Los reguladores monitorean las transacciones de criptomonedas principalmente para combatir actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, proteger a los inversores frente a fraudes, asegurar la estabilidad financiera, hacer cumplir sanciones y recaudar impuestos, exigiendo el cumplimiento de las normas de Conozca a su Cliente (KYC) y Lucha contra el Lavado de Dinero (AML) para las empresas de criptomonedas, con el fin de aumentar la transparencia y la responsabilidad en el espacio de activos digitales, que a menudo es anónimo. Razones clave para monitorear las transacciones de criptomonedas: Lucha contra el Lavado de Dinero (AML) y Contramedidas
hacer cumplir sanciones y recaudar impuestos, exigiendo el cumplimiento de las normas de Conozca a su Cliente (KYC) y Lucha contra el Lavado de Dinero (AML) para las empresas de criptomonedas, con el fin de aumentar la transparencia y la responsabilidad en el espacio de activos digitales, que a menudo es anónimo.
Razones Clave para Monitorear Transacciones de Cripto:
Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Financiamiento del Terrorismo (CTF): Para prevenir que los criminales usen cripto para lavar fondos ilícitos o financiar el terrorismo, requiriendo la trazabilidad de transacciones y el reporte de actividades sospechosas (SARs). 1.
Protección del Inversor: Para identificar y detener estafas, manipulación del mercado y esquemas fraudulentos que perjudican a los inversores individuales. 2.
Cumplimiento de Sanciones: Para asegurar que individuos y entidades sancionados no puedan usar cripto para eludir sanciones internacionales. 3.
Estabilidad Financiera: Para gestionar los riesgos que la creciente integración de cripto con las finanzas tradicionales plantea al sistema financiero en general. 4.
Cumplimiento Fiscal: Para asegurar que individuos y empresas informen ganancias e ingresos de cripto, previniendo la evasión fiscal. 5.
Integridad del Mercado: Para promover mercados justos y ordenados previniendo prácticas de comercio manipulativas. 6.
Supervisión Regulatoria: Para recopilar datos para desarrollar políticas y directrices efectivas para el ecosistema cripto en evolución.
7.
Cómo Monitorean los Reguladores:
Conozca a Su Cliente (KYC) y Reglas de AML/CFT: Exigiendo que los intercambios de cripto y los proveedores de servicios verifiquen las identidades de los clientes y monitoreen las transacciones. 1.
Inteligencia y Trazabilidad de Blockchain: Uso de herramientas especializadas para analizar libros de contabilidad públicos, examinar billeteras y señalar conexiones con actividades ilícitas, como lo indican TRM Labs y Chainalysis. 2.
Monitoreo de Transacciones (KYT): Análisis en tiempo real de flujos de cripto para patrones inusuales, un concepto destacado por TRM Labs. 3.
Colaboración en la Industria: Trabajando con negocios de cripto, fuerzas del orden y organismos internacionales para compartir información y hacer cumplir el cumplimiento.