El regulador financiero de Australia acaba de enviar un mensaje a cada proyecto de criptomonedas dudoso que existe.
El Tribunal Federal ordenó a BPS Financial pagar $14 millones AUD (aproximadamente $9.3 millones USD) en multas por operar un negocio de criptomonedas sin licencia y por mentir a los inversores sobre casi todo.
¿Qué fue Qoin?
BPS Financial promovió algo llamado "Qoin Wallet", una instalación de pago no monetario vinculada a su token Qoin. Lo comercializaron como un producto legítimo y regulado que podría ser fácilmente intercambiado por fiat u otras criptomonedas y utilizado en miles de comerciantes.
Suena bien en papel.
¿El problema? Casi nada de ello era cierto.
Las mentiras
La Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC) encontró que BPS hizo varias afirmaciones falsas y engañosas:
Dijeron que Qoin estaba oficialmente aprobado y registrado. No lo estaba.
Dijeron que podrías intercambiar fácilmente Qoin por dólares australianos u otras criptomonedas a través de intercambios independientes. No podías. El único intercambio que aceptaba Qoin antes de noviembre de 2021 era BTX Exchange, que ni siquiera era independiente de BPS.
Dijeron que Qoin era ampliamente aceptado por los comerciantes. En realidad, el número de comerciantes estaba disminuyendo.
Mientras tanto, más de 79,000 individuos y entidades recibieron la Qoin Wallet. BPS recaudó más de $40 millones por la venta de tokens Qoin.
Desglose de la pena
La multa de $14 millones incluye:
$2 millones por operar sin una Licencia de Servicios Financieros de Australia durante casi 3 años.
$12 millones por conducta engañosa y engañosa.
Pero el tribunal no se detuvo allí.
BPS ahora está prohibido de operar cualquier negocio de servicios financieros sin licencia durante los próximos 10 años. También deben publicar avisos públicos admitiendo su mala conducta en la aplicación y el sitio web de Qoin Wallet. Y están cubriendo la mayor parte de los costos legales de ASIC.
Advertencia de ASIC a la industria
El presidente de ASIC, Joe Longo, no se contuvo.
"El tamaño de estas sanciones subraya la seriedad de la mala conducta de BPS Financial y está destinado a enviar un fuerte mensaje de disuasión a la industria de activos digitales."
Añadió que los proveedores de criptomonedas deben tener licencias adecuadas y los inversores deben poder tomar decisiones basadas en información clara y correcta, especialmente dado lo volátil y complejo que pueden ser estos productos.
Por qué esto importa
Este caso tomó años en resolverse. ASIC presentó los procedimientos por primera vez en octubre de 2022. El Tribunal Federal falló en contra de BPS en mayo de 2024, y después de las apelaciones, la pena final se dictó esta semana.
Muestra que los reguladores están dispuestos a jugar a largo plazo. Y en Australia, operar sin licencia mientras se hacen promesas falsas te costará.
Para los inversores minoristas, esto es un recordatorio: siempre verifica. Si un proyecto afirma ser "regulado" o "aprobado", verifica por ti mismo. Una campaña de marketing llamativa no significa nada si no hay una licencia que la respalde.
¿Qué piensas sobre cómo los reguladores están manejando el fraude cripto? Deja tus pensamientos abajo.