mit der Reifung des Sektors sind verschiedene Möglichkeiten entstanden, um konsistente Gewinne zu erzielen, ohne auf häufige Transaktionen angewiesen zu sein.

Diese Strategien stützen sich auf Mechanismen wie Staking, Kredite, Yield Farming oder sogar Tokens, die Belohnungen an die Inhaber verteilen. Mit anderen Worten, es geht darum, Ihre Vermögenswerte "arbeiten" zu lassen, während Sie sich auf andere Aktivitäten konzentrieren und die Möglichkeiten nutzen, die das Blockchain-Ökosystem bereits bietet.

Im Laufe dieses Artikels werden wir fünf Möglichkeiten erkunden, wie Sie Ihre Kryptos praktisch, sicher und im Einklang mit Ihrem Wissensstand über diese Vermögensklasse arbeiten lassen können.

1. Staking (Proof-of-Stake und Derivate)

Staking ist eine der klassischsten Strategien für passives Einkommen für diejenigen, die Krypto halten. Grundsätzlich "sperren" oder delegieren Sie Ihre Vermögenswerte in einem PoS-Netzwerk, um bei der Validierung von Blöcken zu helfen oder die Sicherheit des Netzwerks aufrechtzuerhalten, und im Gegenzug erhalten Sie Belohnungen.

Worauf zu achten ist:

  • Netzwerk vs Validator: Die Wahl eines guten Validators - mit hoher Betriebszeit, niedrigen Gebühren und guter Historie - ist sehr wichtig. Das kann den Unterschied im Nettorendite ausmachen.

  • Sperrfrist (Lock-Up): Einige Netzwerke erfordern eine Mindestdauer, in der Ihre Vermögenswerte gesperrt sind, was Ihre Flexibilität verringert.

  • Inflation / Token-Emission: Selbst wenn der Prozentwert hoch erscheint, kann eine hohe Inflation des Netzwerks Ihre realen Gewinne mindern oder aufbrauchen. Überprüfen Sie immer den realen Ertrag (nach Inflation).

  • Liquid Staking: Für diejenigen, die Liquidität bevorzugen, gibt es Protokolle, die repräsentative Tokens (liquid staking) ausgeben, die getauscht, verliehen oder in anderen DeFi-Strategien verwendet werden können, während sie weiterhin Staking-Erträge generieren.

Netzwerke wie Ethereum, Solana, Cosmos, Polkadot und andere sind normalerweise gute Optionen für Staking, abhängig vom Risikoprofil.

2. Krypto-Lending und Rendite-/Zinsplattformen

Eine weitere Möglichkeit für passives Einkommen ist das Verleihen Ihrer Kryptos (meistens Stablecoins) an Plattformen, die Vermittlung (CeFi) durchführen oder an Protokolle DeFi. Sie leihen aus und erhalten Zinsen auf diesen Betrag. Das Risiko variiert stark, abhängig von der Plattform und den Vermögenswerten.

Wichtige Aspekte:

  • Gegenseitiges Risiko: Wenn es sich um eine zentralisierte Plattform handelt, besteht das Risiko, dass das Unternehmen Liquidität, Betrug oder operationale Probleme hat. Bei DeFi gibt es das Risiko von Smart Contracts mit Bugs und Exploits.

  • Stablecoins vs. volatile Krypto: Das Verleihen von Stablecoins bietet normalerweise stabilere Gebühren, weniger Risiko eines Verlusts durch den Wert des Vermögenswerts - hat jedoch eine niedrigere Rendite. Volatile Kryptos bieten höhere Erträge, aber es kann zu Verlusten kommen, wenn der Wert stark fällt.

  • Bedingungen für Rückzüge: Einige Kredite erfordern Lock-Ups oder Ausstiegsgebühren, was die Liquidität verzögern kann.

  • Bewertung der aktuellen Zinssätze: Viele Plattformen ändern die Zinssätze je nach Angebot/Nachfrage. Es ist wichtig, diese Veränderungen zu überwachen.

3. Yield Farming und Bereitstellung von Liquidität

Diese Strategie ist fortgeschrittener, kann aber viel einbringen für diejenigen, die die Risiken verstehen. Yield Farming beinhaltet die Bereitstellung von Liquidität für Pools in dezentralen Börsen oder DeFi-Protokollen, wobei normalerweise nicht nur ein Teil der Handelsgebühren des Pools erhalten wird, sondern auch zusätzliche Anreize in Governance- oder Belohnungstokens.

Punkte, auf die man achten sollte:

  • Impermanenter Verlust: Wenn das Token-Paar für Liquidität stark im Wert divergiert, können Sie im Vergleich zum einfachen Halten der Tokens verlieren.

  • Zusätzliche Belohnungen: Viele Protokolle bieten Boni oder Tokens für diejenigen, die Liquidität bereitstellen, aber das kann zusätzliche Risiken mit sich bringen - wie wenig bekannte Tokens, Volatilität oder mangelnde Nachfrage.

  • Sicherheit des Smart Contracts: Hacks, Bugs und Exploits sind reale Risiken. Überprüfen Sie Audits, die Historie des Protokolls und den Ruf.

  • Ständige Überwachung: Yield Farming erfordert Anpassungen zwischen verschiedenen Pools oder Protokollen, während sich die Gebühren ändern, Anreize ablaufen oder neue Protokolle auftauchen.

