#EUPrivacyCoinBan Un componente central del nuevo paquete legislativo de la UE para combatir el crimen financiero es el Reglamento de Prevención del Blanqueo de Capitales (AMLR), publicado oficialmente en el Diario Oficial de la UE en junio de 2024.

Implicaciones del AMLR para las Monedas de Privacidad y la Anonimidad en Cripto:

Prohibición de Servicios que Involucran Anonimato: Bajo el AMLR, las entidades reguladas—como bancos, instituciones financieras y proveedores de servicios de criptoactivos (CASPs), incluyendo intercambios de criptomonedas—tienen prohibido:

Ofrecer cuentas o billeteras cripto anónimas: Todas las cuentas y billeteras con proveedores regulados deben someterse a verificación de identidad (KYC – Conoce a tu Cliente).

Tratar con criptomonedas que mejoran la anonimidad (monedas de privacidad): Los proveedores regulados tienen prohibido poseer o facilitar transacciones que involucren monedas diseñadas para oscurecer las identidades de los usuarios, como Monero, Zcash y Dash.

Propósito: Estas restricciones tienen como objetivo mejorar la transparencia y la trazabilidad en las transacciones cripto, reduciendo el riesgo de uso indebido para el blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas.

Cronograma de Implementación: Aunque varios elementos del marco AML/CFT y la regulación de Mercados en Criptoactivos (MiCA) se implementarán a partir de finales de 2024, se espera que la prohibición específica de cuentas anónimas y monedas de privacidad para los CASPs entre en vigor en 2027, con algunas fuentes indicando una fecha de inicio del 1 de julio de 2027.

Supervisión: La aplicación estará a cargo de la recién establecida Autoridad de Prevención del Blanqueo de Capitales de la UE (AMLA), con sede en Fráncfort. Esta autoridad tendrá poder de supervisión directa sobre ciertas instituciones financieras importantes y CASPs.