Recientemente, dos casos relacionados con la moneda del Tribunal Superior de Shanghai y el Tribunal de Jiangsu Lianshui han suscitado discusiones entre muchos amigos de la industria. Algunas personas creen que la supervisión nacional de las monedas virtuales ha cambiado. Es legal que los ciudadanos tengan monedas virtuales. como Bitcoin. El país está protegido. Aunque también espero que las políticas regulatorias nacionales puedan ser más amigables con la industria, la práctica judicial tomará severas medidas contra actividades ilegales y criminales como el robo y el fraude de divisas, y los intereses de ambas partes pueden equilibrarse en los casos relacionados con la moneda. ¿Pero es este realmente el caso? Hoy hablaré sobre la situación real de la supervisión de las monedas virtuales nacionales basándose en precedentes judiciales recientes.
1. Políticas de supervisión en el círculo de monedas nacional.
La evolución de las políticas regulatorias en el círculo de monedas nacional se muestra a continuación:
En diciembre de 2013, el Banco Popular de China y otros departamentos emitieron (Notificación sobre la prevención de riesgos de bitcoin), en adelante (Documento 289).
Aclarar la naturaleza del bitcoin: Se considera que el bitcoin no es emitido por la autoridad monetaria, no posee atributos monetarios como la convertibilidad legal y la obligatoriedad, y no es una moneda en el verdadero sentido. Desde su naturaleza, el bitcoin es un tipo específico de mercancía virtual, no tiene un estatus legal equivalente al de la moneda, y no puede ni debe ser utilizado como moneda en el mercado. Sin embargo, el comercio de bitcoin, como una actividad de compra y venta de bienes en internet, permite a las personas comunes participar bajo su propio riesgo.
Supervisión de las instituciones de pago financiero: Las instituciones financieras y las instituciones de pago no pueden fijar precios de productos o servicios en bitcoins, no pueden comprar o vender o actuar como contraparte central en la compra o venta de bitcoins, no pueden asegurar actividades relacionadas con bitcoins en los seguros o incluir bitcoins en el ámbito de responsabilidad del seguro, no pueden proporcionar directa o indirectamente otros servicios relacionados con bitcoins a los clientes, incluyendo: proporcionar registro, transacciones, liquidaciones, y compensaciones de bitcoins; aceptar bitcoins o usar bitcoins como herramienta de pago y liquidación; llevar a cabo servicios de intercambio entre bitcoins y RMB o monedas extranjeras; llevar a cabo almacenamiento, custodia, y préstamos de bitcoins; emitir productos financieros relacionados con bitcoins; usar bitcoins como objeto de inversión en fideicomisos, fondos, etc.
Supervisión de las plataformas de intercambio: Los sitios web que proporcionan servicios de registro y transacciones de bitcoin deben registrarse en la agencia de gestión de telecomunicaciones. La agencia de gestión de telecomunicaciones, de acuerdo con las opiniones de identificación y sanción de los departamentos de gestión relacionados, debe cerrar los sitios web de bitcoin ilegales. Los bancos, instituciones de pago financiero y plataformas de intercambio deben cumplir con sus obligaciones de prevención del lavado de dinero.
En septiembre de 2017, el Banco Popular de China, la Oficina de Ciberseguridad y otros siete departamentos emitieron (Anuncio sobre la prevención de riesgos de financiamiento de emisión de tokens), en adelante (Anuncio 94).
Calificación de ICO: A través de la venta y circulación ilegales de tokens, la financiación de la emisión de tokens de criptomonedas como bitcoin y ethereum, en esencia, constituye un comportamiento de financiación pública ilegal no aprobado, que implica la venta ilegal de bonos de tokens, emisión ilegal de valores y actividades delictivas como captación de fondos y fraude financiero, así como fraude en pirámide.
