Resumen
La SEC descubrió un fraude de criptomonedas de $14 millones que utilizó grupos de WhatsApp y plataformas de trading falsas para engañar a los inversores de EE. UU.
El esquema aprovechó el bombo del trading con IA y promesas engañosas para generar confianza, con plataformas como Morocoin, Berge y Cirkor que eran completamente ficticias.
Los inversores enfrentaron tarifas adicionales de retiro, destacando la importancia de verificar ofertas de inversión en criptomonedas no solicitadas.
Los reguladores de EE. UU. han tomado medidas contra un gran fraude de criptomonedas que defraudó a inversores minoristas a través de redes sociales y aplicaciones de mensajería. La Comisión de Valores y Bolsa (SEC) acusó a siete entidades de orquestar un esquema coordinado que recopiló más de $14 millones de inversores desprevenidos en todo el país. La operación no tenía actividad comercial legítima y fue diseñada puramente para explotar la confianza, atacando a individuos con diferentes niveles de experiencia en los mercados de criptomonedas.
Cómo La Estafa Alcanzó a los Inversores
El esquema funcionó desde principios de 2024 hasta enero de 2025. Comenzó con anuncios dirigidos en redes sociales, invitando a los usuarios a unirse a “clubes de inversión” exclusivos que prometían estrategias de trading impulsadas por IA y rendimientos consistentes. Una vez que los miembros se unieron, la comunicación se trasladó a grupos de WhatsApp donde los estafadores se hacían pasar por expertos financieros. Mensajes pulidos, consejos de trading generados por IA falsos y historias de éxito montadas crearon la impresión de una red de trading sofisticada, convenciendo a algunos inversores de depositar sumas significativas rápidamente.
Las víctimas fueron invitadas a abrir cuentas en plataformas como Morocoin, Berge y Cirkor, que parecían legítimas pero estaban completamente fabricadas. La SEC dice que no se realizaron transacciones reales, aunque los inversores fueron llevados a creer que estaban utilizando servicios de criptomonedas con licencia. Varios participantes también recibieron informes engañosos que mostraban supuestos beneficios, profundizando aún más la ilusión.
Plataformas Falsas Y Barreras de Retiro
A medida que creció la confianza, los estafadores ofrecieron ofertas de tokens de seguridad fraudulentos vinculados a empresas inexistentes. Cuando los inversores intentaron retirar fondos, se exigieron “tarifas” adicionales para acceder a los fondos o liberar ganancias, aumentando aún más las pérdidas. Según la SEC, los fondos robados fueron transferidos al extranjero a través de múltiples cuentas bancarias y billeteras de criptomonedas, complicando la recuperación. Las autoridades están trabajando ahora con socios internacionales para rastrear los fondos y emprender acciones legales.
El caso ilustra una tendencia creciente en el espacio de las criptomonedas: estafadores que explotan aplicaciones de mensajería privada, redes sociales y el bombo de la IA para parecer creíbles. Mientras los reguladores intensifican la lucha contra las estafas, los proyectos de criptomonedas legítimos continúan operando de manera transparente con registros verificables, enfatizando la utilidad en el mundo real y la protección del inversor.
La SEC insta a los inversores a abordar las oportunidades de inversión no solicitadas con precaución, especialmente a través de aplicaciones de mensajería. Las ofertas que dependen en gran medida de chats privados, prometiendo rendimientos rápidos o exigiendo tarifas adicionales deben considerarse como señales de advertencia. Verificar las afirmaciones a través de fuentes oficiales como Investor.gov sigue siendo esencial para una inversión segura en criptomonedas.