Comment payer les taxes sur les crypto-monnaies en Inde :

Guide étape par étape
Les crypto-monnaies devenant de plus en plus importantes, les gouvernements de la plupart des pays ont mis en place des politiques fiscales qui obligent les détenteurs de crypto-monnaies à déclarer et à payer des impôts sur leurs avoirs en crypto-monnaies. Bien que les politiques fiscales varient d'un pays à l'autre, les principes sont presque exactement les mêmes. Il s'ensuit qu'en tant qu'investisseur, commerçant ou utilisateur de crypto-monnaies, il est essentiel de savoir comment payer les impôts sur les crypto-monnaies pour éviter que des problèmes juridiques et autres ne surviennent.

Dans cet article, nous allons vous expliquer comment déclarer et payer des impôts sur vos transactions en crypto-monnaie.

1. Comprendre les événements imposables
La toute première chose à faire lorsque vous payez des taxes sur les crypto-monnaies est de comprendre ce que l’on appelle les événements imposables. Un événement imposable peut être toute action impliquant des crypto-monnaies et est susceptible de déclencher une obligation fiscale. Voici quelques événements imposables courants dans le domaine des crypto-monnaies :

Vendez la crypto-monnaie en monnaie fiduciaire, par exemple, USD ou EUR : À partir de cette vente, les bénéfices tirés de la vente de crypto-monnaie sont imposables en tant que gains en capital lorsqu'ils sont vendus contre de la monnaie émise par le gouvernement.
Échanger une crypto-monnaie contre une autre : par exemple, échanger du Bitcoin contre de l'Ethereum. Cela sera également considéré comme un événement imposable, et la différence de valeur est imposable à partir du moment où les actifs ont été obtenus jusqu'au moment où la transaction a été exécutée.
Utiliser la crypto-monnaie pour acheter quelque chose ou un service : L'utilisation de la crypto-monnaie pour acheter quelque chose ou un service est considérée comme une vente de cet actif spécifique, et son bénéfice ou sa perte résultant de ladite transaction doit être déclaré.
Vous recevez des crypto-monnaies en guise de revenu : des services ou des biens, voire des récompenses issues du minage/du jalonnement, vous donnent un revenu imposable.
Don ou cadeau de cryptomonnaie : dans certaines juridictions, le don ou le cadeau de cryptomonnaie peut également être soumis à des taxes. Cela dépend de la loi en vigueur dans votre juridiction.
2. Tenir des registres précis de toutes vos transactions cryptographiques
Pour payer les taxes cryptographiques appropriées et les montants appropriés, vous devez suivre chacune de vos transactions en cryptomonnaie. Voici comment procéder :

Suivez votre portefeuille de cryptomonnaies : un outil de suivi de portefeuille de cryptomonnaies ou un logiciel fiscal suivra automatiquement tous vos achats, ventes, transferts et transactions. Par exemple, CoinTracking, Koinly, CryptoTrader.Tax
Suivez chaque transaction indépendamment : Pour chacune de vos transactions crypto, vous suivez :
La date et l'heure de la transaction
Quantité et prix de la crypto-monnaie au moment de la transaction
Coût de base - ou prix d'achat initial
Gain/perte de la transaction.
Ils vous guideront dans le calcul précis des gains ou des pertes en capital aux fins de la déclaration de revenus.

3. Comment calculez-vous vos gains et pertes en capital ?
Les crypto-monnaies ont tendance à être soumises à l'impôt sur les plus-values ​​lorsque le prix auquel vous avez acheté l'actif, appelé prix de base, varie par rapport au montant auquel vous l'avez vendu ou échangé.

Fin.

Plus-values ​​: chaque fois que vous vendez ou échangez votre crypto-monnaie contre plus de dollars que ce que vous avez payé pour elle, vous réalisez une plus-value imposable.
Pertes en capital : chaque fois que vous vendez ou échangez votre crypto pour un prix inférieur à celui que vous avez payé, cela est considéré comme une perte en capital que vous pouvez utiliser pour compenser les gains et réduire votre charge fiscale sur les gains.
Les gains en capital sont classés en :

