TL;DR
The Financial Times afirma que Binance permitió que cuentas sospechosas continuaran operando después de su acuerdo de $4.3B en 2023, sin aplicar inmediatamente controles más estrictos contra el lavado de dinero.
Trece cuentas movieron aproximadamente $1.7 mil millones en cripto, mostrando inicios de sesión desde múltiples países y cambios extremos en los detalles bancarios en muy poco tiempo.
Algunos de los fondos estaban vinculados a billeteras asociadas más tarde con terrorismo; Binance negó que se activaran alertas en la cadena.
Binance está bajo investigación por el Financial Times, que alega que la plataforma permitió que cuentas con claros signos de actividad sospechosa continuaran operando incluso después de finalizar su acuerdo de 2023 con los Estados Unidos.
Ese acuerdo involucró un pago de $4.3B y un compromiso explícito de fortalecer los controles contra el lavado de dinero y de conocimiento del cliente. Según la investigación, esos compromisos no se reflejaron de inmediato en medidas que regularan efectivamente la actividad en el intercambio.
¿Qué encontró el Financial Times?
El Financial Times analizó trece cuentas que en conjunto movieron aproximadamente $1.7 mil millones en activos criptográficos. De ese total, al menos $144M se procesaron después de noviembre de 2023, el mismo día en que Binance formalizó su acuerdo con las autoridades de EE. UU. Las cuentas mostraron patrones clásicos de alto riesgo: fondos moviéndose dentro y fuera en 24 horas, cambios constantes en los detalles bancarios y accesos desde países geográficamente distantes en cortos períodos. En un caso, un usuario cambió la información bancaria 647 veces en solo catorce meses.
Las cuentas se originaron en Venezuela, Brasil, Siria, Níger y China. Algunos registros mostraron accesos desde Caracas y Osaka con solo horas de diferencia. Un usuario venezolano, que se registró en 2022, supuestamente recibió más de $177M en menos de dos años y utilizó 496 cuentas bancarias diferentes para transferir fondos a través de múltiples países en las Américas.
Parte de los flujos analizados estaba vinculada a billeteras que luego fueron congeladas por Israel bajo leyes antiterroristas. Al menos $29M en USDT provenían de direcciones asociadas con Tawfiq Al-Law, quien ha sido acusado de canalizar fondos a Hezbolá, los hutíes y una empresa siria vinculada al régimen de Bashar al-Assad. Esas billeteras fueron posteriormente incautadas en mayo de 2023 y sancionadas por el Tesoro de EE. UU. en marzo de 2024.
Binance rechaza las acusaciones, pero su credibilidad se ve afectada.
Binance rechazó las acusaciones y declaró que, en el momento de las transacciones, esas direcciones no se sospechaba que estuvieran vinculadas a la financiación del terrorismo. La empresa también dijo que las principales herramientas de análisis en cadena no activaron ninguna alerta. Su equipo legal negó que Binance facilitara intencionalmente actividades criminales.
El Tesoro de EE. UU. había criticado previamente a Binance por no informar más de 100,000 transacciones sospechosas vinculadas a delitos graves. En noviembre, 306 familias de víctimas del ataque del 7 de octubre de 2023 presentaron una demanda acusando a la plataforma de facilitar el lavado de dinero para Hamás y Hezbolá. El intercambio nuevamente negó las acusaciones. La disputa ha puesto la credibilidad de Binance bajo una grave presión.