Buidlpad Vaults erste Phase in Zusammenarbeit mit Native DEX, bietet eine einmonatige 8% APY, unterstützt Einzahlungen in BNB, ETH, USDT.
Wenn die Marktstimmung nachlässt, werden festverzinsliche Finanzprodukte zunehmend beachtet, jedoch muss man bei der Verfolgung hoher Renditen die Quellen der Erträge und die potenziellen Risiken genau verstehen.
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Buidlpad Vaults Phase 1
Fokus auf institutionelle feste Erträge, Zielgruppe sind Personen, die stabile und vorhersehbare Erträge anstreben.
Unterstützte Vermögenswerte: BNB, ETH, USDT (BNB Chain und Ethereum haben unterschiedliche Gesamteinzahlungsobergrenzen)
Einnahmequelle: Die Mittel werden in Native DEX investiert, um Handelsgebühren zu verdienen
Aktivitätszeit: 12/20-12/25 ist die Abonnierungsphase, 12/25-1/25 ist die Sperrfrist, bei Fälligkeit erhält man das Kapital + die Erträge
Teilnahmeberechtigung: Wallets, die zuvor an Buidlpad-Subskriptionen teilgenommen haben, sind gebunden.
Laut der Aktivitätsankündigung kann nach Ablauf auf Phase 2 umgeschichtet werden, daher kann man sich über die Informationen der zweiten Phase informieren.
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Renditequellen und Risikobewertung
Laut Informationen von Native dApp und Datenplattform beträgt das aktuelle TVL von Native etwa 18 Millionen, mit anderen Worten, diese Buidlpad Vaults werden mehr Kapital als das eigene TVL von Native (ca. 20 Millionen) einbringen.
Genauer betrachtet, werden die Mittel der Buidlpad Vaults in den Native Kreditpool eingezahlt, der derzeit auf Ethereum insgesamt etwa 9,64 Millionen und auf der BNB-Kette insgesamt etwa 4,56 Millionen beträgt, insgesamt etwa 14 Millionen.
Die ursprüngliche Rendite des Native Kreditpools liegt zwischen 2 % und 4 %, mit anderen Worten, die zusätzlichen 4 % bis 6 % sind die Anreizrendite dieser Buidlpad Vaults (insgesamt 8 %).
Darüber hinaus, da die Erträge der Buidlpad Vaults aus den Handelsgebühren von Native stammen, ist das Handelsvolumen von Native ebenfalls ein Beobachtungsindikator.
Laut DeFiLlama-Daten liegt das Volumen in den letzten sechs Monaten im Peak etwa im September und Oktober. In den letzten sieben Tagen waren es etwa 200 Millionen, etwa 30 Millionen pro Tag.
Die Rechtmäßigkeit der Rendite zu bewerten, kann aus zwei Perspektiven erfolgen: Anreizrendite der Aktivitäten und Handelsvolumen der Plattform, um selbst zu bewerten, ob es den persönlichen Risikoerwartungen entspricht.
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Zusammenfassung
Obwohl die Aktivität nur einen Monat dauert und über Buidlpad Einlagen getätigt werden, muss beachtet werden, dass Buidlpad nicht erklärt hat, ob sie bei extremen Umständen die Verantwortung übernehmen.
*Ähnlich kann man die jüngsten Ereignisse von Binance Wallet und Zerobase berücksichtigen
Wenn es zu meiner persönlichen Risikobereitschaft passt, ist die Rendite von BNB und ETH mit 8 % tatsächlich sehr attraktiv, vielleicht sogar höher als die Rendite einiger BNB- und ETH-Liquiditäts-Staking-Token.
Was Stablecoins betrifft, bietet eine 8 % APY auch eine Renditeoption, die je nach eigener Vermögensallokation entscheiden kann, ob man teilnehmen möchte.
Es gibt jedoch nicht viele Kontingente in dieser Periode, daher, wenn man teilnehmen möchte, muss man wahrscheinlich schnell sein, um sich einen Platz zu sichern. Ich empfehle, eine Erinnerung einzurichten, am 12/20 um 08:00 (UTC) zur Einzahlung zu öffnen, was in UTC+8 16:00 Uhr entspricht.
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*Die Meinungen sind nur meine persönlichen Ansichten und keine Finanzberatung (NFA), bitte selbst recherchieren (DYOR)
*Bildquelle: Buidlpad, Native, DeFiLlama
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