Los tokens o "criptomonedas" utilizados en la financiación de la emisión de tokens no son emitidos por la autoridad monetaria, no poseen atributos monetarios de convertibilidad legal y obligatoriedad, no tienen un estatus legal equivalente al de la moneda, y no pueden ni deben ser utilizados como moneda en el mercado.
Ninguna organización o persona puede participar ilegalmente en actividades de financiación de emisión de tokens; las organizaciones y personas que hayan completado la financiación de emisión de tokens deben hacer reparaciones y otros arreglos.
Sobre la supervisión de las plataformas de intercambio: Ninguna plataforma de intercambio de tokens supuestamente autorizada puede realizar operaciones de intercambio entre moneda fiduciaria y tokens, ni comprar, vender o actuar como contraparte central en la compra o venta de tokens o "criptomonedas", ni proporcionar servicios como la fijación de precios o intermediación de información para tokens o "criptomonedas".
Supervisión de las instituciones de pago financiero: Las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias no pueden llevar a cabo actividades relacionadas con la emisión y financiamiento de tokens.
En septiembre de 2021, el Banco Popular de China, el Tribunal Supremo, la Fiscalía Suprema, el Ministerio de Seguridad Pública, la Administración de Divisas Extranjeras y otros diez departamentos emitieron (Notificación sobre la prevención y gestión de riesgos de la transacción y especulación de criptomonedas), en adelante (Notificación 924).
Aclarar la naturaleza de las criptomonedas y actividades relacionadas: Las criptomonedas no tienen un estatus legal equivalente al de la moneda fiduciaria; las actividades comerciales relacionadas con criptomonedas son actividades financieras ilegales en el país, y los intercambios extranjeros que ofrecen servicios a residentes en el territorio nacional son igualmente actividades financieras ilegales.
Participar en actividades de inversión y transacción de criptomonedas conlleva riesgos legales. Cualquier entidad, organización no legal y persona natural que invierta en criptomonedas y productos derivados relacionados, si violan el orden público y las buenas costumbres, los actos civiles legales relacionados serán nulos, y las pérdidas resultantes serán asumidas por ellos; los que supongan una violación del orden financiero y la seguridad financiera serán investigados por los departamentos correspondientes de acuerdo con la ley.
Supervisión multidisciplinaria: El Ministerio de Seguridad Pública golpea fuertemente las actividades delictivas relacionadas con criptomonedas, desplegando a las fuerzas policiales de todo el país para continuar con las acciones especiales de "lucha contra el lavado de dinero", "lucha contra el juego transfronterizo", y "acción contra las tarjetas", golpeando severamente actividades ilegales en el sector de criptomonedas como la operación ilegal, el fraude financiero, y actividades delictivas como el lavado de dinero y el juego, así como actividades delictivas como la captación de fondos ilegales y el fraude en pirámides bajo el pretexto de criptomonedas.
El departamento de ciberseguridad refuerza la gestión del contenido de información en internet relacionado con las criptomonedas y la gestión de acceso. Los departamentos de supervisión del mercado, junto con los departamentos de gestión financiera, fortalecerán la supervisión legal de los anuncios relacionados con criptomonedas y se encargarán de investigar y sancionar anuncios ilegales relacionados de manera oportuna.
Opiniones de abogados: De los documentos de supervisión mencionados, se puede observar que poseer bitcoins y otras criptomonedas nunca ha sido ilegal (Documento 289). Se aclara que el bitcoin es un tipo específico de mercancía virtual, pero que las criptomonedas como bitcoin y ethereum no poseen atributos monetarios de convertibilidad legal y obligatoriedad, y no pueden ser utilizadas como moneda en el mercado. Al mismo tiempo, también se recuerda que quienes participen en inversiones en criptomonedas y productos derivados relacionados, si violan el orden público y las buenas costumbres, el contrato será inválido y las pérdidas serán asumidas por ellos mismos. Actualmente no hay nuevas políticas de supervisión emitidas.
