Una estafa P2P, o estafa de par a par, ocurre cuando alguien te engaña o manipula para que envíes dinero o criptomoneda a través de una plataforma que permite transacciones directas entre individuos. Estas estafas explotan la flexibilidad y el anonimato de las plataformas P2P, facilitando a los estafadores engañar a los usuarios.
📲 Tipos Comunes de Estafas P2P:
📱- Estafas de Prueba de Pago: Los estafadores envían recibos de pago falsos o capturas de pantalla para convencerte de que han realizado un pago, y luego desaparecen con tu criptomoneda.
📱- Estafas de SMS: Los estafadores envían mensajes de texto falsos que parecen notificaciones bancarias para engañarte y que liberes fondos.
📱- Estafas de Reversiones: Los estafadores hacen un pago y luego lo revierten, dejándote con una pérdida.
📱- Estafas de Hombre en el Medio: Los estafadores se hacen pasar por un comerciante o comprador de buena reputación y te engañan para que envíes criptomoneda o fondos a una cuenta no relacionada.
📱- Estafas de Reembolso: Los estafadores inician una transacción, prometen pagar y luego afirman que el pago se hizo por error, obteniendo un reembolso mientras mantienen tu criptomoneda.
📱- Estafas en Triángulo: Dos estafadores trabajan juntos para explotar la confianza y urgencia de un vendedor, lo que resulta en que el vendedor libere fondos sin una verificación adecuada.
🛡️ Cómo Protegerte:
✓ - Verificar Pagos: Siempre revisa tu cuenta bancaria o monedero electrónico para confirmar los pagos antes de liberar fondos.
📱- Ten Cuidado con Ofertas Externas: Desconfía de ofertas o información recibida a través de canales no oficiales.
🔐- Usar Métodos de Pago Seguros: Opta por métodos de pago que ofrezcan trazabilidad y cumplan con las regulaciones de anti-lavado de dinero.
🚨- Reportar Actividades Sospechosas: Si sospechas de una estafa, repórtalo de inmediato a la plataforma y a las autoridades pertinentes.
📈 - Opera con Usuarios Verificados: Solo opera con usuarios bien valorados y verificados en la plataforma ².
📲 Qué Hacer Si Eres Estafado:
🚨 - Reportar la Estafa: Notifica a la plataforma y a las autoridades de inmediato.
🔐 - Asegura tus Activos: Cambia las contraseñas y transfiere la criptomoneda restante a una billetera segura.
🖋️ 📜- Documenta Todo: Mantén registros de las transacciones, confirmaciones de pago y registros de comunicación.
