Un investisseur explorait un marché d’investissement à la recherche d’opportunités d’investissement. En se promenant, il a confié 100 $ à un commerçant. À son retour, le commerçant s’était enfui avec les dépôts de tous les investisseurs, y compris le sien. L’investisseur a ensuite déposé 100 $ supplémentaires auprès d’un autre commerçant après avoir rapidement examiné le contrat de dépôt, qui avait un taux d’intérêt équitable. À son retour pour percevoir les intérêts, il a découvert que le contrat permettait au commerçant de modifier les conditions à sa discrétion, ce qui a eu pour conséquence que les investisseurs ont été privés de leurs intérêts. Il a ensuite remarqué que trois commerçants appelaient pour acheter des actions de leurs sociétés respectives en bourse. Il a investi 100 $ dans chacune des sociétés. Après un certain temps, il a découvert que les commerçants avaient transféré tous les montants d’achat des actions sur leurs comptes bancaires aux îles Caïmans et aux îles de Saint-Vincent-et-les Grenadines. Ensuite, il a entendu un autre commerçant inviter tout le monde à acheter une de ses pièces rares car il n’en avait qu’une centaine. L’investisseur a acheté plusieurs pièces, mais il a découvert plus tard que le commerçant avait un stock important de cette pièce rare. Chaque fois qu'il vendait dix pièces, il compensait le montant manquant du stock. En conséquence, la valeur de la pièce diminuait et elle n'était plus rare. Finalement, il a rencontré un autre commerçant qui cherchait à participer à la prévente pour sa société. Le commerçant a retiré tout l'argent investi dans la prévente, laissant la société créée sans aucun capital. Le commerçant a alors demandé aux investisseurs de réinvestir et d'acheter des actions.
Le moyen le plus important de fraude et de tromperie
Tous les exemples mentionnés ci-dessus se sont produits dans le monde des crypto-monnaies, où les méthodes de fraude, de manipulation et d’exploitation les plus importantes sont résumées comme suit :
Commencez directement à l'échange central :
Proposer la crypto-monnaie directement sur la bourse centrale n'est pas considéré comme une fraude ou une tromperie, mais c'est une exploitation et une appropriation de l'argent d'autrui, car l'équipe de crypto-monnaie contrôle tout le stock de la monnaie proposée à la circulation, et lorsque la monnaie est disponible à l'achat sur la bourse, l'équipe de crypto-monnaie obtient la majeure partie de l'argent des acheteurs, en particulier au début de la négociation, cela continuera jusqu'à ce que la monnaie atteigne un niveau où la plupart des acheteurs proposent leurs devises à la vente, auquel cas il y aura d'autres vendeurs aux côtés de l'équipe de crypto-monnaie. Cependant, le montant du profit réalisé pour les acheteurs ne peut pas être comparé à celui de l'équipe de crypto-monnaie, car les membres de l'équipe vendent une crypto-monnaie dont la valeur réelle est nulle, et le nombre de crypto-monnaies sous leur contrôle est énorme, et chaque fois qu'ils entrent dans une bourse centrale, ils envoient les devises dans l'espoir d'en vendre la majeure partie aux acheteurs de la bourse. Proposer une crypto-monnaie directement sur une bourse centrale n'est pas considéré comme une fraude ou une tromperie, mais c'est toujours une exploitation et une appropriation de l'argent d'autrui. En effet, l'équipe derrière la crypto-monnaie contrôle tout le stock proposé à la circulation. Au début de la négociation, l'équipe recevra la majeure partie de l'argent des acheteurs. Cette situation se poursuit jusqu'à ce que la monnaie atteigne un niveau où la plupart des acheteurs proposent leurs devises à la vente, auquel cas il y aura d'autres vendeurs aux côtés de l'équipe de crypto-monnaie. Cependant, le montant des bénéfices réalisés par d'autres investisseurs ne peut être comparé à ce que gagne l'équipe de crypto-monnaie. L'équipe vend une crypto-monnaie qui n'a pas de valeur réelle, et elle a un grand nombre d'autres crypto-monnaies sous son contrôle. Lorsqu'elle entre dans une bourse centrale, elle envoie les devises dans le but d'en vendre la majeure partie aux acheteurs de la bourse. L'équipe de crypto-monnaie peut effectuer des opérations de vente inconsidérées lorsque le prix de la devise augmente, ce qui est considéré comme un cauchemar pour les investisseurs.Le prix de la monnaie va chuter rapidement et la confiance dans la monnaie va diminuer. Cette situation entraînera une perte pour ceux qui ont acheté la monnaie à un prix moyen ou élevé. Malheureusement, il est peu probable que le prix augmente à nouveau, à moins que les propriétaires de la monnaie ne rendent les fonds qu'ils ont obtenus aux dépens des acheteurs ou s'ils parviennent à attirer un grand nombre de nouveaux acheteurs avec un pouvoir d'achat supérieur au montant vendu. Dans ce cas, il n'y a aucune possibilité de retour sur investissement.