En los últimos años, los departamentos de aplicación de la ley han tomado medidas de supervisión estrictas sobre las criptomonedas. La policía ha golpeado fuertemente a los comerciantes OTC, plataformas de intercambio, y las actividades delictivas de apertura de casinos, captación ilegal de fondos y fraude en pirámides, abarcando todo el proceso de recaudación de fondos, emisión de tokens, y transacciones. En muchos casos civiles, existen problemas con la dificultad de presentar denuncias relacionadas con criptomonedas en muchas regiones. Si se puede presentar una denuncia, muchas veces los tribunales adoptan un enfoque uniforme, dificultando la protección de los derechos de los inversores y prestamistas, asumiendo al final los riesgos y pérdidas.
De estas prácticas judiciales se puede ver que, aunque poseer criptomonedas no es ilegal, la protección de los derechos de los poseedores es muy débil; el núcleo está en guiar a todos a reducir la inversión de capital y limitar el tamaño del grupo de participantes.
Algunos dirán que este tipo de supervisión puede combatir las actividades delictivas como el lavado de dinero que utilizan criptomonedas, reduciendo las pérdidas patrimoniales de las personas inocentes debido a fraudes electrónicos. Pero, ¿realmente se puede eliminar por completo estas actividades delictivas? Por lo tanto, no estoy de acuerdo con este punto de vista; actualmente, muchos casos de fraude relacionados con criptomonedas en el país se presentan bajo la fachada de criptomonedas para engañar a las víctimas a invertir, y muchas víctimas solo conocen historias de enriquecimiento rápido en nuevas industrias de criptomonedas, eligiendo invertir por curiosidad y la codicia humana. Casos específicos se pueden leer en (Lo que todo principiante en el círculo de monedas debe saber: Prevención de las trampas de "plato de cerdo" de intercambios que simulan congelamiento y estafa real).
Con el desarrollo de la tecnología, surgirán constantemente nuevas tecnologías emergentes como las criptomonedas y la inteligencia artificial, lo que permitirá que los delincuentes se aprovechen de la diferencia de información y las barreras tecnológicas de las nuevas industrias para cometer delitos. Para las nuevas tecnologías y nuevas industrias, es mejor fomentar que bloquear, reducir la diferencia de información, y que todos tengan un mejor entendimiento para reducir desde la raíz el riesgo de ser estafados.
2. Calificación reciente de criptomonedas en sentencias judiciales.
El periódico del Tribunal Popular publicó en diciembre un artículo del Tribunal de Lianshui, Jiangsu (Sobre la tipificación penal del delito de robo de criptomonedas), en el que el tribunal presenta dos puntos de vista: 1. La conducta del acusado de usar contratos para robar USDT constituye simultáneamente el delito de obtención ilegal de datos del sistema informático y el delito de robo, perteneciendo a la figura del concurso ideal, de acuerdo con el principio de sanción por delito más grave en caso de concurso ideal, debe ser calificado como delito de robo.
2. La cantidad del robo se calcula según el precio de cambio de la criptomoneda en la plataforma de intercambio en el momento del delito. En el artículo, al argumentar el punto 1, se expone que las criptomonedas son generadas por "minado", que condensa el trabajo abstracto de la sociedad, por lo que las criptomonedas tienen valor y propiedades patrimoniales, constituyendo el delito de robo. Este argumento ha llevado a muchos usuarios del círculo de monedas a pensar que la dirección de la supervisión ha cambiado, que las criptomonedas son legales y que el minado es legal.
De los documentos de supervisión anteriores, se puede ver que no hay regulación que diga que poseer criptomonedas es ilegal. En el artículo, al discutir el "minado", el objetivo es demostrar que las criptomonedas no son creadas de la nada, sino que son generadas mediante el consumo de energía de las máquinas de minería adquiridas, las criptomonedas tienen valor y son propiedad protegida por el delito de robo en la ley penal, lo que respalda la idea de que el robo ilegal de criptomonedas constituye el delito de robo, esencialmente para combatir comportamientos delictivos.
