Estafas con fondos de criptomonedas: técnicas y prevención
Las estafas con fondos de criptomonedas son cada vez más sofisticadas. Los estafadores explotan la falta de conocimientos, el atractivo de ganancias rápidas y el anonimato relativo de este ecosistema para atrapar a sus víctimas. Aquí están las técnicas de estafa más comunes y las señales de alerta para protegerse.
1. Las falsas plataformas y los falsos proyectos
Sitios web y aplicaciones falsas: Los estafadores crean copias perfectas de plataformas de intercambio o de billeteras legítimas. Estos sitios a menudo tienen una URL muy similar pero con un error tipográfico o un carácter menos. Una vez que ingresa su información (contraseña, frase de recuperación), esta es robada directamente.
Los "rug pulls": Este término inglés significa "tirar de la alfombra". El equipo de un proyecto de criptomonedas recauda fondos de inversores, luego abandona repentinamente el proyecto y desaparece con el dinero. A menudo, el equipo es anónimo y las promesas de rendimiento son irreales.
Las falsas ICO (Oferta Inicial de Monedas): El estafador propone invertir en una nueva criptomoneda prometiendo ganancias exorbitantes. El proyecto es ficticio, no tiene un libro blanco serio, y el equipo no es verificable.
2. El "phishing" y la ingeniería social
El phishing (suplantación de identidad): Recibe un correo electrónico o un mensaje que parece provenir de una plataforma de intercambio o de una empresa de criptomonedas legítima. El mensaje le incita a hacer clic en un enlace para "verificar su cuenta", "recuperar fondos" o "participar en un airdrop". El enlace lo lleva a un sitio falso para robar sus identificadores y sus claves privadas.
La estafa "del sentimiento" ("pig butchering"): El estafador establece una relación de confianza con la víctima (a través de redes sociales, sitios de citas), haciéndose pasar por un amigo o un potencial socio. Una vez establecida la confianza, la convence de invertir en un proyecto de criptomonedas fraudulento, que presenta como una oportunidad segura y lucrativa.
La suplantación de identidad: Los estafadores se hacen pasar por celebridades, influencers o empresas de renombre en las redes sociales. Difunden artículos falsos, videos falsos (a veces con IA) o mensajes para incitar a la inversión en plataformas fraudulentas.
3. Las promesas de ganancias y las manipulaciones
Promesas de rendimientos garantizados: Ninguna inversión está libre de riesgo, y mucho menos en criptomonedas. Las estafas prometen a menudo ganancias irreales y garantizadas, como "+10% por día". Es una señal evidente de un fraude, a menudo de tipo "esquema Ponzi" (los primeros inversores son pagados con el dinero de los nuevos, hasta el colapso del sistema).
El "pump-and-dump": Los estafadores hacen la promoción agresiva de una criptomoneda poco conocida para aumentar artificialmente su precio (el "pump"). Una vez que el precio alcanza un pico, venden de repente todas sus participaciones (el "dump"), dejando a los otros inversores con una criptomoneda sin valor.
4. Las estafas de "reembolso"
Estafa dentro de la estafa: Después de haber sido víctima de una primera estafa, una nueva persona (presentándose como abogado, agencia de cobro o autoridad pública) le contacta y le promete recuperar sus fondos perdidos. Para ello, le pide que pague "gastos administrativos" o una "tasa" adicional, que nunca volverá a ver.
Las señales de alerta para protegerse:
Promesas de rendimientos demasiado buenos para ser ciertos: Un alto rendimiento siempre conlleva un alto riesgo.
Presión y sensación de urgencia: Se le presiona a invertir rápidamente insistiendo en que es una "oportunidad limitada".
Falta de transparencia: El equipo del proyecto es anónimo, el sitio web no es profesional, y no hay documentos claros (libro blanco, hoja de ruta).
Comunicaciones no solicitadas: Tenga cuidado con mensajes inesperados de desconocidos, especialmente si le hablan de inversiones.
Solicitud de información personal: Nunca comparta su frase de recuperación, sus claves privadas o sus identificadores. Nadie necesita esta información para ayudarle.
Ausencia de regulación: Verifique si la plataforma está registrada ante las autoridades de regulación financiera de su país (como la AMF en Francia).
En caso de duda, la mejor cosa que puede hacer es abstenerse de invertir y realizar investigaciones exhaustivas. La AMF (Autoridad de Mercados Financieros) y otros organismos de regulación publican regularmente listas negras y advertencias sobre plataformas no autorizadas.