1. Ken Liem, un résident de Californie, a intenté une action en justice contre trois banques basées en Asie, les accusant de négligence dans la prévention d'une escroquerie sophistiquée aux cryptomonnaies qui lui a coûté près d'un million de dollars. L'action en justice, soumise à un tribunal de district de Californie le 31 décembre 2024, porte sur des allégations selon lesquelles Fubon Bank Limited et Chong Hing Bank Limited, toutes deux basées à Hong Kong, et DBS Bank Limited de Singapour n'ont pas mis en œuvre de mesures de protection adéquates, permettant ainsi à des escrocs d'exploiter leurs systèmes.

    Détails de l'escroquerie présumée

    Selon la plainte, Liem a été victime d'une arnaque de type « abattage de porcs », un stratagème dans lequel les fraudeurs instaurent un climat de confiance au fil du temps pour encourager des transferts financiers importants. Initiés via une approche LinkedIn en juin 2023, les escrocs se seraient fait passer pour des investisseurs en cryptomonnaie, convaincant Liem de transférer des fonds substantiels sur plusieurs mois. Ces fonds ont été déposés sur des comptes détenus dans les banques défenderesses avant d'être acheminés vers des entités tierces.

    Les représentants légaux de Liem soutiennent que les banques n’ont pas effectué les contrôles cruciaux de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML). De telles mesures, affirment-ils, auraient pu signaler les activités frauduleuses et empêcher l’ouverture des comptes. Les avocats affirment que même un examen de base aurait révélé un manque de preuves crédibles concernant la légitimité des activités commerciales des titulaires de comptes, ce qui aurait déclenché des signaux d’alarme.

    Allégations contre les banques

    La plainte affirme que les banques ont sciemment facilité l'escroquerie en ignorant les transferts de fonds suspects. Elle allègue également que les banques n'ont pas respecté la loi américaine sur le secret bancaire, qui oblige les institutions financières opérant aux États-Unis à conserver des registres complets des transactions et à signaler les activités suspectes au Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN).

    L'équipe juridique de Liem souligne que DBS Bank exploite une succursale en Californie, tandis que Fubon et Chong Hing traitaient les transactions via son compte Wells Fargo aux États-Unis, les rendant ainsi soumis à ces réglementations.

    Accusations contre des entités basées à Hong Kong

    Outre les banques, le procès vise également les sociétés Richou Trade Limited, FFQI Trade Limited, Xibing Limited et Weidel Limited, basées à Hong Kong. Ces entités auraient détourné les fonds de Liem, en prétendant à tort qu'ils seraient utilisés pour des investissements légitimes en cryptomonnaie. Au lieu de cela, les fonds ont été détournés vers des comptes tiers non identifiés.

    En quête de justice

    Liem demande un procès devant jury et un minimum de 3 millions de dollars de dommages et intérêts, invoquant les pertes financières et le coût émotionnel de l'escroquerie. Au moment de la rédaction du présent rapport, les banques et entités accusées n'avaient pas fourni de réponse aux allégations.

    Cette affaire souligne l’importance cruciale de protocoles KYC et AML robustes dans les institutions financières et met en évidence la sophistication croissante des escroqueries aux cryptomonnaies ciblant des individus sans méfiance.

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