Stablecoins sind zu einem Grundpfeiler des Krypto-Ökosystems geworden. Im Gegensatz zu traditionellen Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum sind Stablecoins an Fiat-Währungen gebunden, normalerweise an den US-Dollar, was sie weniger volatil macht. Diese Stabilität eröffnet Möglichkeiten zur Generierung von passivem Einkommen, ohne die wilden Schwankungen, die oft bei anderen Krypto-Assets zu beobachten sind. In diesem Artikel werden wir untersuchen, wie Stablecoin-Erträge funktionieren, die besten Möglichkeiten zu verdienen und die damit verbundenen Risiken.

Wie Stablecoin-Erträge funktionieren: Die Mechanik erklärt

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Die Renditen von Stablecoins sind im Wesentlichen die Zinsen oder Erträge, die Sie durch das Verleihen oder Bereitstellen von Liquidität mit Ihren Stablecoins verdienen. Die Mechanik ist einfach:

1. Verleihen: Sie hinterlegen Stablecoins auf einer Plattform, und Kreditnehmer zahlen Zinsen auf die Gelder.

2. Liquiditätsbereitstellung: Sie stellen Stablecoins für Handels-Pools bereit und verdienen einen Anteil an den Handelsgebühren.

3. Ertragsaggregation: Plattformen bewegen automatisch Ihre Gelder zu den renditestärksten Möglichkeiten.

Die Zinssätze variieren je nach Angebot, Nachfrage und den Richtlinien der Plattform. Während sie im Allgemeinen niedriger sind als stark volatile Krypto-Renditen, bieten sie vorhersehbarere Erträge.

Kernmechanismen zur Erzeugung von Einnahmen

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Passives Einkommen aus Stablecoins kann hauptsächlich durch folgende Methoden generiert werden:

  1. Zinsen aus Verleihungen: Sowohl zentrale als auch dezentrale Plattformen ermöglichen es Ihnen, Ihre Stablecoins zu verleihen und Zinsen zu verdienen.

  2. Liquiditätsbereitstellung: Das Hinzufügen von Stablecoins zu dezentralen Börsen (DEXs) hilft Händlern, Vermögenswerte zu tauschen und generiert Gebühren.

  3. Automatisiertes Ertragsfarming: Ertragsaggregatoren optimieren die Renditen, indem sie Ihre Stablecoins über mehrere Möglichkeiten rotieren.

CeFi vs. DeFi Leistungspektrum

Bei der Wahl, wo Sie verdienen können, müssen Sie die Unterschiede zwischen zentraler Finanzwirtschaft (CeFi) und dezentraler Finanzwirtschaft (DeFi) verstehen:

Merkmal CeFi DeFi

Kontrolle Plattform kontrolliert Gelder Sie behalten die Verwahrung

Ertrag Moderat, stabil Kann höher sein, schwankt

Risiko Gegenseitiges Risiko Risiko von Smart Contracts

Benutzerfreundlichkeit Sehr benutzerfreundlich Erfordert Krypto-Wissen

Einfach ausgedrückt: CeFi ist wie eine digitale Bank, während DeFi mehr wie die Verwaltung Ihres eigenen Online-Investitionsportfolios ist.

4 Möglichkeiten, passives Einkommen mit Stablecoins zu verdienen

1. Zentrale Finanzwirtschaft (CeFi) Verleih: Die digitale Bankalternative

CeFi-Plattformen wie BlockFi, Nexo oder Binance ermöglichen es Ihnen, Stablecoins einzuzahlen und Zinsen zu verdienen. Diese Plattformen verleihen Ihre Gelder an Kreditnehmer, die Zinsen zahlen, die mit Ihnen geteilt werden. Die Vorteile umfassen:

  1. Benutzerfreundliche Schnittstellen

  2. Relativ stabile Erträge

  3. Versicherung auf Einlagen (manchmal)

Tipp: Überprüfen Sie immer die Glaubwürdigkeit der Plattform und die Versicherungsrichtlinien, bevor Sie einzahlen.

