Les plateformes de trading peer-to-peer (P2P), telles que Binance P2P, offrent aux consommateurs un moyen sûr et décentralisé d'acheter et de vendre des actifs numériques directement entre eux, à mesure que la popularité des crypto-monnaies augmente. Mais la popularité du trading P2P a également attiré des escrocs qui s'attaquent aux traders crédules. Nous parlerons dans cet article de certaines des escroqueries P2P les plus courantes sur Binance, ainsi que des stratégies d'autodéfense pour protéger votre argent.
Qu'est-ce que Binance P2P ?
Les utilisateurs peuvent échanger des crypto-monnaies directement sur Binance P2P sans avoir recours à des intermédiaires. Il propose un marché décentralisé où les acheteurs et les vendeurs peuvent échanger des actifs à des prix qui conviennent aux deux parties. Même avec les précautions de sécurité mises en place par Binance, les traders peuvent toujours être victimes d'escroqueries. Le secret pour éviter ces pièges est d'être conscient des escroqueries les plus courantes.
Escroqueries P2P courantes et comment les éviter
1. Arnaque aux fausses preuves de paiement
Dans cette arnaque, l'acheteur fournit au vendeur une fausse preuve de paiement, comme une capture d'écran trafiquée ou un reçu falsifié, afin de le tromper et de lui faire libérer les bitcoins avant que l'argent n'arrive. L'escroc compte sur le fait que le vendeur est trop confiant ou qu'il est pressé de conclure la transaction.
Comment l'éviter : Assurez-vous toujours que le paiement a été reçu sur votre compte bancaire ou votre système de paiement avant de débloquer la devise. Ne vous fiez pas aux captures d'écran ou aux confirmations par e-mail. Avant de continuer, assurez-vous que le paiement est sur votre compte.
2. Arnaque par rétrofacturation
Une arnaque par rétrofacturation se produit lorsqu'un acheteur paie le vendeur, puis dépose une réclamation auprès de sa banque ou de son fournisseur de paiement, affirmant qu'il n'a pas autorisé la transaction. Cela est particulièrement courant avec les paiements par carte de crédit et PayPal, qui facilitent l'obtention de rétrofacturations. Après avoir reçu les bitcoins, l'escroc annule avec succès la transaction, laissant le vendeur sans fonds.
- Comment l'éviter : utilisez des modes de paiement moins sujets aux rétrofacturations, comme les virements bancaires, ou sélectionnez des modes de paiement offrant moins d'options de rétrofacturation. Lorsque vous transférez des fonds, assurez-vous toujours que l'acheteur utilise son propre compte confirmé.
3. Arnaque au paiement en trop
Dans ce scénario, un escroc donne plus d'argent que prévu et demande ensuite au vendeur de rembourser la différence. Cependant, le paiement initial peut être annulé (s'il était frauduleux ou effectué avec un compte volé), ce qui entraîne une perte pour le vendeur après avoir remboursé le montant excédentaire.
Comment l'éviter : acceptez uniquement les paiements correspondant exactement au montant convenu. Si le client paie trop cher, remboursez-lui l'intégralité de son paiement et demandez-lui de renvoyer le montant exact. Cela permet d'éviter tout problème de paiement frauduleux.
4. Arnaque au paiement par un tiers
Une fraude au paiement par un tiers se produit lorsque l'acheteur utilise le compte bancaire ou le mode de paiement d'une autre personne sans l'autorisation du propriétaire. Le vendeur accepte le paiement, mais peut être confronté à une annulation si le véritable propriétaire du compte signale la fraude. En conséquence, le vendeur perd à la fois de la cryptomonnaie et de l'argent.
Comment l'éviter : assurez-vous toujours que les informations de paiement de l'acheteur correspondent à son identité Binance confirmée. Si le paiement provient d'un tiers, ne libérez pas le bitcoin et contactez le support Binance pour plus d'informations.
5. Escroquerie par hameçonnage
Les escroqueries par phishing visent à voler vos informations personnelles, telles que vos mots de passe de connexion et vos clés privées. Les escrocs peuvent imiter le service client de Binance ou envoyer de faux e-mails contenant des liens vers des sites Web malveillants demandant des informations de compte sensibles.
Comment l'éviter : utilisez uniquement le site Web ou l'application officielle Binance P2P. Ne révélez jamais vos identifiants de connexion ou vos clés privées Binance à qui que ce soit et utilisez l'authentification à deux facteurs (2FA) pour plus de sécurité.
Comment rester en sécurité sur Binance P2P
1. N'effectuez des transactions qu'avec des utilisateurs vérifiés qui ont suivi le processus KYC (Know Your Customer) de Binance. Les utilisateurs vérifiés sont moins susceptibles de participer à des comportements frauduleux, et vous pouvez vérifier leur historique de transactions et leurs notes pour plus de tranquillité d'esprit.
2. Activez l'authentification à deux facteurs (2FA) : activez toujours la 2FA sur votre compte Binance pour augmenter la sécurité. Cela garantit que même si quelqu'un obtient votre mot de passe, il ne pourra pas accéder à votre compte sans la deuxième forme de vérification.
3. Tenez-vous au courant des fonctionnalités de sécurité de Binance : la plateforme de Binance est continuellement mise à jour pour améliorer la sécurité. Tenez-vous au courant des nouvelles fonctionnalités et respectez les directives de trading P2P de Binance pour garantir la sécurité.
4. Protégez vos informations personnelles : évitez de divulguer des informations personnelles superflues lors de vos transactions et ne révélez jamais d'informations sensibles telles que les informations de compte bancaire, sauf si cela est absolument nécessaire pour la transaction. Gardez les interactions au sein de la plateforme Binance pour éviter les tentatives de phishing.
5. Signalez toute activité suspecte : si vous pensez avoir affaire à un escroc ou si vous êtes témoin d'un comportement suspect, veuillez signaler immédiatement l'utilisateur à Binance. L'équipe d'assistance de Binance peut vous aider à enquêter sur les conflits et à les résoudre.
Restez intelligent, restez en sécurité et RESTEZ SÉCURITAIRE sur Binance P2P !