En el mundo de las criptomonedas, una “lista negra” generalmente significa una lista de direcciones, cuentas o contratos inteligentes que están prohibidos de enviar, recibir o usar tokens en plataformas centralizadas —a veces, incluso en algunas plataformas “descentralizadas” también. Los gobiernos y reguladores utilizan estas listas para hacer cumplir las leyes financieras, pero también plantean preguntas difíciles sobre la privacidad y la libertad en cripto. Con la presión en aumento, muchos se preguntan: ¿pueden los sistemas verdaderamente descentralizados sobrevivir a las listas negras?

Algunos libros de contabilidad distribuidos, como Ethereum, han tenido que caminar una línea cuidadosa entre el cumplimiento legal y mantener su naturaleza abierta. Mientras tanto, redes alternativas como Obyte ofrecen un enfoque diferente que podría hacer que la censura sea mucho más difícil. Exploremos qué está sucediendo, qué está en riesgo y hacia dónde podrían ir las cosas desde aquí.

Listas negras y Ethereum — Un desafío creciente

Ethereum, la segunda red de criptomonedas más grande por valor de mercado, ha enfrentado varias controversias de listas negras. Por ejemplo, después de que EE. UU. sancionara la herramienta de privacidad Tornado Cash en 2022, muchas aplicaciones y servicios de Ethereum bloquearon direcciones vinculadas a ella. Incluso stablecoins como USDC congelaron cuentas que los reguladores marcaron.

Estos movimientos muestran cómo los actores centrales en los ecosistemas cripto —como los emisores de tokens— pueden controlar el acceso. Aunque los libros de contabilidad distribuidos y los contratos inteligentes se supone que funcionan sin intermediarios, eventos externos pueden forzar cambios que rompen este ideal. Los desarrolladores se ven atrapados entre construir plataformas abiertas y seguir las leyes del mundo real. Para los usuarios, las consecuencias son aún más claras: tus activos podrían volverse inutilizables de la noche a la mañana si caen en una lista negra. Por ejemplo, si tú, como ciudadano estadounidense, mezclaste algunos fondos en Tornado Cash y las autoridades se enteraron.

La censura en las criptomonedas no solo bloquea a algunos actores malintencionados: puede remodelar redes enteras. Después de que Ethereum cambiara a prueba de participación (PoS), los “validadores” se convirtieron en los nuevos porteros (reemplazando a los grupos de minería), y algunos comenzaron a filtrar transacciones para evitar tratar con direcciones en la lista negra. Herramientas como MEV-boost facilitaron que eligieran qué transacciones incluir.

Este comportamiento debilita la promesa original de la neutralidad de las criptomonedas. En lugar de tratar a todos los usuarios por igual, las redes censuradas priorizan el cumplimiento sobre la equidad. Si suficientes “validadores” cooperan con los reguladores, las cadenas de bloques podrían perder su independencia y comenzar a parecerse a sistemas financieros tradicionales. Con el tiempo, esto podría alejar a los usuarios que una vez recurrieron a las criptomonedas en busca de libertad.

La vulnerabilidad de las criptomonedas: Custodios y cumplimiento

A pesar de que las criptomonedas están diseñadas para resistir la censura en cierta medida, los actores centralizados como los intercambios y custodios son más vulnerables. Además de los emisores de tokens en las cadenas de bloques, muchas empresas eligen cumplir con las regulaciones para proteger su reputación y continuar operando legalmente.

Los principales intercambios como Coinbase y Binance han mejorado las prácticas de Conozca a su Cliente (KYC) y Prevención del Lavado de Dinero (AML), restringiendo las transacciones vinculadas a entidades sancionadas. Aunque esto protege su situación legal, limita aún más las criptomonedas y potencialmente amenaza el ethos central de la libertad cripto. Por otro lado, los gobiernos no les permitirían operar en absoluto sin este cumplimiento. Es un dilema ineludible.

La tensión entre mantener la descentralización y cumplir con las regulaciones es un delicado acto de equilibrio. Mientras algunos proyectos se esfuerzan por mantener los ideales originales de autonomía financiera, muchas operaciones a gran escala priorizan la sostenibilidad empresarial sobre la ideología.

Enfoques alternativos

Al menos, podemos arreglar la censura interna de blockchain eligiendo otra red. No todas las plataformas de criptomonedas están construidas de la misma manera. Obyte, por ejemplo, utiliza un Grafo Acíclico Dirigido (DAG) en lugar de una cadena de bloques. No hay mineros o “validadores” decidiendo qué transacciones se procesan. En cambio, las transacciones son añadidas al DAG directamente por los propios usuarios, eliminando cuellos de botella centralizados que pueden ser objeto de regulación.

Esta estructura hace que la censura sea mucho más difícil. Dado que ningún grupo único controla la aprobación de transacciones, es casi imposible poner en la lista negra una cuenta o dirección a nivel global. En un mundo donde las listas negras están en aumento, arquitecturas como la de Obyte podrían ofrecer alternativas reales.

Sin embargo, incluso los sistemas más resistentes a la censura enfrentan límites prácticos. Los proyectos de criptomonedas aún necesitan puentes, puertas de enlace e intercambios para interactuar con la economía más amplia. En otras palabras: necesitarás convertir tu cripto en USD, EUR o cualquier otra moneda fiat en algún momento. Estos puntos de contacto, como mencionamos anteriormente, a menudo están bajo presión legal y pueden bloquear a los usuarios incluso si la red subyacente resiste.

