¿Qué está pasando?
Los usuarios paquistaníes que participan en operaciones P2P de Binance—donde las criptomonedas se intercambian directamente entre usuarios—reportan que sus cuentas bancarias están siendo congeladas o bloqueadas poco después de recibir o enviar pagos. Binance+1
¿Por qué los bancos están tomando medidas drásticas?
Explicación de la causa Sin regulación clara El Banco Estatal de Pakistán (SBP) no ha emitido pautas definitivas sobre cripto, lo que hace que los bancos sean cautelosos por defecto. Binance+1 Señales de alerta en el comportamiento bancario Las operaciones P2P a menudo involucran: múltiples fuentes desconocidas, transferencias de alto volumen y posibles contracargos. Estos patrones son señalados como “sospechosos” por los sistemas bancarios. Binance+1 Repercusiones de estafas Las estafas que explotan a usuarios financieramente inexpertos provocan disputas. Cuando las víctimas reportan fraude, esto puede causar una reacción en cadena de cuentas congeladas—afectando incluso a comerciantes inocentes. Binance
¿Es ilegal el comercio P2P en Binance?
No técnicamente—el comercio P2P no es ilegal en Pakistán. Pero dado la ambigüedad regulatoria, los bancos optan por la precaución congelando cuentas vinculadas a la actividad cripto. Binance+1
Cómo protegerte de congelaciones
Los expertos y comerciantes experimentados recomiendan las siguientes precauciones:
Usa cuentas de Binance completamente verificadas
Asegúrate de que tanto el comprador como el vendedor hayan completado el KYC. Binance+1
Evita transferencias grandes o frecuentes de partes desconocidas
Mantente con comerciantes confiables y verificados para reducir la exposición al riesgo. Binance+1
Mantén registros claros de las operaciones
Guarda capturas de pantalla, IDs de transacción y registros de mensajes como prueba si tu banco plantea inquietudes. Binance+1
Usa una cuenta comercial o P2P dedicada
Separada de tu cuenta personal—esto añade una capa de seguridad. Binance
Retira a través de cajeros automáticos o cheques en lugar de transferencias
Evita reintegrar fondos a tu cuenta principal si es posible. Binance
Si tu cuenta está bloqueada
No entres en pánico. Toma estos pasos de inmediato:
Contacta a tu banco
Proporciona pruebas de comercio e IDs—como registros de chat de Binance, documentos KYC y recibos. Binance+1
Haz un seguimiento regular y mantén la profesionalidad
Una comunicación constante puede ayudar a resolver el asunto más pronto.