“Fondo de criptomonedas” se refiere a proyectos fraudulentos en el ámbito de las criptomonedas que operan bajo esquemas Ponzi o de pirámide. Esencialmente, es una estafa del sistema financiero tradicional disfrazada con la “alta tecnología” de la blockchain y las monedas digitales, aprovechando la falta de familiaridad de las personas con las criptomonedas y su codicia por altos rendimientos.
Características centrales y modos de operación:
1. Promesas de altos rendimientos poco realistas:
Esta es la señal más típica. Los promotores del proyecto afirmarán que pueden ofrecer “ganancias seguras”, “1% de interés diario”, “doblar ingresos mensuales”, etc., con tasas de rendimiento muy superiores a los niveles normales de inversión en el mercado. Estos rendimientos suelen pagarse en forma de criptomonedas.
2. Dependencia de nuevos fondos para mantenerse:
El proyecto en sí no tiene un modelo real y sostenible de ganancias (como productos reales, servicios, tecnología o ganancias de transacciones en el mercado).
Los “rendimientos” pagados a los primeros inversores provienen completamente de los fondos invertidos por nuevos inversores que se unen más tarde (es decir, “robar de un lado para pagar el otro”). Esta es una estructura típica de Ponzi.
3. Fomentar el “reclutamiento” / recompensas por niveles:
Para atraer más nuevos fondos y retrasar el colapso, el proyecto diseñará sistemas complejos de distribución o recompensas de recomendación en múltiples niveles.
Los inversores pueden obtener una comisión o recompensas adicionales por el monto de inversión de sus niveles inferiores, formando una estructura piramidal estilo MLM. Los superiores obtienen ganancias de las inversiones de los inferiores.
4. Empaquetar de manera atractiva, utilizando términos de blockchain:
Para aumentar la confusión, los promotores del proyecto empacarán cuidadosamente:
Nombres / conceptos: utilizar conceptos populares de blockchain como “finanzas descentralizadas”, “trading cuantitativo”, “contratos inteligentes”, “staking”, “metaverso”, “GameFi”, “Web3”, etc.
Términos técnicos: acumular términos de blockchain difíciles de entender, haciendo que la gente común piense que el proyecto es muy “profesional” y “de vanguardia”.
Patrocinio falso: falsificar antecedentes del equipo, socios, inversiones de instituciones reconocidas, etc.
Sitios web / aplicaciones: crear sitios web y aplicaciones de aspecto pulido, que parezcan muy legítimos.
5. Limitar retiros o establecer obstáculos:
En las etapas iniciales, pueden permitir retiros pequeños para ganar confianza (“fase de engorde”).
Cuando el fondo alcance un cierto tamaño o el colapso esté cerca, limitarán o impedirán a los inversores retirar fondos por diversas razones (como “mantenimiento del sistema”, “ataque de hackers”, “necesidad de pagar impuestos”, “extensión del período de bloqueo”).
6. Colapso inevitable (huida):
Debido a la falta de ganancias reales y a la necesidad de atraer continuamente nuevos fondos para pagar los intereses antiguos, cuando el crecimiento de nuevos inversores se desacelera o se detiene, la cadena de fondos inevitablemente se romperá.
Los promotores del proyecto huirán con los fondos restantes, dejando a los inversores sin nada. La velocidad del colapso depende de la capacidad del proyecto para atraer nuevos fondos y de la altura de la tasa de rendimiento establecida.
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