En Ucrania, las estafas criptográficas se desarrollan activamente, combinando esquemas mundiales clásicos con especificidades locales (por ejemplo, voluntariado o intercambios P2P en hryvnia). Para el año 2026, los siguientes tipos de estafa son relevantes:
1. Estafas P2P (la más masiva)
Al intercambiar criptomonedas por hryvnia (a través de #BİNANCE , Bybit, etc.) los estafadores utilizan presión psicológica:
• Triángulo: El estafador actúa como intermediario. Vende criptomonedas, encuentra un "comprador" (víctima) que le transfiere hryvnias por un producto (por ejemplo, en OLX). Usted confirma la recepción del dinero y entrega las criptomonedas al estafador. En el resultado: el estafador tiene las criptomonedas, y su tarjeta es bloqueada por el banco debido a una queja del verdadero remitente.
• Cheques falsos: Le envían una captura de pantalla del "transferencia exitosa" que parece real de Privat24 o Monobank, y le apuran a confirmar la operación, aunque los fondos aún no hayan llegado a su cuenta.
2. Phishing y soporte falso
• Sitios falsos: Enlaces a copias de bolsas o billeteras populares (#MetaMask
, #TrustWallet ). En cuanto ingresa su frase semilla allí, su billetera se vacía.
• "Administradores" en Telegram: Si hace una pregunta en el chat de una bolsa, puede ser el primero en escribirle un "miembro del soporte". Él le ofrecerá "verificar" su cuenta o "desbloquear" una transacción, extrayendo así sus claves de acceso.
3. Plataformas de inversión y pirámides
• Minería en la nube y "ingresos pasivos": Sitios web que prometen un beneficio del 1-5% diario. A menudo funcionan según el esquema de Ponzi: los pagos se hacen con dinero de nuevos participantes hasta que los creadores desaparecen con todo el dinero.
• Canales de cripto con "señales": Grupos VIP de pago que prometen predicciones al 100%. En realidad, los administradores a menudo promueven tokens de tipo Rug Pull: monedas que se pueden comprar, pero no se pueden vender (debido a restricciones en el contrato inteligente).
4. Estafas bajo la apariencia de ayuda (específico de Ucrania)
• Recaudación de donaciones: Billeteras falsas de criptomonedas disfrazadas de grandes fondos ("Vuelve a vivir", billeteras oficiales del Ministerio de Ciberseguridad).
• Pagos de "ayuda": Mensajes enviados por Telegram/Viber diciendo que a los ucranianos les corresponde un pago en USDT de la ONU o la UE. Para recibir la "ayuda", se les pide vincular su billetera a un sitio web que roba todos sus activos.
5. Cambiadores presenciales y efectivo "negro"
En ciudades grandes (Kiev, Odessa, Dnipro) con frecuencia se encuentran cambiadores físicos falsos.
• Esquema: Usted va a la oficina, transfiere criptomonedas, y el "cajero" sale a la habitación contigua a buscar efectivo y nunca vuelve (a menudo por una salida de emergencia).