Recientemente, algunas personas han consultado si los U商 en el círculo de monedas pueden operar y cuáles son los riesgos legales. Para los U商 en el círculo de monedas, ofrecen un canal de intercambio de yuanes para la entrada y salida de fondos de muchos usuarios, y durante el proceso de intercambio pueden enfrentar riesgos penales o la congelación de cuentas por recibir fondos de origen dudoso. Hoy, a través de casos reales, se revisarán los riesgos penales que enfrentan los U商 en el círculo de monedas.
Descripción del modelo de negocio de U商 OTC.
Desde la perspectiva de los usuarios de criptomonedas en el país, para invertir en criptomonedas, primero deben intercambiar su moneda legal por la stablecoin USDT a través de U商. Los canales de intercambio de U商 se dividen principalmente en productos OTC dentro de la bolsa y OTC fuera de la bolsa.
Ambos canales adoptan un modelo P2P, donde el yuan y otras monedas legales circulan entre las cuentas bancarias, WeChat y Alipay de los comerciantes y usuarios. La diferencia es que el OTC dentro de la bolsa puede garantizar que la transacción se realice según lo acordado a través de la congelación temporal de la cuenta del vendedor de USDT, eliminando el riesgo de transacción de quién transfiere primero el dinero o la moneda.
Además, el OTC de la bolsa exige que ambas partes de la transacción se autentiquen, implementando medidas para prevenir el lavado de dinero y eludir riesgos. En contraste, las transacciones OTC fuera de la plataforma se desvían de las medidas de prevención del lavado de dinero, y los fondos no autenticados ingresan a la cuenta, lo que puede resultar en la congelación de cuentas o incluso en casos penales. Para más información sobre esta parte, se puede consultar el artículo anterior (discutiendo por qué el intercambio de criptomonedas puede involucrar delitos de complicidad).
Desde la perspectiva de U商, el desafío es cómo hacer que los USDT que tienen y las monedas legales circulen. La lógica del negocio OTC es obtener ganancias mediante el arbitraje de comprar bajo y vender alto, por lo que encontrar una fuente de fondos a gran escala y bajo precio es clave para determinar la rentabilidad del negocio OTC. Para perseguir una mayor diferencia de precio en el arbitraje OTC, muchos fondos de U商 provienen de intercambios y de fuentes dudosas de fraude o juegos de azar. A continuación, se analizarán los riesgos penales de estos dos modelos de OTC a través de casos recientes.
Casos reales de U商 involucrados en delitos penales.
Caso uno, U商 utilizando USDT como medio para el intercambio de divisas fue condenado por delito de operación ilegal.
Hechos del caso:
Entre agosto y octubre de 2021, Chen某5, en busca de beneficios ilegales, junto con otros, utilizó criptomonedas como medio para vender y comprar divisas ilegalmente fuera de los lugares de intercambio establecidos por el estado. Chen某5 alquiló un lugar de trabajo, proporcionó teléfonos móviles, computadoras y tarjetas SIM, e instruyó a los acusados Wu某1, Xue某, Chen某2, Chen某3 y Chen某4 a recibir fondos en yuanes de personas que intercambiaban divisas como Wang某, Chong某 y Shao某, y utilizó la cuenta de intercambio de criptomonedas de Wu某1 para comprar y canjear Tether (USDT) y otras criptomonedas, cooperando con personas en el extranjero mediante la venta y retiro de criptomonedas, para luego vender las criptomonedas a cambio de divisas.
Tras la auditoría, entre agosto y octubre de 2021, los acusados Wu某1, Xue某, Chen某2 y Chen某3, durante su período de trabajo, transfirieron a la cuenta bancaria involucrada más de 400 millones de yuanes (los siguientes tipos de moneda son los mismos), de los cuales más de 60 millones fueron transferidos por personas que intercambiaban divisas. Entre septiembre y octubre de 2021, durante su período de trabajo, el acusado Chen某4 transfirió a la cuenta bancaria involucrada más de 300 millones de yuanes, de los cuales más de 60 millones fueron transferidos por personas que intercambiaban divisas.
