Él tomó los 120000 que había ahorrado durante tres años para comprar un coche y los invirtió todos en criptomonedas populares que en ese momento costaban 18000 cada una. Le aconsejé que “dejara una salida”, y él puso los ojos en blanco y dijo “no entiendes los beneficios de esta era”.

Resultados dos años después, este tipo abrió una botella de Romanée-Conti en un restaurante Michelin en el Bund de Shanghái, me envió un video a través de la pantalla, la copa de vino me mareó: “¡Hermano, ahora cualquier comida equivale a tu sueldo de tres meses!” En ese momento, tenía cerca de 4 millones en su cuenta, caminando con la actitud de “soy el hijo elegido”, incluso compró una vitrina de vidrio solo para mostrar esa botella de Romanée-Conti que no había terminado.

¿Quién podría haber imaginado que la ola de frío de 2018 llegó más dura que el invierno en Shanghái — las monedas principales cayeron de 120,000 a menos de 30,000, los números en su cuenta parecían una montaña rusa, y al final quedó con menos de 30,000. La bodega de vino aún estaba, pero el alquiler se había terminado, se mudó a un cuarto de alquiler compartido que ni siquiera tenía balcón, una vez que fui a verlo, esa botella de Kangdi aún estaba en la mesita de noche, la etiqueta se había amarillado, sonriendo amargamente dijo: “Ahora esto, es más caro que mi cara.”

En estos cinco años, lo he visto caer del “mito de la riqueza” de vuelta a la “realidad despierta”, y he sacado cuatro reglas más valiosas que el oro de su dolor — no es que esté exagerando, durante la gran caída de 2023, los seguidores que siguieron estas reglas, en el peor de los casos, solo retrocedieron un 8%, mucho más estables que los que invirtieron todo.

1. ¿No tienes suficiente comprensión? ¡No extiendas la mano!

El viejo Zhao, en su día, cometió un gran error: escuchó que las “monedas conceptuales relacionadas con la minería” podían subir, sin mirar el código del proyecto, metió directamente 500,000, y al final perdió todo de la noche a la mañana. Más tarde se enteró de que ese proyecto ni siquiera tenía un libro blanco serio, era solo una fachada para recaudar dinero.

Lo que más les digo a mis seguidores ahora es: “No toques proyectos que no entiendas, aunque otros hablen maravillas, al menos debes leer el libro blanco tres veces, averiguar si hay auditoría de terceros, y si los datos en la cadena son normales.” La última vez, un seguidor me preguntó sobre una moneda de aire, le dije que mirara el historial de actualizaciones del código del proyecto, y al verlo — no se había movido en tres meses, de inmediato entendió, esa es la muralla cognitiva, puede ayudarte a evitar el 90% de las trampas.

2. El dinero debe dividirse, no pongas todos los huevos en una sola canasta.

Ahora el dinero del viejo Zhao se ha dividido en cuatro partes, creo que es muy confiable, y siempre lo estoy promoviendo en la comunidad: 50% en monedas de valor mainstream, con fuerte resistencia a la caída, como el “dinero guardado en casa”; 20% en proyectos de infraestructura, como los relacionados con cadenas cruzadas, que tienen potencial a largo plazo; 20% en arbitraje de trading en mallas, ganando algo de dinero estable, como en horas de fluctuación de mercado, comprando bajo y vendiendo alto automáticamente, acumulando poco a poco; y finalmente, 10%, lo máximo, para que juegues con riesgos altos, aunque pierdas, no afecta el panorama general.

El año pasado, un seguidor no escuchó mis consejos, invirtió todo en una pequeña moneda, y al final perdió un 70%, vino llorando a buscarme. Le dije: “Si hubieras hecho una asignación de 5:2:2:1, ¿hubieras tenido un resultado tan desastroso?” La asignación de activos no es ser “tacaño”, es la regla para sobrevivir en este círculo.

3. El apalancamiento es como una adicción al tabaco.

El día “jueves negro” de 2020, el viejo Zhao realmente se hundió — estaba usando productos de apalancamiento de 20 veces, y ese día quedó liquidado, 800,000 se fueron. Esa noche vino a beber conmigo, con los ojos rojos como un conejo: “Es como si alguien me estuviera sujetando la cabeza para robarme, no tuve oportunidad de resistir.”

Al día siguiente, desinstaló todo el software de trading, y todavía tiene miedo al recordarlo. Siempre les digo a mis seguidores: “A menos que seas un profesional en gestión de riesgos, vigilando los datos todos los días, no toques el apalancamiento. Esta cosa es como el tabaco, piensas que puedes controlarlo, pero en realidad ya te atrapó, la liquidación solo necesita un segundo, el dinero que ganes puede hacerte disfrutar unos días, pero el dinero que pierdas puede devolverte a la situación anterior.”

4. No seas un cubo de basura de información, sé un “detective de datos”.

Las dos veces que el viejo Zhao se sintió más afortunado fueron cuando ‘filtró información’ y evitó trampas: antes de que colapsara una determinada moneda estable algorítmica en 2022, revisó la tasa de staking en la cadena y se dio cuenta de que algo no estaba bien. Decía “cien por ciento colateral”, pero los datos eran muy diferentes, así que liquidó rápidamente y no perdió; en otra ocasión, cuando una plataforma de intercambio iba a caer, mientras otros estaban compitiendo por productos financieros de alto rendimiento, revisó los registros de transferencias de la billetera fría y se dio cuenta de que el dinero de la plataforma se estaba moviendo hacia afuera, así que retiró sus activos rápidamente, y luego la plataforma realmente cerró los retiros, así se salvó.

Siempre digo: “La información no es mejor cuanta más haya, sino más precisa. No pases todo el día revisando esas ‘recomendaciones de grandes’ y ‘noticias internas’, es mejor que inviertas media hora en consultar datos en la cadena, para ver si el proyecto está funcionando, eso es más confiable que nada.” Antes, un seguidor creyó en lo que dijo un “gran”, compró una moneda de aire, y al final se volvió cero, vino a quejarse, y le dije: “La próxima vez, primero ven a consultar los datos conmigo, es mejor que creer en un ‘gran’.”

Ahora el viejo Zhao ya no tiene el “sueño de riqueza” de antes, cada día solo se apoya en el staking de DeFi y la rotación cíclica para ganar algo de dinero estable, con una meta de un 15% anual. La última vez que nos vimos, aún decía: “Ahora duermo tranquilo, ya no tengo que despertarme a medianoche para mirar el mercado, es más seguro que cuando tenía 4 millones en el bolsillo.”

De hecho, en el círculo de criptomonedas, hay muchas personas que ganan dinero rápido, pero pocas logran sobrevivir cinco o diez años. Todos los días comparto en la comunidad interpretaciones de libros blancos, técnicas para consultar datos en la cadena y guías para evitar trampas, no es para hacer que todos se enriquezcan de la noche a la mañana, es para evitar que todos sigan el camino equivocado que tomó el viejo Zhao en su día.

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