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Le mouvement de Trump de 200 milliards de dollars dans le logement

Le président Trump a ordonné un plan d'achat de bons hypothécaires de 200 milliards de dollars afin de réduire les taux et faire face à la faisabilité du logement.

Points clés :

· Action exécutive, pas besoin du Congrès
· Géré par Fannie et Freddie
· Contourne la Fed—sa version de l'assouplissement quantitatif
· A pour objectif de réduire les paiements mensuels alors que les taux restent élevés (~6 %)

Une intervention directe sur le marché immobilier et la confiance des électeurs.$BTC
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🏠 Les taux hypothécaires aux États-Unis baissent légèrement — Une forte baisse reste peu probable

Les taux hypothécaires ont légèrement diminué, offrant un léger soulagement aux emprunteurs — mais les experts avertissent qu'une baisse significative reste hors de portée à moins que la Réserve fédérale n'apporte des réductions de taux plus importantes lors des prochaines réunions.

Bien que les coûts d'emprunt aient légèrement baissé, ils restent élevés selon les normes historiques.
Les économistes notent qu'une baisse significative nécessiterait probablement plusieurs réductions de la Fed pour se matérialiser.

Les acheteurs de maisons et les traders de crypto-monnaies se concentrent désormais sur la prochaine décision du FOMC, car un soulagement limité des taux maintient la liquidité serrée — un signal prudent pour les marchés du logement et numériques en décembre.

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🚨 MISE À JOUR DE DERNIÈRE MINUTE 🚨
💬 Tout le monde entend « réduction des taux de la Fed » et s'attend instantanément à des prêts immobiliers moins chers — mais c'est un GRAND malentendu ❌🏠

📉 Les taux hypothécaires ne bougent pas en synchronisation avec les réductions à court terme de la Fed. Ils sont influencés par les rendements des obligations à long terme, les perspectives d'inflation et la façon dont les prêteurs évaluent le risque de la route à venir. Si l'inflation reste obstinée, la dette publique continue d'augmenter, et les investisseurs exigent des rendements plus élevés, les taux des prêts immobiliers restent élevés — même après une réduction.

⏳ Le timing compte aussi. Les marchés intègrent généralement les réductions de taux longtemps avant que Powell ne dise un mot. Lorsque la réduction arrive enfin, elle est souvent déjà intégrée. Si les traders espéraient un assouplissement plus rapide ou plus profond et ne l'obtiennent pas, les taux à long terme peuvent en fait augmenter 📈😬

⚠️ Il y a un autre problème : la Fed réduit souvent parce que la croissance économique ralentit, et non parce que les choses vont bien. Cela suscite des craintes concernant les pertes d'emplois, les défauts de paiement sur les prêts et un risque accru — poussant les prêteurs à maintenir les taux hypothécaires élevés pour se protéger 🛡️

🔍 La conclusion : Une réduction des taux de la Fed aide les banques à emprunter du jour au lendemain, pas votre prêt hypothécaire de 30 ans. Jusqu'à ce que l'inflation se calme vraiment et que les rendements des obligations à long terme baissent, les taux hypothécaires ne tomberont pas assez pour faire une véritable différence pour les acheteurs. 🏡💸
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ARRÊTEZ D'ATTENDRE DES HYPOTHÈQUES PAS CHÈRES : La réduction du taux de la Fed est un piège 🚨

Tout le monde entend "réduction du taux de la Fed" et s'attend instantanément à des prêts immobiliers bon marché. C'est une mauvaise compréhension critique de la mécanique macroéconomique. Les taux hypothécaires ne bougent pas en synchronisation avec les réductions à court terme de la Fed. Ils sont influencés par les rendements obligataires à long terme, les perspectives d'inflation et la perception du risque par les prêteurs dans l'économie.

Si l'inflation reste obstinée et que la dette publique continue de grimper, les investisseurs exigent des rendements plus élevés, forçant les taux à long terme à rester élevés, même après une réduction. De plus, les marchés intègrent généralement les réductions de taux bien avant que Powell ne s'exprime. Si l'assouplissement est moins important que prévu, les taux à long terme peuvent en réalité augmenter.

Le plus gros problème : la Fed réduit souvent parce que la croissance économique ralentit, et non parce que les choses vont bien. Cela signale des craintes concernant les pertes d'emplois et les défauts de paiement, poussant les prêteurs à maintenir les taux hypothécaires élevés pour se protéger. Une réduction de la Fed aide les banques à emprunter du jour au lendemain, pas votre hypothèque sur 30 ans. Tant que l'inflation ne ralentit pas véritablement et que les rendements obligataires à long terme ne baissent pas, le marché immobilier reste gelé. Cette réalité macroéconomique impacte $BTC la stabilité. $ZEC

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POWELL TRAHISON ! TAUX D'HYPOTHÈQUE EN HAUSSE 🚨

Ce n'est PAS la réduction de taux que vous attendiez. Oubliez les hypothèques moins chères. Le mouvement de Powell est un piège. Les rendements à long terme augmentent. L'inflation est collante. Les prêteurs sont terrifiés. Ils ont déjà pris cela en compte. Attendez-vous à ce que les taux d'hypothèque restent ÉLEVÉS. La Fed réduit parce que la croissance RALENTIT. Cela signifie des craintes d'emploi. Cela signifie un risque de crédit. Les prêteurs se protègent. Votre hypothèque de 30 ans ne devient PAS moins chère. Pas tant que l'inflation NE S'EFFONDRE PAS et que les rendements obligataires NE PLONGENT PAS. C'est un choc économique pur.

Avertissement : Ceci n'est pas un conseil financier.

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🏠 Les taux hypothécaires aux États-Unis baissent légèrement — mais une grande chute n'est pas encore probable

Les taux hypothécaires aux États-Unis ont légèrement diminué, offrant un léger soulagement aux emprunteurs — mais les analystes avertissent qu'une baisse majeure n'est pas attendue de sitôt, à moins que la Réserve fédérale ne prenne des mesures plus fortes lors des prochaines réunions.

Les taux ont légèrement baissé, mais les coûts d'emprunt restent élevés.

Les économistes disent qu'une chute significative ne se produirait que si plusieurs baisses de taux se produisent.

Les acheteurs de maisons et les traders de cryptomonnaies surveillent de près les décisions du FOMC.

Des baisses limitées des taux d'emprunt signifient que la liquidité reste serrée — un signal prudent pour les marchés immobilier et crypto alors que les investisseurs attendent la réunion de la Fed en décembre.

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