Les crypto-monnaies sont généralement créées dans des systèmes décentralisés, à commencer par la monnaie la plus importante, le Bitcoin, jusqu’aux monnaies mèmes créées pour le plaisir. Cependant, cela ne signifie pas que les monnaies créées sur des plateformes décentralisées sont toujours sûres. De nombreux éléments doivent être vérifiés pour garantir leur sécurité. Si une monnaie s’avère équitable et sûre, son transfert vers une bourse centrale peut générer des bénéfices pour tous les investisseurs. Mais il peut y avoir des cas exceptionnels où les fonds des acheteurs sont exploités dans des crypto-monnaies.
Dans le monde des monnaies numériques, les échanges centraux dépendent de l'offre et de la demande, tout comme sur le marché boursier traditionnel. Cela signifie que toute baisse de prix qui se produit sur la bourse centrale peut entraîner une baisse significative s'il n'y a pas de pool de liquidités solide pour soutenir la monnaie dans le système décentralisé. Cependant, le pool de liquidités de la bourse décentralisée peut absorber et atténuer ces baisses de prix.
Certains peuvent se demander comment une crypto-monnaie peut être acceptée par des échanges centralisés comme Whitbit ou XT avant que la communauté des crypto-monnaies ne soit construite et qu'il y ait des milliers de détenteurs avec un pool de liquidités de grande valeur ? La réponse est que ces plateformes ne sont pas responsables de la manière dont la crypto-monnaie a été créée et de la crédibilité et du sérieux de l'équipe. Au contraire, il y a des frais qui, une fois payés, permettent de libérer la monnaie sur la plateforme. Par exemple, ces frais sont d'environ 20 000 $ pour l'échange Whitbit, 15 000 $ pour l'échange Hotbit et 7 000 $ pour l'échange CoinTiger. Notez que cela ne s'applique pas aux échanges populaires tels que Binance, car ces échanges sont très sélectifs et leurs frais sont très élevés. Cependant, ce qui précède ne s'applique pas aux crypto-monnaies qui ont un grand nombre de traders sur les échanges décentralisés, car dans ce cas, les échanges centraux les ajoutent automatiquement à la plateforme.
