Uno, el "mito de la creación de riqueza" de las criptomonedas: la ilusión de oportunidad para las personas comunes.
Baja barrera de entrada y alta volatilidad.
El mercado de criptomonedas opera 7×24 horas, sin restricciones geográficas y con una baja barrera de entrada (se puede comenzar con decenas de yuanes), lo que parece ofrecer a las personas comunes un atajo para "saltar clases". Casos como el de Liangxi y el aumento de miles de veces del Shiba Inu (SHIB) refuerzan la fantasía de "un solo token puede cambiarlo todo".
La brecha entre la idealización de la descentralización y la realidad.
A pesar de que la blockchain se jacta de ser "descentralizada", el mercado sigue siendo controlado por ballenas, instituciones e intercambios. Por ejemplo, las transacciones de ballenas de DOGE pueden provocar fluctuaciones de precios drásticas en un solo día, y los minoristas a menudo se convierten en "compradores tardíos" con información desactualizada.
Un mercado especulativo impulsado por las emociones.
La especulación alimentada por las redes sociales, los gritos de celebridades (como los tweets de Musk) y la cultura Meme hacen que las criptomonedas se parezcan más a un "casino" que a un mercado de inversiones. Las personas comunes son propensas a caer en la emoción de FOMO (miedo a perderse algo), lo que lleva a pérdidas por seguir ciegamente la tendencia.
Dos, la naturaleza del riesgo: el costo que las personas comunes no pueden soportar.
Caja negra tecnológica y riesgos de seguridad.
La pérdida de claves privadas, el colapso de intercambios (como FTX) y las vulnerabilidades de contratos inteligentes (como el hackeo de Poly Network) son eventos frecuentes, y los usuarios comunes carecen de la capacidad técnica para protegerse contra los riesgos.
La "espada de Damocles" de las políticas y regulaciones.
Las actitudes regulatorias de los países son inconsistentes (como la demanda de la SEC de EE. UU. contra Coinbase y la prohibición total de transacciones en China), lo que puede llevar a que los activos se reduzcan a cero de la noche a la mañana. El reciente plan de reservas de criptomonedas del gobierno de Trump también expone la intervención directa de la política en el mercado.
La "tentación mortal" de los contratos y el apalancamiento.
El comercio de contratos con alto apalancamiento (como el apalancamiento de 60x de Liangxi) amplifica las ganancias, pero el 99% de los minoristas quedan en la ruina por liquidaciones. Los datos de los intercambios muestran que en 2023, la vida promedio de los comerciantes de contratos fue de menos de 3 meses.
Tres, perspectiva racional: la ubicación y estrategia de las criptomonedas.
No son "fichas finales", sino parte de la asignación de activos.
Las criptomonedas deben verse como activos de alto riesgo, y su proporción no debe exceder el 5%-10% del capital invertible personal. Verlas como "la única esperanza de recuperación" es, en esencia, una forma de juego y no una inversión.
Largo plazo vs. especulación a corto plazo.
Acumuladores de monedas: creen en las propiedades de "oro digital" de Bitcoin, invierten regularmente y mantienen a largo plazo, atravesando ciclos de auge y caída (como el aumento de Bitcoin de 3,000 a 60,000 dólares en 2020).
El trading a corto plazo: requiere maestría en análisis técnico, datos en cadena (como flujos de capital de los intercambios, movimientos de direcciones de ballenas) y estricto control de pérdidas; las probabilidades de éxito para las personas comunes son extremadamente bajas.
Educación y ruptura cognitiva.
Las personas comunes deben aprender las tecnologías básicas (uso de billeteras, optimización de tarifas de gas), las reglas del mercado (ciclos de halving, impacto de la economía macro), para evitar ser lavadas el cerebro por los discursos de "libertad financiera". Por ejemplo, entender la actualización técnica de Solana o los avances legales de XRP es más valioso que seguir la especulación.
Cuatro, casos reales: la delgada línea entre el éxito y la destrucción.
Casos de éxito:
Los primeros mineros de Bitcoin y los participantes en la ICO de Ethereum lograron aumentar su riqueza debido a su bajo costo de entrada y su tenencia a largo plazo. Pero este tipo de oportunidades suelen existir en las primeras etapas del mercado, y los beneficios actuales han disminuido significativamente.
Lecciones de fracasos:
El colapso de LUNA en 2021 y el escándalo de FTX en 2022 dejaron a millones de minoristas sin nada. La estrategia de negociación extrema de Liangxi se convierte en una advertencia de que el "mito de la riqueza repentina" puede transformarse en "pérdida de control de la humanidad".
Cinco, la respuesta definitiva: el destino está en nuestras propias manos.
Las criptomonedas no son "fichas para apostar contra el destino", sino una piedra de toque que pone a prueba la naturaleza humana y la cognición:
Para las personas comunes: si se ven como una ventana para aprender nuevas tecnologías y una herramienta para participar moderadamente en la innovación, pueden ampliar sus límites financieros.
Para el apostador: es solo otra mesa de apuestas destinada a perder todo, el destino de Liangxi ya está escrito.
La verdadera "ficha final" siempre es el aprendizaje continuo, la toma de decisiones racionales y el respeto por el riesgo.