En octubre de 2021, el acusado Wu某2, a sabiendas de que su cuenta bancaria podría ser utilizada por Chen某5 y otros en actividades delictivas en la red, aún utilizó su cuenta bancaria para recibir y pagar fondos en yuanes para ellos. Se descubrió que la cuenta bancaria de Wu某2 recibió un total de más de 50 millones de yuanes, de los cuales más de 10 millones fueron transferidos por personas que intercambiaban divisas, como Zhang Wei y Wang Qiang.
Análisis del abogado:
Las stablecoins como USDT y USDC, aunque pueden ser intercambiadas a una tasa de 1:1 con el dólar, en esencia son emitidas por la entidad emisora a través de colaterales como BTC y derechos de deuda, y no son moneda emitida por ningún país. En los documentos regulatorios emitidos por el Banco Popular de China y otros ministerios, se aclara que Bitcoin no es emitido por las autoridades monetarias, no posee atributos monetarios como la legalidad y la obligatoriedad, y no se considera una moneda en el sentido real, sino un tipo de bien virtual específico. Por lo tanto, estas stablecoins como Tether que se intercambian por dólares no se consideran divisas.
Los usuarios comunes de criptomonedas ingresan fondos mediante la compra de USDT con yuanes, y al retirar fondos convierten USDT nuevamente a yuanes, todo el proceso se limita a la compra y venta entre este producto virtual y el yuan, sin eludir la regulación de divisas ni la fuga de capitales. Un análisis específico se puede ver en el artículo anterior (los riesgos penales que enfrenta actualmente el negocio OTC en el círculo de monedas).
En el caso que se está juzgando en el tribunal del distrito de Putuo en Shanghai, Chen某5 instruyó a los miembros del equipo a recibir yuanes de las personas que intercambian divisas a través de cuentas bancarias, utilizando el OTC de la bolsa para depositar los fondos de intercambio y comprar USDT, y luego, en el extranjero, convertir el USDT en yenes. Durante todo el proceso de transacción, este grupo criminal utilizó la característica de transferencia instantánea de USDT para evadir la regulación de divisas, actuando como intermediario para convertir yuanes en yenes, lo que constituye una venta encubierta de divisas.
De acuerdo con las disposiciones del artículo 2 de la interpretación sobre la aplicación de la ley en casos penales de actividades ilegales en la realización de pagos y liquidaciones, así como en la compra y venta ilegal de divisas, si se violan las regulaciones nacionales, se realizan actividades ilegales de compra y venta de divisas que perturban el orden del mercado financiero y los hechos son graves, se condenará por delito de operación ilegal según el artículo 225, inciso 4 del Código Penal.
Además, en este caso, Wu某2, a sabiendas de que su cuenta bancaria podría ser utilizada para actividades delictivas en la red, ayudó a un grupo criminal de intercambio ilegal de divisas a recibir y pagar fondos en yuanes, lo que resultó en una condena por delito de complicidad.
Muchos contables que trabajan en pequeñas empresas de comercio exterior son requeridos por sus jefes para utilizar sus cuentas bancarias personales para recibir y realizar pagos. Si la empresa utiliza criptomonedas como medio para la transferencia de fondos, una vez que la empresa de comercio exterior se vea involucrada en un delito de operación ilegal, los empleados que ayudan a la empresa a recibir y realizar pagos con cuentas personales pueden enfrentar un gran riesgo penal.
Caso dos, U商 recibió fondos de fraude para OTC y fue condenado por delito encubierto.
Hechos del caso:
En marzo de 2024, el acusado Sun某某 propuso comerciar con USDT, acordando que Wei某 proporcionaría los fondos y una tarjeta bancaria para recibir el dinero; Sun某某 se encargaría de operar la compra y venta de USDT; y Lou某某 proporcionaría su identificación para registrar una cuenta en la plataforma de intercambio y recibir la billetera de USDT, obteniendo ganancias a través de la compra a bajo precio y venta a alto precio, cuyos beneficios compartirían.