Certains peuvent se demander comment une crypto-monnaie peut être acceptée par des échanges centralisés comme Whitbit ou XT avant que la communauté des crypto-monnaies ne soit construite et qu'il y ait des milliers de détenteurs avec un pool de liquidités de grande valeur. La réponse est que ces plateformes ne sont pas responsables de la création de la crypto-monnaie ou de la crédibilité et du sérieux de l'équipe qui la soutient. Au lieu de cela, certains frais doivent être payés pour que la devise soit publiée sur la plateforme. Par exemple, les frais pour l'échange Whitbit sont d'environ 20 000 $, pour l'échange Hotbit, ils sont de 15 000 $ et pour l'échange CoinTiger, ils sont de 7 000 $. Il convient de noter que cela ne s'applique pas aux échanges populaires comme Binance, car ces échanges sont très sélectifs et leurs frais sont très élevés. Cependant, cela ne s'applique pas non plus aux crypto-monnaies qui ont un grand nombre de traders sur les échanges décentralisés, car les échanges centraux les ajoutent automatiquement à la plateforme. Par conséquent, nous plaçons le processus de démarrage d'une crypto-monnaie directement sur l'échange central au sommet de la pyramide des moyens d'exploitation.
Ne pas bloquer la liquidité :
Investir dans des tokens directement sur la bourse centrale est généralement sûr, car les tokens sont conservés en toute sécurité dans le portefeuille de la bourse. Si la demande pour le token augmente, son prix peut augmenter. Cependant, il est considéré comme une erreur majeure dans le monde de la cryptographie de traiter avec un token dont la liquidité n'est pas verrouillée. En effet, l'équipe du token peut retirer sa liquidité à tout moment, ce qui entraîne le retrait de tous les fonds des investisseurs (appelé « Rug Pull »).
La liquidité doit être verrouillée de manière permanente pour tous les jetons disponibles dans le pool de liquidités ; le simple verrouillage de la liquidité n'est pas suffisant. Il est important de rechercher et de vérifier la durée et le montant de la liquidité verrouillée.
Distribution des portefeuilles cryptographiques :
Toutes les crypto-monnaies disponibles dans le pool de liquidités peuvent être bloquées pendant une longue période. Cependant, cela ne suffit pas à empêcher les distributions frauduleuses de crypto-monnaies dans les portefeuilles de l'équipe, ce qui peut conduire à un résultat similaire au retrait de liquidités (Rug Pull). Certains projets de crypto-monnaies allouent des pourcentages importants à l'équipe et/ou aux portefeuilles du projet, qui, selon nous, ne devraient pas dépasser un maximum de 5 %. De plus, l'équipe doit fournir des justifications claires sur la manière et le moment où elle utilise ces portefeuilles. Le portefeuille de l'équipe doit également être bloqué pendant une période raisonnable d'au moins cinq ans. Les crypto-monnaies envoyées dans les portefeuilles de l'équipe sont considérées comme des crypto-monnaies gratuites sans aucune couverture, mais elles peuvent être échangées avec l'argent des investisseurs en les échangeant dans le pool de liquidités. L'utilisation même de 1 % des crypto-monnaies dans les portefeuilles de ces équipes peut réduire considérablement le prix.
Par conséquent, une méthode efficace de tromperie dans le monde de la crypto-monnaie est la distribution préférentielle de crypto-monnaie.
La possibilité de créer une nouvelle crypto-monnaie :
Lors du développement d'un contrat intelligent pour un jeton, il est possible d'ajouter un code qui permet la création de nouveaux jetons sans frais pour le propriétaire du contrat intelligent de jeton. Ces jetons peuvent ensuite être vendus aux investisseurs sans aucun effort ni limite, ce qui entraîne une activité potentiellement frauduleuse. Il est donc essentiel de s'assurer que cette technique n'est pas présente lors de la réalisation d'un audit d'un contrat intelligent.
Pour détecter cette méthode frauduleuse, on peut se rendre sur la page du contrat du token et examiner les transactions. Si une icône avec « Mint » écrit à l'intérieur est trouvée, cela indique la présence de cette technologie dans le contrat du token. L'image ci-dessous donne un exemple de cette technologie « Mint ».
