La Adopción Institucional Alcanzando un Punto de Inflexión a Medida que los Minoristas Capitulan
Diciembre de 2025 – El mercado de criptomonedas ha experimentado un cambio estructural de régimen. Según ejecutivos senior de Polygon Labs, los inversores institucionales ahora representan aproximadamente el 95% de los flujos netos hacia activos digitales, mientras que la participación de los minoristas se ha derrumbado a un solo dígito.
Aishwary Gupta, Jefe Global de Pagos y Activos del Mundo Real en Polygon Labs, atribuye el cambio a dos fuerzas principales:
Maduración de la infraestructura de Capa-2 (notablemente Polygon) que cumple con los requisitos de grado empresarial para escalabilidad, costo y auditoría regulatoria.
Un cambio en el mandato institucional de beta especulativa a generación de rendimiento y eficiencia operativa.
Desarrollos notables incluyen la ejecución de JPMorgan de una transacción DeFi con permiso en Polygon bajo el Proyecto Guardian (Autoridad Monetaria de Singapur), el rápido crecimiento de Ondo Finance en bonos del Tesoro de EE. UU. tokenizados, y ofertas de staking reguladas de AMINA Bank, basado en Suiza.
“Las instituciones ya no están experimentando en entornos controlados”, señaló Gupta. “Están implementando en redes públicas compatibles con Ethereum que ya satisfacen a los equipos de cumplimiento desde el primer día.”
El éxodo concurrente de minoristas se atribuye en gran medida a las pérdidas sufridas durante el ciclo de monedas meme de 2024 y a una erosión más amplia de la confianza en lugares no regulados.
Gupta se mantiene optimista sobre un eventual regreso de los minoristas, condicionado a la proliferación de productos regulados que generen rendimiento, como fondos de mercado monetario tokenizados y ETFs en cadena.
Sobre la preocupación expresada con frecuencia de que la institucionalización amenaza la descentralización, Gupta contrapone que el riesgo surge solo de cadenas privadas o con permiso, no de una mayor participación en redes abiertas. “TradFi no está capturando cripto; se está migrando a la cadena”, dijo.
Mirando hacia adelante, los participantes del mercado deberían esperar:
Continua expansión de la tokenización de activos del mundo real
Disminución de la volatilidad a medida que la asignación de capital se desplaza de la especulación a un rendimiento igualado en duración
Enfoque intensificado en soluciones de interoperabilidad entre cadenas
En resumen, 2025 marca la transición de cripto de un casino impulsado por minoristas a una infraestructura financiera de grado institucional.
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