Gains à court terme : cela se produit lorsque vous avez détenu un actif pendant moins d'un an avant de le vendre ou de le négocier. En règle générale, ces gains sont imposés à un taux plus élevé.
Gains à long terme : si votre crypto est détenue depuis plus d'un an, les gains seront imposés à un taux inférieur.
4. Déclarez vos crypto-monnaies sur les formulaires fiscaux
Il est alors temps de déclarer vos gains et pertes déclarés une fois que vous avez surveillé vos transactions. Les pays ont généralement des formulaires uniques pour déclarer les gains en capital, les revenus et autres activités imposables concernant les crypto-monnaies.
Aux États-Unis
Formulaire 8949 : Le formulaire que vous devez utiliser pour déclarer toutes les ventes et transactions d'actifs en capital, y compris les cryptomonnaies. Vous êtes tenu de déclarer chaque transaction et de calculer le total de vos gains ou pertes en capital.
Annexe D : Vous l'utilisez pour déclarer le total des gains ou des pertes en capital du formulaire 8949.
Annexe 1 (1040) : Si vous avez jalonné, miné ou reçu de la cryptomonnaie comme moyen de paiement, déclarez-le ici comme revenu supplémentaire.
Formulaire 1099-K/1099-B : les bourses peuvent vous fournir ces formulaires indiquant le produit total de vos transactions, mais vous devez toujours déclarer les transactions détaillées effectuées.
Dans d'autres pays
Canada : Déclarez les gains et les pertes en capital à l’annexe 3 de votre déclaration de revenus.
Royaume-Uni : les gains et pertes liés aux crypto-monnaies sont déclarés dans la déclaration d'impôt sur le revenu. En effet, le Royaume-Uni dispose également d'une déduction fiscale sur les plus-values.
Australie : une déclaration fiscale sera établie pour les transactions en cryptomonnaies, y compris les plus-values. Les détails des formulaires fiscaux concernés dépendront de votre pays d'origine et devront être examinés avec un expert fiscal si nécessaire.

5. Payez vos impôts sur les crypto-monnaies
Lorsque vous remplissez votre déclaration de revenus, dans laquelle toutes les transactions cryptographiques sont signalées à l'administration fiscale, celle-ci vous facturera vos impôts. Il existe en fait deux façons de procéder.
Payer lors du dépôt de votre déclaration de revenus : Une fois que vous avez déposé votre déclaration de revenus et déclaré tous vos gains et revenus en crypto-monnaies, l'administration fiscale calculera le montant que vous devez payer pour vos impôts. Vous pouvez payer cela en ligne, par virement bancaire ou par chèque. Cela varie en fonction de votre juridiction.
Impôts estimés : Si vous gagnez des revenus en crypto-monnaie en tant que travailleur indépendant et que ces revenus se matérialisent régulièrement à intervalles réguliers, vous devrez probablement payer des impôts trimestriels estimés ou être pénalisé pour sous-paiement.
6. Stratégies de compensation fiscale
Pour réduire votre responsabilité en matière de Crypto Tax, les stratégies suivantes peuvent être employées :
Pertes de récolte – vous pouvez vendre une partie de vos crypto-monnaies à perte pour compenser les gains en capital. Les pertes subies réduisent les gains imposables, et parfois, ceux-ci peuvent être reportés sur les années fiscales suivantes.
Sur une longue période : les personnes détenant des crypto-monnaies pendant plus d'un an seront moins imposées sur les plus-values ​​à long terme.
Offrir des crypto-monnaies : Offrir des crypto-monnaies peut parfois aider à réduire l'impôt à payer dans de nombreuses juridictions. Vérifiez toujours les lois locales.
7. Tenez-vous au courant des lois fiscales
Les règles et réglementations fiscales sur les cryptomonnaies se complexifient de jour en jour, tandis que les autorités fiscales se montrent de plus en plus strictes en matière d'exigences de déclaration. Tenez-vous au courant des règles fiscales en vigueur dans votre pays afin de pouvoir suivre l'évolution des modifications susceptibles de modifier la manière dont vous devez déclarer vos impôts. Pour les portefeuilles de cryptomonnaies complexes ou importants, faites appel à un fiscaliste qui propose des services de fiscalité des cryptomonnaies.

Conclusion
À première vue, le processus de paiement des taxes sur les cryptomonnaies peut paraître très compliqué. Cependant, en identifiant clairement les événements imposables, en surveillant les transactions et en établissant des rapports appropriés, on évitera les démêlés avec les autorités fiscales. Soyez organisé ; utilisez un logiciel de fiscalité des cryptomonnaies pour simplifier les calculs complexes et demandez conseil à un professionnel si nécessaire. Cela permettra d'éviter de lourdes pénalités et d'avoir l'esprit tranquille pour tout investisseur ou trader responsable en cryptomonnaies.