Prévente :
Le texte suivant explique le processus de prévente dans le monde de la crypto et souligne l'importance de la transparence dans ce domaine. La prévente est une pratique courante utilisée pour fournir suffisamment de liquidités au pool en raison du manque de solvabilité financière de l'équipe crypto. Elle n'est pas considérée comme frauduleuse, mais elle peut être caractérisée comme telle si la crypto obtenue auprès des acheteurs n'est pas transférée au pool de liquidité. Dans de tels cas, les fonds des acheteurs sont volés au profit de l'équipe crypto. Le processus de prévente repose sur un contrat intelligent qui gère ce processus et doit inclure une équation pour restituer les fonds des acheteurs si le nombre de cryptos requis n'est pas atteint.
Si la cryptomonnaie est créée dans sa blockchain (Coin) et que la prévente est effectuée pour couvrir le coût de création de la blockchain, l'équipe doit clarifier le montant d'argent reçu et les dépenses engagées. Une société financière indépendante doit préparer un rapport financier pour examiner ce processus. Le coût de création de blockchains et de programmes peut commencer à partir de 10 000 $ jusqu'à 1 000 000 $, selon que le système et les codes sont créés à partir de zéro ou copiés à partir de systèmes précédents. Si la blockchain est basée sur les codes des systèmes précédents, elle ne sera pas chère. Par conséquent, faire une prévente pour établir une blockchain est similaire à une prévente traditionnelle pour la création d'une entreprise. Des rapports financiers clairs apporteront confiance et transparence à ce sujet.
En résumé, la transparence est cruciale dans les processus de prévente, qu'il s'agisse d'un « Token » ou d'un « Coin », pour garantir que les fonds des acheteurs ne sont pas volés et que la prévente fournit la liquidité nécessaire au pool.
Bonus de vente privée :
Les ventes privées ne sont pas considérées comme frauduleuses ou trompeuses, mais elles peuvent créer un fossé entre les investisseurs, violant le principe d'égalité entre les acheteurs, essentiel au bon fonctionnement du système de crypto-monnaie. Cela est particulièrement vrai pour les échanges décentralisés. Si les fondateurs de crypto-monnaie veulent maintenir l'égalité et ne pas favoriser un groupe par rapport à un autre, ils doivent limiter les ventes privées à 5 % maximum. De plus, les fonds obtenus par l'équipe grâce aux ventes privées doivent être ajoutés au pool de liquidités et ne pas être considérés comme une récompense pour eux. Le non-respect de cette règle pourrait nuire à tous les investisseurs. Il est également important de verrouiller les portefeuilles numériques qui ont bénéficié des ventes privées, car ces personnes ont obtenu la crypto-monnaie à un prix inférieur et peuvent réaliser des profits plus élevés par rapport à la véritable communauté crypto qui soutient le projet. Enfin, l'équipe crypto doit être transparente et partager les adresses de tous les portefeuilles qui ont acquis la crypto lors des ventes privées afin que les vrais investisseurs puissent facilement les analyser.
Pause dans le trading des crypto-monnaies :
Dans le monde des cryptomonnaies, l’idée d’arrêter le trading est généralement mal vue et considérée comme une source d’inquiétude pour les investisseurs. L’un des aspects les plus importants du trading de cryptomonnaies est la possibilité d’acheter, de vendre et de transférer librement des cryptomonnaies sans aucune restriction. Toute interférence avec ce processus est considérée comme une atteinte aux droits des investisseurs et peut également permettre d’autres formes d’activités frauduleuses.
Utiliser les mécanismes Anti-Baleine de manière néfaste :
Malgré ses avantages, la fonction anti-baleine peut être utilisée d'une manière qui nuit aux investisseurs. Cette technologie permet de modifier les pourcentages de propriété si le contrat n'est pas abandonné. Ces modifications peuvent être effectuées d'une manière qui nuit aux acheteurs et limite leur liberté de négociation en réduisant excessivement le pourcentage, par exemple en empêchant les transactions qui dépassent 0,01 % de l'offre totale. Pour cette raison, la plupart des audits de fraude maintiennent la fonction anti-baleine dans la case rouge.