En cuanto a la calificación de las criptomonedas en este tipo de casos, en mayo de este año, el Tribunal del Distrito de Xuhui en Shanghái, en el caso penal (2024) HU0104 penal 301 de participación de empleados de 360, dictaminó que el acusado, utilizando medios técnicos, obtuvo la clave privada de la víctima y robó criptomonedas de la dirección, vendiéndolas finalmente por más de 2.5 millones de RMB. Al final, el tribunal determinó que el acusado, con el propósito de apropiarse ilegalmente, utilizó medios técnicos para infiltrarse en el sistema de información de la computadora de otros, robando secretamente criptomonedas de otros; la cantidad es especialmente grande o presenta otras circunstancias especialmente graves, constituyendo así el delito de robo.
En un caso de fraude (2024) YUE06 penal 300 en el Tribunal de Foshan, Guangdong, en junio de este año, el acusado inventó un proyecto de inversión, prometiendo altos intereses, engañando a la víctima para que invirtiera, resultando en que la víctima Ye fue estafada por 500,000 RMB en equivalente a USDT. Al final, el tribunal consideró que las criptomonedas tienen la posibilidad de gestión, transferencia y valor, por lo que pueden ser objeto de delitos de fraude, constituyendo el delito de fraude por parte del acusado.
Los tribunales de Shanghái y Guangdong han determinado en los últimos seis meses que los casos de robo y estafa de criptomonedas consideran que las criptomonedas son propiedades protegidas por la ley penal, siendo condenados por los delitos de robo y fraude.
3. Resumen y reflexión.
Los casos de robo y estafa de criptomonedas ocurren casi todos los días en el círculo de monedas. Observamos que, en los fallos públicos, los departamentos de aplicación de la ley golpean fuertemente estos comportamientos delictivos. Pero, detrás de estos casos, cuántos casos similares han fracasado en la etapa de denuncia, ¿cuántos de los ciudadanos comunes que han sido robados o estafados realmente logran presentar una denuncia y obtener un aviso de aceptación de su denuncia? La dificultad para presentar una denuncia en la práctica es enorme, los amigos que lo han experimentado personalmente seguro entenderán lo que digo.
Además, este año también hemos visto casos donde los implicados venden U en las plataformas de intercambio y, tras el éxito de la transacción, quienes pagan en RMB para comprar U son estafados; el implicado que vende U se ve obligado por la policía a devolver el dinero involucrado en el caso. Este tipo de casos son comunes en la práctica judicial, y la lógica subyacente es que muchos funcionarios encargados de hacer cumplir la ley tienen prejuicios contra el círculo de monedas, considerando a los usuarios del círculo como culpables por defecto.
Respecto a la legalidad del minado de criptomonedas en el país, recientemente, en un caso de disputa contractual sobre máquinas de minería de criptomonedas en el Tribunal de Jiahe, Hunan, en realidad, las máquinas de minería que causaron la disputa entre las partes fueron entregadas para funcionar en Canadá, pero el tribunal aún considera que esto viola el principio verde, declarando el contrato nulo y con riesgos asumidos. Para más detalles, se puede leer el artículo (¿El contrato para comprar máquinas de minería de bitcoin desplegadas en el extranjero también será nulo por violar el principio verde?).
Si algún día los usuarios de criptomonedas en el círculo de monedas pueden denunciar robos y estafas sin problemas, y aquellos que venden U y reciben fondos involucrados son tratados de manera justa, y los derechos de propiedad virtual legítimos están garantizados, y los tribunales ya no abordan los conflictos civiles relacionados con criptomonedas de manera uniforme, entonces creo que podríamos discutir un cambio en la dirección de la supervisión. Por ahora, sigue siendo un sueño muy atractivo, pero la realidad es dura. Por favor, reprime el corazón inquieto, sigue construyendo, mantente firme, podemos ganar.