La Oficina de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (#NYDFS ) acaba de instruir a las instituciones bancarias bajo su supervisión que integren herramientas de análisis de blockchain en su marco de cumplimiento. Este movimiento es un paso importante, con el objetivo de mitigar los riesgos de lavado de dinero y evasión de sanciones en un contexto donde los bancos están cada vez más expuestos a activos digitales.
Ampliar el alcance de la supervisión
Esta nueva directiva se aplica a todos los bancos con licencia en #Newyork , incluidas las sucursales de organizaciones extranjeras. La directora Adrienne Harris dijo que esto es necesario debido a que los bancos están participando en actividades relacionadas con criptomonedas, incluidas las iniciativas de moneda virtual que ellos mismos han iniciado.
Anteriormente, NYDFS solo requería que las empresas de criptomonedas con licencia utilizaran estas herramientas. Ahora, los bancos también están obligados a utilizar herramientas de análisis de blockchain para filtrar las billeteras de los clientes, verificar el origen de los fondos, monitorear a los proveedores de servicios de activos virtuales de alto riesgo y detectar actividades financieras ilícitas.
Impulsar la transparencia y la protección
NYDFS enfatiza que este es un requisito de supervisión, no una regulación estricta. Las organizaciones son alentadas a ajustar las medidas de control de acuerdo con su modelo de negocio y su nivel de aceptación de riesgos. Aunque Nueva York es conocida por ser uno de los estados con regulaciones más estrictas, este movimiento muestra la proactividad del regulador en adaptarse al desarrollo de la tecnología. Afirma que la adopción de blockchain no puede separarse de las medidas para proteger la integridad del ecosistema financiero. #anhbacong