Utilisation de la fonction liste noire :
Le contrat intelligent peut implémenter une fonctionnalité de liste noire qui empêche les propriétaires de portefeuilles répertoriés de se débarrasser de leur crypto-monnaie achetée.
Ne pas renoncer au contrat intelligent :
Nous avons volontairement évoqué ce point plus tard, même s'il est essentiel car si la propriété du contrat intelligent n'est pas abandonnée, il existe un danger constant d'introduire tout moyen frauduleux ou trompeur mentionné ci-dessus. Par conséquent, malgré l'importance des points mentionnés précédemment, ils doivent être confirmés en abandonnant la propriété du contrat intelligent après s'être assuré que le contrat est sûr et que ses codes sont exempts d'erreurs. Il est préférable de renoncer à la propriété du contrat après l'avoir fait auditer par une société de confiance.
Imitation de monnaie crypto-monnaie :
Une méthode de fraude courante consiste à créer une nouvelle cryptomonnaie qui ressemble beaucoup à une cryptomonnaie existante, de sorte que les acheteurs peuvent l'acheter par erreur en raison de noms similaires. Par exemple, les escrocs peuvent créer un jeton appelé « AMMAL », « AMAAL » ou « AMAL Token » pour imiter la cryptomonnaie légitime appelée « AMAL ». Ils font ensuite la promotion de la fausse cryptomonnaie sur les réseaux sociaux pour attirer les investisseurs. Pour éviter de tomber dans ce genre d'escroquerie, il est essentiel de vérifier l'exactitude de l'adresse du contrat de jeton avant d'acheter des jetons sur des plateformes décentralisées.
Médias trompeurs :
Il y a eu des cas où les fondateurs de tokens arabes ont fait des déclarations irréalistes sur la valeur de leur cryptomonnaie sur les réseaux sociaux. Dans un de ces cas, le fondateur d'un token a publié une vidéo sur Instagram, affirmant que la monnaie atteindrait deux ou trois dollars, puis a affirmé qu'elle atteindrait mille dollars, mais qu'il serait prêt à accepter 10 dollars. De même, le fondateur d'un autre token arabe a également affirmé que son token atteindrait mille dollars. De telles affirmations sont irréalistes, car l'offre totale du premier token est de 10 010 600 000 000 et l'offre totale du deuxième token est de 100 000 000 000. Pour mettre cela en perspective, le montant de dollars disponibles dans le monde est d'environ 60 000 milliards, ce qui signifie que pour répondre aux affirmations des fondateurs, il faudrait faire venir des dollars d'une autre planète.
Ce type de contenu médiatique exagéré est une forme d'exploitation, car certaines personnes peuvent être influencées par de telles affirmations et investir leur argent dans des cryptomonnaies dans l'espoir d'obtenir des rendements financiers importants. Dans certains cas, des influenceurs des médias sociaux peuvent être impliqués dans cette tromperie, où ils reçoivent de l'argent ou des cryptomonnaies en échange de la promotion du jeton et encouragent les gens à y investir.
Comment détecter les méthodes de fraude, de tromperie et d’exploitation ?
Le monde des cryptomonnaies est unique en ce sens qu'il repose sur des sources ouvertes, ce qui signifie qu'il est impossible de dissimuler des activités frauduleuses ou trompeuses, quelles que soient les compétences de l'équipe chargée de la monnaie. En effet, la plupart des éléments peuvent être vérifiés sur la page du contrat intelligent de la monnaie. Même les transferts qui ont eu lieu pendant la prévente ou la vente privée peuvent être détectés en examinant les transactions effectuées dans le contrat intelligent.
Dans cet article, nous avons abordé les moyens les plus courants de tromperie et d’exploitation dans le monde des monnaies numériques cryptées. Il est important que ceux qui traitent avec ces monnaies soient conscients des risques auxquels ils peuvent être confrontés et prennent des mesures pour se protéger contre le piège de la fraude et de l’exploitation.