1. Risiko der Geldwäsche und Finanzierung von Verbrechen

Kryptowährung ermöglicht Transaktionen:

  • schnell

  • grenzüberschreitend

  • ohne Vermittler

Dies ermöglicht es Verbrechern, Folgendes auszunutzen:

  • illegale Geldwäsche,

  • Terrorismusfinanzierung,

  • Drogengeschäfte, Waffen,

  • Gewinne aus Cyberangriffen (Ransomware).

Die Regierung muss die Kontrollen verstärken, um zu verhindern, dass das Finanzsystem missbraucht wird.

2. Schwierigkeit, die Identität von Sender und Empfänger zurückzuverfolgen

Obwohl Blockchain-Transaktionen transparent sind, ist die Identität der Wallet nicht öffentlich.

Wenn es kein KYC/AML gibt, ist es sehr schwierig festzustellen:

  • wer hinter der Transaktion steht,

  • woher das Geld kommt,

  • ob der Zweck legal ist oder nicht.

3. Die zu schnelle Entwicklung des Krypto-Marktes

Der Kryptowährungsmarkt ist gerade:

  • großes Wachstum,

  • globale Investitionen anzuziehen,

  • Tausende neuer Plattformen zu schaffen.

Die schnellere Entwicklung als die Gesetzgebung erhöht das Systemrisiko und zwingt die Regierung zur Intervention.

4. Einfluss auf die finanzielle Stabilität

Krypto kann:

  • große Kapitalmengen aus dem Bankensystem zu bewegen

  • Risiko einer Blase zu schaffen,

  • Beeinflussung der Geldpolitik.

  • Die Regierung muss den Geldfluss kontrollieren, um die Stabilität des nationalen Finanzsystems zu gewährleisten.


5. Druck von internationalen Organisationen

Viele Organisationen wie die FATF (Finanzielle Aktionsgruppe) fordern die Länder auf:

  • Anwendung der „Travel Rule“ (Überwachung der Sender- und Empfängerdaten),

  • die Kontrolle über kryptowährungsbezogene Aktivitäten zu verstärken.

Um nicht auf die Liste der „Hochrisikoländer“ gesetzt zu werden, muss die Regierung internationale Standards einhalten.


6. Verhinderung von Steuerausfällen und Gewinnverlagerungen

Kryptowährung kann verwendet werden, um:

  • Steuern zu vermeiden,

  • Vermögen ins Ausland zu transferieren, ohne überwacht zu werden.

Verschärfung zur Gewährleistung:

  • Steuer korrekt,

  • Kapitalflusskontrolle.

7. Schutz der Investoren und Betrugsprävention

Viele Betrugsfälle:

  • Ponzi,

  • rug-pull,

  • Betrug an Börsen

Hat die Menschen Geld gekostet. Strenge Regulierung hilft, Risiken zu minimieren und Investoren zu schützen.

Zusammenfassend

Die Regierung verschärft die Regulierung, da Kryptowährungen Vorteile bringen, aber auch große Risiken schaffen für:

  • Sicherheit,

  • Finanzen,

  • Steuern,

  • und die Vorteile für die Bevölkerung.

Strenge Regulierung soll nicht Krypto vernichten, sondern es transparenter und sicherer machen.