La estafa P2P que probablemente NUNCA has oído hablar – ¡Hasta ahora!

Cuando se trata de comercio de criptomonedas de persona a persona (P2P), la mayoría de los comerciantes son muy conscientes de las estafas clásicas: reversiones de pago, recibos falsos y cuentas robadas. Pero hay un nuevo truco circulando en el mercado que es tan sutil que incluso está sorprendiendo a los vendedores experimentados.

La Nueva Trampa de Sobrepago

Así es como funciona paso a paso:

1️⃣ Un Comienzo Legítimo – El estafador inicia un comercio normal en la plataforma P2P y te envía el pago por la cantidad acordada.

2️⃣ El “Sobrepago” “Accidental” – En lugar de pagar la cantidad exacta, envían un poco más — generalmente solo de $3 a $5 extra.

3️⃣ La Solicitud Cortés – Te envían un mensaje: “¡Ups, he sobrepagado! ¿Podrías devolverme el extra?”

4️⃣ La Trampa se Cierra – Si envías ese pequeño reembolso fuera de la plataforma, inmediatamente te reportan por realizar una transacción fuera de la plataforma. Esto puede hacer que tu cuenta sea marcada, suspendida o prohibida, y aquí está la peor parte: ellos aún mantienen tu cripto.

Por qué esta estafa funciona

Se siente inofensiva. Muchos vendedores piensan que solo están siendo corteses o manteniendo una buena reputación al devolver un pequeño sobrepago.

Las reglas de la plataforma son estrictas. La mayoría de los intercambios P2P no toleran transferencias de dinero fuera de la plataforma, incluso si parecen inocentes.

El estafador controla la narrativa. Una vez que te reportan, la plataforma a menudo se pone del lado del comprador si no puedes demostrar lo contrario.

Cómo Protegerte

✅ Nunca envíes ni recibas dinero fuera del flujo de pago de la plataforma.

✅ Si alguien sobrepaga, no reembolses directamente; en su lugar, diles que cancelen y reinicien el comercio con la cantidad correcta.

✅ Mantén toda la comunicación dentro del chat de la plataforma para que tengas una prueba sólida.

✅ Mantente actualizado sobre nuevas tácticas de estafa — porque al igual que los mercados, las estafas también evolucionan.

Conclusión