Le 3 octobre 2024, la Commission de surveillance financière de Taïwan (FSC) a introduit de nouvelles réglementations anti-blanchiment d'argent (AML) pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP), exigeant une conformité totale d'ici septembre 2025. Le non-respect de ce délai pourrait entraîner des sanctions, notamment des amendes pouvant aller jusqu'à 5 millions de nouveaux dollars taïwanais (environ 155 900 dollars) ou une peine potentielle de deux ans de prison.
Le communiqué de presse de la FSC a confirmé que les réglementations AML modifiées obligent toutes les entreprises de crypto-monnaie à terminer leur enregistrement de conformité avant la date limite de septembre 2025. Taïwan avait déjà renforcé sa réglementation AML pour les VASP en juillet, mais les nouvelles règles remplaceront entièrement le système actuel le 1er janvier 2025.
Les nouvelles réglementations imposent des normes plus strictes aux équipes de direction, exigeant que les personnes occupant des postes de direction répondent à des qualifications plus strictes. Ces politiques mettent également davantage l'accent sur la garantie que les entreprises sécurisent les transactions financières et protègent les actifs des clients. En outre, les entreprises de crypto-monnaies devront soumettre des rapports annuels d'évaluation des risques pour s'assurer qu'elles respectent en permanence les normes de sécurité financière de Taïwan.
Afin de faciliter la transition, la FSC a conseillé aux VASP d'attendre que le nouveau système soit entièrement mis en œuvre avant de soumettre leurs documents, évitant ainsi la nécessité de plusieurs processus d'enregistrement. D'ici juin 2025, la FSC devrait présenter une proposition plus large de réglementation des actifs numériques, avec un projet de loi qui devrait être achevé d'ici la fin de 2024. Ce projet contribuera à façonner le cadre juridique de l'industrie cryptographique de Taiwan à l'avenir.
Ces nouvelles réglementations s'inscrivent dans la continuité des amendements proposés plus tôt cette année par le régulateur taïwanais. En mars 2024, le média local UDN a rapporté que le président de la FSC, Huang Tien-mu, s'était engagé à introduire des réglementations plus strictes pour protéger les investisseurs et stabiliser le marché des actifs numériques.
Taïwan étend son implication dans le secteur des crypto-monnaies avec les ETF numériques
En plus de la nouvelle réglementation anti-blanchiment, Taïwan étend son implication dans le secteur des crypto-monnaies. Le 30 septembre 2024, la FSC a officiellement autorisé les investisseurs professionnels à s'engager dans des fonds négociés en bourse (ETF) d'actifs virtuels étrangers. Cette mesure aligne Taïwan sur d'autres centres financiers mondiaux, tels que Hong Kong et Singapour, qui ont également pris des mesures pour intégrer les ETF d'actifs numériques à leurs marchés.
La FSC a souligné son engagement à surveiller de près le marché des actifs numériques en mettant l'accent sur la gestion des risques et la conformité réglementaire. L'approche prudente de Taïwan limite l'accès à ces produits d'investissement à haut risque aux seuls investisseurs professionnels, garantissant ainsi que, pendant l'expansion du marché, l'exposition à la volatilité potentielle des actifs numériques reste contrôlée.
Titre : « La FSC de Taïwan introduit de nouvelles réglementations AML pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels et étend son implication dans le secteur des crypto-monnaies avec les ETF numériques »