Entre el 6 y el 8 de marzo de 2024, los acusados Sun某某, Wei某 y Lou某某 viajaron desde Shanghái a Maoming, Guangdong, utilizando la tarjeta bancaria de Wei某 en el Banco Industrial y Comercial de China y realizando transacciones con USDT para ayudar en la actividad de fraude a través de la red, trasladando un total de 225,000 yuanes. Se investigó que las víctimas Luo某, Wu某某, y Wang某某 fueron estafadas en internet con un total de 150,000 yuanes bajo la apariencia de inversiones, que fueron transferidos a la cuenta bancaria de Wei某 en el Banco Industrial y Comercial; después de que los fondos llegaron, Wei某 los transfirió a su propia cuenta de correos y a una cuenta del Banco de Construcción, y luego, junto con Sun某某 y Lou某某, retiraron el efectivo, obteniendo ilegalmente más de 1,400 yuanes.
Análisis del abogado:
El grupo criminal de fraude telefónico necesita transferir los fondos de las víctimas para evadir la investigación de la policía. El centro de prevención de fraudes congela las cuentas bancarias para interceptar los fondos defraudados, por lo que colaborar con U商 para convertir los fondos en USDT puede ayudar al grupo de fraude a evadir el seguimiento de las autoridades. Para U商, recibir fondos de fraude significa que pueden vender USDT a un precio relativamente alto en comparación con el mercado de intercambio, y luego transferir los fondos recibidos a la cuenta bancaria del usuario que vende la moneda, obteniendo así una gran diferencia de precio.
En el tribunal de Han Chuan, Hubei, se juzgó este caso en el que los acusados, Sun某某 y otros, colaboraron en el negocio OTC de U商, recibiendo fondos defraudados de las víctimas a precios anómalos, comprando bajo y vendiendo alto para obtener grandes ganancias. Esta conducta se considera un delito de ocultación y encubrimiento de los ingresos delictivos, ya que sabían que se trataba de fondos obtenidos de un fraude y aún así proporcionaron cuentas bancarias y cuentas de intercambio para ayudar en la transferencia, utilizando métodos anómalos de retiro de efectivo.
Resumen y reflexión.
A través de estos dos casos reales presentados en este artículo, se puede observar que U商, al intentar obtener mayores diferencias de precio mediante el arbitraje de OTC, se arriesga a involucrarse en fondos de origen dudoso o incluso ilícito, como fraudes, juegos de azar o intercambios de divisas. En el caso de los intercambios ilegales, USDT, como medio, utiliza su característica de pago transfronterizo instantáneo para eludir el control de divisas, representando una grave amenaza para el orden económico social y la seguridad financiera del país. Desde el año pasado hasta este año, las autoridades de policía y los departamentos de gestión de divisas han llevado a cabo operaciones conjuntas para combatir severamente a algunos U商 involucrados en casos de intercambio de divisas ilegales de gran magnitud.
El modelo de utilizar USDT para recibir y trasladar fondos de fraude y juegos de azar presenta a U商 un margen de ganancias bajo, pero un riesgo penal extremadamente alto; además, la dificultad de la aplicación de la ley por parte de las autoridades no es grande. En resumen, el modelo de operación de U商 en el país, que busca obtener ganancias a través de diferencias de precios, puede llevar a algunos de ellos a arriesgarse al involucrarse con fondos de la cadena negra y gris, por lo que al elegir participar en el negocio OTC de U商 en el país, es fundamental evaluar cuidadosamente los riesgos penales y no poner en riesgo su propia libertad.
Después de analizar este artículo, los inversores minoristas en el círculo de monedas deberían comprender los riesgos legales al ingresar y retirar fondos. Invertir en criptomonedas no es ilegal en sí mismo, y el ingreso y retiro de fondos solo implica el intercambio entre USDT y yuanes, el riesgo radica en la posibilidad de recibir fondos ilícitos, congelar cuentas bancarias o incluso verse involucrado en casos penales.
Al realizar transacciones OTC con U商, es imprescindible exigir que la otra parte utilice su tarjeta de identificación real para el pago, evitando transacciones anónimas a través de OTC fuera de la plataforma, depósitos en efectivo, telegramas u otros métodos inusuales de precios, lo que puede minimizar el riesgo de congelación de cuentas y riesgo penal al ingresar y retirar fondos. Para un análisis más detallado, se puede consultar el artículo anterior (¿En qué circunstancias la compra y venta de U en el círculo de monedas puede involucrar delitos encubiertos?).