La Estafa P2P de la Que Probablemente NUNCA Has Oído – ¡Hasta Ahora!

Cuando se trata de comercio de criptomonedas entre pares (P2P), la mayoría de los comerciantes son bien conscientes de las estafas clásicas: reversos de pago, recibos falsos y cuentas robadas. Pero hay un nuevo truco circulando en el mercado que es tan sutil, que está sorprendiendo incluso a los vendedores experimentados.

La Nueva Trampa de Sobrepago

Así es como funciona paso a paso:

1️⃣ Un Comienzo Legítimo – El estafador inicia un comercio normal en la plataforma P2P y te envía el pago por la cantidad acordada.

2️⃣ El “Sobrepago” “Accidental” – En lugar de pagar la cantidad exacta, envían un poco más — generalmente solo $3–$5 extra.

3️⃣ La Solicitud Cortés – Te envían un mensaje: “¡Ups, pagué de más! ¿Podrías devolverme el extra?”

4️⃣ La Trampa Se Cierra – Si envías ese pequeño reembolso fuera de la plataforma, te reportan inmediatamente por realizar una transacción fuera de la plataforma. Esto puede hacer que tu cuenta sea marcada, suspendida o prohibida, y aquí está la peor parte: ellos aún mantienen tu cripto.

Por Qué Esta Estafa Funciona

• Se siente inofensiva. Muchos vendedores piensan que solo están siendo corteses o manteniendo una buena reputación al devolver un pequeño sobrepago.

• Las reglas de la plataforma son estrictas. La mayoría de los intercambios P2P tienen cero tolerancia para transferencias de dinero fuera de la plataforma, incluso si parecen inocentes.

• El estafador controla la narrativa. Una vez que #te reportan, la plataforma a menudo se pone del lado del comprador si no puedes demostrar lo contrario.

Cómo Protegerte

✅ Nunca envíes o recibas dinero fuera del flujo de pago de la plataforma.

✅ Si alguien paga de más, no reembolses directamente; en su lugar, diles que cancelen y reinicien el comercio con la cantidad correcta.

✅ Mantén toda la comunicación dentro del chat de la plataforma para tener una sólida prueba de seguimiento.

✅ Mantente actualizado sobre nuevas tácticas de estafa — porque al igual que los mercados, las estafas también evolucionan.

Recuerda: En P2P, la cortesía sin precaución puede costarte tu cuenta — y tu cripto.

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