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En el reciente plan USD1 Booster lanzado por Binance, las primeras 50,000 unidades de USD1 pueden disfrutar de una tasa de rendimiento anual de hasta el 20%. Al mismo tiempo, en el mercado de préstamos de Lista DAO, las tasas de interés de los préstamos utilizando activos principales como BTCB y ETH como colateral pueden ser tan bajas como alrededor del 1%.
01 Lista DAO: El centro de préstamos y rendimientos en el ecosistema BNB
Lista DAO ha evolucionado de ser un simple proveedor de servicios de staking líquido a un protocolo DeFi integral que abarca múltiples módulos como préstamos, RWA, DEX, y CDP. Su objetivo principal es convertirse en una de las infraestructuras DeFi más influyentes dentro del ecosistema BNB, dedicado a resolver los problemas de falta de liquidez y baja eficiencia en los préstamos colaterales.
Este protocolo combina ingeniosamente el modelo CDP (posición de deuda colateral) con el mecanismo de staking líquido, y ha lanzado la stablecoin lisUSD. Los usuarios pueden generar lisUSD mediante el colateral de varios activos criptográficos (como BNB y ETH), logrando una mayor eficiencia en el uso de capital.
El ecosistema de Lista DAO se construye alrededor de tres tokens principales: la stablecoin lisUSD, el token de staking líquido slisBNB y el token de gobernanza LISTA. Este modelo de tres tokens es similar a una combinación de MakerDAO y Lido,
02 Mecanismo de tasas: cómo el modelo adaptativo garantiza bajos costos de préstamo
El modelo de tasas AdaptiveCurveIRM utilizado por Lista Lending es el núcleo técnico que le permite mantener costos de préstamo bajos y estables.
03 Estrategia de arbitraje: el proceso completo de tomar prestado USD1 de Lista a Binance Wealth
A continuación, se desglosa cada paso de la operación de arbitraje, utilizando el ejemplo de tomar prestado USD1 colateralizando BTCB.
Primer paso: preparar el activo colateral y la billetera
Antes de comenzar la operación, debes asegurarte de tener suficiente BTCB (formato BEP-20) y depositarlo en una billetera que soporte la cadena BNB (como MetaMask). Al mismo tiempo, debe reservarse una pequeña cantidad de BNB en la billetera como tarifa de Gas.
Segundo paso: realizar préstamos colaterales en Lista DAO
Visita el sitio web de Lista DAO, conecta tu billetera y accede a la interfaz de préstamos. Selecciona depositar BTCB como colateral, y el sistema decidirá tu límite de préstamo en USD1 basado en la tasa de colateralización en tiempo real.
Tercer paso: transferencia entre cadenas a Binance
Después de haber tomado prestado USD1 con éxito, necesitarás transferirlo de la cadena BNB a la plataforma de intercambio Binance. Utiliza la función de recarga de Binance para obtener la dirección de recepción de USD1 y completa la salida de activos utilizando un puente o una transferencia directa.