4. Stablecoins mit Rendite (yield-bearing Stablecoins)

Stablecoins dienen normalerweise als sicherer Hafen gegen die Volatilität, aber einige "yield-bearing" Versionen ermöglichen es den Inhabern, Ertrag nur durch das Halten der Stablecoin in der Brieftasche oder durch die Nutzung dieser Tokens in Wrappers/DeFi-Verträgen zu verdienen, die Zinsen oder zusätzliche Belohnungen generieren.

Punkte, die Sie bei dieser Strategie berücksichtigen müssen:

  • Ertragsmodell: Kann von sicheren zugrunde liegenden Vermögenswerten (Schatzkammern, Zinsanleihen), von Zinsen, die durch Kredite gezahlt werden, oder von DeFi-Protokollen kommen, die Stablecoins als Sicherheiten verwenden.

  • Regulierung: An vielen Orten kann es wichtige Einschränkungen, Gebühren oder steuerliche Anforderungen für renditeträchtige Stablecoins geben.

  • Gegenseitiges Risiko und Liquidität: Selbst starre Stablecoins können Pausen oder Verluste erleiden, wenn das Protokoll dahinter ausfällt oder es Liquiditätsprobleme gibt.

  • Reale Ertragsraten: Optimaler Ertrag vs. angebotener Ertrag bereits abzüglich Inflation, Gebühren und Risiko.

5. Dividenden/Beteiligungen und Tokens, die Belohnungen zahlen

Einige Krypto-Projekte haben oder verteilen einen Teil ihrer Einnahmen/profit an die Inhaber oder haben Mechanismen, die wie Dividenden funktionieren - zum Beispiel Tausch-Token (wie das Verbrennen oder Rückgaben von Handelsgebühren an Inhaber) oder Tokens von Plattformen, die Gebühren mit denen teilen, die Tokens halten oder an der Governance teilnehmen.

Für diejenigen, die diese Modalität in Betracht ziehen, lohnt es sich, auf folgende Punkte zu achten:

  • Bewerten Sie, welcher Teil der Einnahmen des Projekts an die Inhaber geht - wenn es etwas Symbolisches ist, könnte es das Risiko nicht wert sein.

  • Überprüfen Sie die Transparenz des Projekts und die Historie der Zahlungen oder Verteilungen.

  • Vergleichen Sie mit anderen Einkommensarten - wenn der Token "Dividenden" zahlt, aber eine geringe Liquidität oder hohe Volatilität hat, kann es teuer werden, ihn zu verkaufen oder umzuwandeln.

Vergleich von Risiko und Ertrag zwischen diesen Strategien

Diese fünf Methoden generieren passives Einkommen, variieren jedoch stark in Risiko und Ertrag:

  • Staking und Stablecoins haben tendenziell ein geringeres Risiko, moderatere Erträge, ideal für diejenigen, die Sicherheit + allmähliches Wachstum suchen.

  • Kredite und zentralisierte Renditeplattformen bieten vorhersehbarere Erträge, aber es besteht das Risiko des Gegenseitigen (d.h. dass eine der Parteien der Transaktion nicht das vereinbarte einhält) oder institutioneller Ausfälle.

  • Yield Farming und Bereitstellung von Liquidität bieten das höchste Ertragspotenzial, aber auch die größten Risiken von plötzlichen Verlusten oder operationale Problemen.

Wie man sicher anfängt

Für diejenigen, die bereits Konzepte von Blockchain und DeFi verstehen und gute von schlechten Projekten unterscheiden können, hier ist eine praktische Schritt-für-Schritt-Anleitung, um diese Strategien sicher anzuwenden:

  1. Wählen Sie Vermögenswerte, an die Sie "glauben": Das Halten von Krypto oder Stablecoins von Projekten, die Sie bereits untersucht haben, verringert das Risiko böser Überraschungen.

  2. Verteilen Sie Kapital auf verschiedene Methoden: zum Beispiel einen Teil im Staking, einen Teil verliehen, einen Teil im Yield Farming mit geringem Risiko.

  3. Beginnen Sie mit kleinen Beträgen: Bevor Sie größere Beträge investieren, testen Sie die Plattform/das Protokoll mit Beträgen, die Sie bereit sind zu verlieren oder "auszuprobieren".

  4. Ständige Überwachung: Überwachen Sie Gebühren, Belohnungen, Änderungen an Verträgen, Governance, Audits, die Leistung des Protokolls; nur weil Sie kein Day Trading machen, heißt das nicht, dass Sie nicht aufpassen müssen!

  5. Reinvestieren Sie Gewinne, wenn möglich: Reinvestieren (der sogenannte Zinseszinseffekt) kann die Erträge über lange Zeit erheblich steigern.

Es ist nicht erforderlich, Trades zu machen, um Ihre Kryptos arbeiten zu lassen!

Es ist durchaus möglich, Ihre Kryptos ohne Handel arbeiten zu lassen, insbesondere wenn Sie bereits die Grundlagen von Blockchain und DeFi kennen.

Wenn Sie Ihr Portfolio unter Berücksichtigung von Sicherheit, Kosten, Risiko und Rendite zusammenstellen, kann selbst ein passiver Ansatz im Laufe der Zeit viele schlecht ausgeführte aktive Trades übertreffen.

Und Sie, kannten Sie bereits all diese Strategien für passives Einkommen?

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