Obyte está mejor protegido a nivel de protocolo, pero los usuarios aún corren el riesgo de exposición al retirar efectivo o al conectarse a servicios externos. Ningún sistema es completamente inmune porque las personas todavía viven bajo sistemas legales. Diseñar resistencia a la censura es esencial, pero gestionar los riesgos fuera de la red es igual de importante. Pero, ¿hay buenas noticias? Las prohibiciones de criptomonedas rara vez son efectivas, incluso al intercambiar por fiat.

Por qué las prohibiciones a menudo no logran detener las criptomonedas

A pesar de los esfuerzos regulatorios, el uso de criptomonedas persiste en países con prohibiciones —y las plataformas con sanciones se siguen utilizando. El Índice Global de Adopción de Cripto de Chainalysis muestra que el 50% de los 10 principales países con las tasas más altas de adopción de criptomonedas tienen prohibiciones totales o parciales. China, por ejemplo, mantiene regulaciones estrictas, sin embargo, sigue clasificada entre los 20 principales en el uso de criptomonedas.

En naciones como Bangladesh, Egipto y Marruecos, donde las criptomonedas están oficialmente prohibidas, la aplicación de la ley lucha por mantener el ritmo con la actividad de los usuarios. Los individuos continúan comprando, vendiendo e intercambiando criptomonedas, a menudo utilizando plataformas descentralizadas o redes de igual a igual (P2P) para evadir restricciones.

Esto no es solo un sentido de rebelión. La inestabilidad económica juega un papel significativo. En lugares donde las monedas locales son inestables, los ciudadanos recurren a las criptomonedas para preservar su riqueza. En Venezuela y Nigeria, por ejemplo, las criptomonedas ofrecen una alternativa a la hiperinflación y a los estrictos controles gubernamentales. El diseño descentralizado de las criptomonedas hace casi imposible que las autoridades cierren completamente las redes, incluso si los usuarios individuales pueden enfrentar riesgos.

Las prohibiciones a menudo empujan la actividad cripto hacia mercados clandestinos, eliminando las capas de protección que la regulación podría haber proporcionado. En lugar de detener el uso, las leyes drásticas a menudo hacen que los ecosistemas cripto sean más opacos y difíciles de supervisar.

Cómo los actores descentralizados enfrentan restricciones


Incluso mientras los actores centralizados cumplen cada vez más, los sistemas descentralizados permanecen resistentes. Los protocolos sin autoridades centrales —como ciertas plataformas DeFi e intercambios descentralizados (DEX)— no pueden hacer cumplir fácilmente listas negras o congelar fondos. Sin un cuerpo gobernante, estas plataformas continúan operando a nivel global, independientemente de las prohibiciones locales.

Los usuarios individuales también se han estado adaptando creativamente. Aunque Tornado Cash fue sancionado por el Tesoro de EE. UU. (hasta noviembre de 2024) y sus dominios y sitio web fueron eliminados, los usuarios aún accedieron a él a través de interfaces descentralizadas como IPFS. Según Dune Analytics, los usuarios depositaron cantidades variables después de las sanciones, hasta $22 millones en septiembre de 2024, a pesar de los obstáculos legales.

Hablando de esos obstáculos legales, seis usuarios de Tornado Cash, respaldados financieramente por Coinbase, demandaron al Departamento del Tesoro de EE. UU. después de que sancionara al mezclador. En noviembre de 2024, la Corte de Apelaciones del 5º Circuito de EE. UU. falló que el Tesoro excedió su autoridad porque los contratos inteligentes descentralizados de Tornado Cash no son “propiedad” que pueda ser sancionada bajo la ley actual. La corte se puso del lado de los usuarios, anulando las sanciones. Los individuos están luchando y ganando algunas batallas también.

Por otro lado, datos del Atlantic Council muestran que al menos 27 países han impuesto prohibiciones totales o parciales de criptomonedas. Sin embargo, la adopción de criptomonedas sigue siendo más alta en regiones bajo presión. En Nigeria, incluso con restricciones, más del 46% de la población informa poseer o utilizar criptomonedas. En China, redes clandestinas e intercambios offshore permiten la participación continua en la economía global de criptomonedas.

La necesidad impulsa la innovación. En regímenes autoritarios, los ciudadanos a menudo usan criptomonedas para proteger ahorros, enviar remesas al extranjero o eludir restricciones bancarias locales. Las prohibiciones, en lugar de detener la actividad cripto, la empujan más hacia canales descentralizados y menos trazables. El rasgo fundamental de las criptomonedas —la resistencia a la censura— resulta indispensable donde la libertad está amenazada.

Hacia un futuro cripto más libre

El auge de las listas negras destaca una gran tensión en las criptomonedas: ¿pueden estas tecnologías mantenerse abiertas y neutrales mientras se ajustan al mundo regulado? Las cadenas de bloques que permiten la censura fácil pueden sobrevivir a corto plazo, pero corren el riesgo de perder sus valores fundamentales —y a los usuarios.

Sistemas como Obyte muestran que es posible priorizar la libertad del usuario a nivel de diseño. Sin embargo, la batalla más grande radica en cómo los usuarios, desarrolladores y reguladores moldean el espacio cripto en evolución. Si las personas eligen plataformas resilientes o priorizan la conveniencia definirá lo que se convertirá en cripto en la próxima década —y si se mantendrá fiel a su visión original.

A medida que las libertades personales continúan erosionándose en todo el mundo, los usuarios probablemente, con el tiempo, gravitarán hacia plataformas más abiertas y descentralizadas. El futuro pertenece a la descentralización, ya que la centralización ha llevado a una vigilancia generalizada, manipulación de medios, discriminación, censura financiera, violaciones de datos y otros innumerables problemas.


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