Die Banken Europas haben praktisch vollständig die Überweisungen von Russen blockiert, nachdem Russland auf die „schwarze Liste“ der EU gesetzt wurde.
Die Aufnahme Russlands in die Liste der Hochrisikoländer der EU, die am 29. Januar 2026 in Kraft tritt, zusammen mit den zuvor erlassenen Sanktionen, hat faktisch die Bankenüberweisungen nach Europa für Russen an den Rand einer vollständigen Blockade gebracht. Große europäische Banken weigern sich, Zahlungen aus Russland anzunehmen, und führen eigene Einschränkungen für Kunden ein, die mit der RF in Verbindung stehen, indem sie ihnen verbieten, Überweisungen sowohl aus russischen Quellen als auch aus den Finanzstrukturen der ehemaligen Sowjetunion zu erhalten.
Die Finanzberaterin Natalia Smirnova stellt fest, dass ihre Kunden bereits jetzt mit einer drastischen Verschärfung der Bank-Compliance in Europa konfrontiert sind. Probleme treten sowohl bei Kunden mit einem russischen Pass als auch bei Kapitalinhabern mit russischer Herkunft auf, selbst wenn sie seit vielen Jahren außerhalb Russlands leben und eine Aufenthaltserlaubnis in den EU-Ländern haben. In einem der Fälle schloss eine französische Bank das Konto eines Kunden mit französischer Aufenthaltserlaubnis nach einer Überweisung von mehr als 10.000 Euro von einem Brokerkonto in Kasachstan. Im Zuge der Überprüfung stellte sich heraus, dass die Mittel mit einem Einzelunternehmer in Russland verbunden sind, der IT-Dienstleistungen für ein Unternehmen in Kasachstan erbringt. Die Bank informierte den Kunden über die Schließung des Kontos und gab das Geld an den Absender zurück. Die Erbringung von IT-Dienstleistungen für russische Unternehmen ist europäischen Einwohnern untersagt.
Im anderen Fall hat ein Kunde mit einem russischen Pass und einer Aufenthaltserlaubnis in Finnland sein Konto mit einem Betrag von weniger als 10.000 Euro aufgeladen. Die Bank verlangte die Herkunft der Mittel, und nachdem der Kunde angab, dass das Geld aus dem Verkauf eines Autos in Russland stammt, wurde die Gutschrift abgelehnt. Die Bank erklärte, dass Mittel mit Herkunft aus Russland weder direkt noch über Drittländer oder Finanzorganisationen nach Finnland transferiert werden dürfen. Ein weiterer Kunde – ein Russe mit einer spanischen Aufenthaltserlaubnis – hatte Probleme bei der Aufladung eines Treuhandkontos auf Zypern. Die Bank in der Schweiz schloss das Treuhandkonto, und die Bank in Andorra lehnte die Gutschrift von 100.000 Euro ab, obwohl die Herkunft der Mittel nicht mit Russland verbunden war. Laut Smirnova haben auch die nordischen Länder, Tschechien und in einigen Fällen Zypern eine ähnliche Position.
Ähnliche Fälle dokumentiert auch das Magazin Oninvest. Ende Dezember blockierte die französische Bank BNP Paribas die Überweisung des Gehalts einer Russin mit französischer Aufenthaltserlaubnis, die seit mehr als anderthalb Jahren Zahlungen von ihrem Arbeitgeber in Kasachstan erhielt. Im Dezember 2025 wurde diese Überweisung ohne detaillierte Erklärungen abgelehnt. Eine ähnliche Situation ereignete sich mit einem anderen Russen bei der Bank Société Générale. Auch Kunden des britischen Fintech-Services Wise hatten Ablehnungen. Der Service stornierte die Überweisung des Gehalts einer Russin, die in Lettland lebt, trotz der Vorlage einer gültigen Aufenthaltserlaubnis, und gab auch eine Überweisung an eine Russin zurück, die seit über 12 Jahren in Israel lebt. In beiden Fällen erklärte Wise, dass keine Zahlungen mehr bearbeitet werden, die mit Russland verbunden sind.
Die Aufnahme Russlands in die Liste der Länder mit erhöhtem Risiko bedeutet nicht das Verbot finanzieller Transaktionen, sondern erfordert intensivere Prüfungen aller Transaktionen. Die Partnerin von FTL Advisers, Maria Kukla, weist darauf hin, dass solche Prüfungen, die zuvor als Übercompliance galten, nun zum verbindlichen Standard in der EU werden. In der Praxis brechen bereits einige Banken die Beziehungen zu Kunden, die Verbindungen zu Russland haben.
Der Telegram-Kanal 'Ugryumochkaya' berichtete über die Ablehnung der portugiesischen Bank Novobanco, Kunden, die in Russland geboren wurden, unabhängig von der Verfügbarkeit einer EU-Aufenthaltserlaubnis zu bedienen. Die Bank bestätigte, dass sie Russen keine Konten mehr eröffnet. In anderen Fällen weigern sich Banken, Dokumente zu prüfen: Die spanische Bank Santander lehnte es ab, einen Antrag anzunehmen, und die Aktivo Bank verweigerte die Kontoeröffnung nach einer Compliance-Prüfung. Die größten Banken Portugals - Millennium BCP, Santander Totta und Novo Banco - haben strenge Einschränkungen für Transaktionen eingeführt, die mit Russland verbunden sind. SWIFT-Überweisungen zwischen Portugal und Russland für Privatpersonen sind praktisch unmöglich geworden.
Probleme sind auch für Deutschland charakteristisch. Beispielsweise wurden viele Zahlungen an die deutsche Bank N26 gestoppt. Auch im vergangenen Jahr hatten Deutsche mit Verbindungen zu Russland Probleme mit der Sperrung eines Kontos bei Commerzbank. Unter den Betroffenen war ein deutscher Unternehmer, der in Moskau geboren wurde, aber seit fast drei Jahrzehnten nicht mehr in der Stadt lebte. Nach Ansicht von Commerzbank hat er Verbindungen zu Russland, anonym berichtete ein Finanzberater.
Laut Natalia Smirnova werden Russen in den EU-Ländern zunehmend mit neuen Prüfungen, Ablehnungen bei der Kontoeröffnung und Kontoschließungen konfrontiert. Ihren Worten zufolge wird die verschärfte Compliance faktisch bereits vor Inkrafttreten der Entscheidung angewendet. Das Vorhandensein eines zweiten Passes hilft nicht immer, da der Geburtsort für Banken sichtbar bleibt und eine Verbindung zu Russland hergestellt werden kann, warnt Smirnova.
Die Verschärfung des Compliance steht im Zusammenhang mit der Entscheidung der Europäischen Kommission, Russland auf die Liste der Länder mit hohem Risiko aufgrund 'strategischer Mängel in den Systemen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung' zu setzen. Die Entscheidung wurde am 3. Dezember 2025 bekanntgegeben und tritt ab dem 29. Januar 2026 für alle EU-Länder in Kraft. Die Europäische Kommission gab dem Europäischen Rat und dem Europäischen Parlament einen Monat Zeit für Einwände, jedoch wurden keine eingelegt.