Esa "increíble" oferta de criptomonedas podría dejar tu cuenta bancaria congelada: ¡no caigas en la trampa!
El reciente aumento de congelamientos de cuentas bancarias en Pakistán ha dejado a muchas personas confundidas y luchando por encontrar soluciones. La mayoría de estos casos están relacionados con transacciones de criptomonedas, donde los estafadores se aprovechan de individuos desprevenidos a través de sofisticados esquemas de fraude.
Cómo funciona la estafa
Así es como se desarrolla la típica estafa de criptomonedas:
Ofertas demasiado buenas para ser verdad: los estafadores se acercan a las personas con ofertas para comprar criptomonedas a tasas irrealmente altas.
Participación de la víctima: creyendo que es una gran oferta, la víctima recibe el pago, compra criptomonedas en plataformas peer to peer (P2P) y se las transfiere al estafador.
Las consecuencias: poco después, la cuenta bancaria de la víctima se congela porque el pago que recibió provino de una fuente robada. Cuando se denuncia el fraude, todas las cuentas vinculadas en la cadena de transacciones se bloquean, lo que deja a los comerciantes inocentes en problemas.
Un problema creciente: estadísticas clave para 2024
Cuentas congeladas: este año se congelaron más de 11 000 cuentas. Es alarmante que el 90 % de los afectados no tuvieran idea de que formaban parte de transacciones fraudulentas.
Desafíos de restauración: solo el 15 % de las cuentas congeladas se descongelaron, y eso también después de demostrar actividades comerciales legítimas.
Riesgos de las criptomonedas: declarar transacciones relacionadas con criptomonedas puede resultar en prohibiciones permanentes de cuentas bancarias.
Protéjase tomando estas precauciones:
Tenga cuidado con las ofertas sospechosas: manténgase alejado de las transacciones de criptomonedas que parecen demasiado buenas para ser verdad.
Documente todo: mantenga registros detallados de todas las transacciones para demostrar su legitimidad si es necesario.
Manténgase informado: infórmese sobre posibles estafas y los riesgos legales de operar con criptomonedas en Pakistán.
El Banco Estatal de Pakistán no ha establecido pautas claras para las transacciones de criptomonedas P2P, lo que deja a los comerciantes expuestos al fraude. Se necesitan leyes más estrictas y una mejor aplicación para proteger a las personas y garantizar la estabilidad financiera en el espacio de las criptomonedas.
Descargo de responsabilidad: este artículo es sólo para fines informativos y no ofrece asesoramiento financiero.#CryptoMarketDip