El comercio de igual a igual (P2P) ha crecido significativamente, ofreciendo a los usuarios una alternativa a los intercambios centralizados. Sin embargo, también se ha convertido en un terreno fértil para varios tipos de fraude. A continuación se presentan algunas posibilidades comunes de fraude en el comercio de criptomonedas P2P:
1. Fraude de reversión de pago
Escenario: El comprador paga por la criptomoneda pero luego disputa el pago con su banco o proveedor de pagos, alegando que no fue autorizado.
Riesgo: El vendedor puede liberar la criptomoneda antes de que el pago se aclare, solo para descubrir que el comprador hace que el pago sea revertido, dejando al vendedor sin fondos o sin la criptomoneda.
Prevención: Siempre espera la confirmación del pago de la plataforma P2P antes de liberar la criptomoneda. Evita métodos de pago de terceros y adhiérete a métodos más seguros (por ejemplo, transferencias bancarias o PayPal).
2. Estafas con sistemas de custodia falsos
Escenario: Los estafadores pueden configurar cuentas de custodia falsas, aprovechándose del comprador y el vendedor al nunca mantener la criptomoneda en custodia, robando así fondos directamente.
Riesgo: La falta de mecanismos de custodia confiables hace que todo el proceso sea susceptible a estafas.
Prevención: Usa plataformas P2P bien conocidas y verificadas que ofrezcan servicios de custodia legítimos. Nunca transfieras criptomonedas sin protección de custodia.
3. Estafas de identidad falsa
Escenario: Los estafadores crean perfiles falsos con identidades falsas y proporcionan credenciales falsas para atraer a las víctimas a comerciar.
Riesgo: El estafador gana confianza y convence a los usuarios de enviar fondos sin prueba válida de su identidad.
Prevención: Verifica la identidad de la otra parte a través de videollamadas o servicios de verificación de terceros antes de realizar una gran transacción.
4. Manipulación de precios y esquema de 'Pump and Dump'
Escenario: Los estafadores coordinan con otros para inflar artificialmente el precio de una moneda menos conocida y luego venden sus tenencias cuando el precio alcanza su punto máximo, dejando a los nuevos compradores con pérdidas.
Riesgo: Los nuevos inversores son engañados para comprar una moneda de bombeo sin saber que es un esquema.
Prevención: Investiga el historial del mercado de la moneda y evita caer en esquemas que prometen retornos poco realistas.
5. Confirmación de comercio falsa (Bait-and-Switch)
Escenario: Un comerciante puede iniciar un comercio con condiciones atractivas pero cambiar los términos después del acuerdo o después de iniciar el comercio, causando confusión y pérdidas financieras.
Riesgo: El comprador o vendedor puede no darse cuenta de que los términos fueron cambiados hasta después de que la criptomoneda sea liberada o recibida.
Prevención: Siempre lee y confirma los términos antes de proceder. Adhiérete a plataformas de buena reputación donde las condiciones estén claramente establecidas.
6. Estafa de sobrepago
Escenario: El comprador paga deliberadamente de más por la criptomoneda y pide un reembolso de la diferencia, a menudo utilizando métodos de pago falsificados (por ejemplo, transferencias bancarias falsas o detalles de tarjetas de crédito robadas).
Riesgo: Los vendedores podrían terminar reembolsando más de lo que deberían o, peor aún, perder la criptomoneda y el monto del sobrepago.
Prevención: Siempre verifica los pagos, especialmente si el comprador solicita un reembolso por un sobrepago. Asegúrate de que los pagos sean genuinos antes de iniciar reembolsos.
Consejos generales de prevención
Usa plataformas de buena reputación: Adhiérete a plataformas P2P bien establecidas con fuertes medidas de seguridad y reseñas de usuarios.
Servicios de custodia: Siempre utiliza sistemas de custodia proporcionados por plataformas P2P para asegurar que la criptomoneda esté retenida de forma segura hasta que se confirme el pago.
Reputación del comprador/vendedor: Verifica el historial de comercio y la reputación de la otra parte para asegurar su confiabilidad.
Verificación: Siempre verifica las confirmaciones de pago y la identidad del comerciante antes de liberar cualquier criptomoneda.
Evita ofertas sospechosas: Ten cautela con ofertas que parecen demasiado buenas para ser verdad o que ofrecen métodos de pago inusuales.
Conclusión
Si bien el comercio P2P proporciona flexibilidad, también conlleva un riesgo sustancial debido a la ausencia de control centralizado. Para mantenerte a salvo, siempre verifica la identidad de la otra parte, usa plataformas de buena reputación con servicios de custodia sólidos y sigue las mejores prácticas de seguridad para evitar convertirte en una víctima de fraude.