2. DeFi-Verleihprotokolle: Reine dezentrale Zinsen

  1. Dezentralisierte Plattformen wie Aave oder Compound ermöglichen es Ihnen, Stablecoins direkt auf der Blockchain zu verleihen. Smart Contracts übernehmen das Verleihen und beseitigen Zwischenhändler. Wichtige Punkte:

  2. Die Renditen können höher sein als bei CeFi, schwanken jedoch.

  3. Sie behalten die Kontrolle über Ihre Gelder

  4. Plattformprüfungen sind entscheidend, um Fehler in Smart Contracts zu vermeiden.

3. Stablecoin-Liquiditätspools: Erfassen des DEX-Handelsvolumens

Dezentralisierte Börsen wie Uniswap oder Curve verlassen sich auf Liquiditätspools. Indem Sie Stablecoins zu diesen Pools beitragen, verdienen Sie einen Teil der Handelsgebühren. Vorteile sind:

Kontinuierliches Einkommen aus Handelsaktivitäten

Potenzielle zusätzliche Belohnungen in Governance-Token

Funktioniert am besten mit hochliquiden Pools, um impermanente Verluste zu minimieren

4. Ertragsaggregatoren: Intelligente Kapitalrotation

Ertragsaggregatoren wie Yearn Finance bewegen automatisch Ihre Stablecoins über die renditestärksten Möglichkeiten. Diese Strategie bietet:

  1. Optimierte Erträge ohne ständige Überwachung

  2. Diversifizierung über mehrere Protokolle

  3. Geringerer Aufwand für Nutzer, die neu in DeFi sind

Hinweis: Aggregatoren erheben geringe Gebühren, erhöhen jedoch oft die Nettorenditen.

Risiken im Zusammenhang mit passivem Einkommen durch Stablecoins

Obwohl Stablecoins weniger volatil sind, ist das Verdienen von passivem Einkommen damit nicht risikofrei:

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1. Plattformrisiko: CeFi-Plattformen können scheitern, Auszahlungen einfrieren oder gehackt werden.

2. Risiko von Smart Contracts: DeFi-Protokolle können Fehler oder Schwachstellen enthalten.

3. Regulatorisches Risiko: Regierungen können neue Vorschriften erlassen, die Ihre Fähigkeit beeinflussen, Einkommen zu erzielen.

4. Risiko der Stablecoin-Ankoppelung: Obwohl selten, können einige Stablecoins ihre Ankopplung an Fiat verlieren.

Diversifizieren Sie immer und investieren Sie niemals mehr, als Sie sich leisten können zu verlieren.

Fazit

Stablecoins bieten eine sicherere, vorhersehbarere Möglichkeit, passives Einkommen in Krypto zu verdienen. Ob Sie die Einfachheit von CeFi-Verleihungen, die Autonomie von DeFi-Protokollen oder die automatisierte Ertragsaggregation bevorzugen, es gibt mehrere Optionen, um Ihre digitalen Vermögenswerte zu vergrößern. Indem Sie die Mechanik verstehen, Risiken bewerten und die richtigen Plattformen wählen, können Sie Ihre Stablecoins ab 2026 und darüber hinaus für sich arbeiten lassen.

Häufig gestellte Fragen

1. Sind Stablecoins wirklich risikofrei?

Nein, sie sind weniger volatil als Kryptowährungen, tragen aber dennoch Plattform-, Smart-Contract- und regulatorische Risiken.

2. Welcher Stablecoin ist der beste für passives Einkommen?

Beliebte Optionen sind USDC, USDT und DAI aufgrund der Liquidität und der breiten Plattformunterstützung.

3. Kann ich Geld mit CeFi-Plattformen verlieren?

Ja, wenn die Plattform insolvent wird oder gehackt wird, könnten Sie einen Teil oder Ihre gesamte Einzahlung verlieren.

4. Muss ich die DeFi-Renditen aktiv verwalten?

Für reguläres DeFi-Verleihen, ja. Aber Ertragsaggregatoren können den Großteil der Arbeit automatisieren.

5. Wie viel kann ich realistisch verdienen?

CeFi: 3–8% APY, DeFi: 5–12% APY, je nach Plattform und Marktbedingungen.

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