Le marché mondial d'Abou Dabi (ADGM) a fait des efforts stratégiques continus pour positionner les Émirats Arabes Unis comme la capitale mondiale des cryptomonnaies et de la blockchain. La clarté réglementaire de la région, le processus simplifié et la position stratégique en tant que pôle financier mondial ont contribué à son succès.

BeInCrypto a parlé avec Dmitry Fedotov, le responsable des Fondations DLT à l'ADGM, pour comprendre comment ses réglementations favorables à la blockchain ont incité des géants de la cryptomonnaie à ouvrir des bureaux à Abou Dabi.

L'ADGM prêt à accélérer l'adoption de la blockchain

Au cours des dernières années, les Émirats Arabes Unis ont émergé comme un leader mondial dans l'adoption de la blockchain et de Web3, créant un environnement favorable à l'innovation et à la croissance. L'ADGM, une zone financière libre sur l'île Al Maryah à Abou Dabi, a obtenu une reconnaissance particulière pour son cadre réglementaire favorable à la blockchain.

L'ADGM a été établi en 2013 par un décret fédéral. Il fonctionne comme le centre financier de la ville et répond à un cadre juridique et réglementaire indépendant. Son approche de l'innovation Web3 a attiré des acteurs majeurs de l'industrie.

« L'ADGM se positionne en tant que leader mondial en prenant de telles mesures innovantes, inspirant d'autres juridictions à adopter des solutions avant-gardistes qui redéfinissent la gouvernance et l'engagement dans les technologies émergentes », a déclaré Fedotov à BeInCrypto.

Les Émirats Arabes Unis connaissent une forte adoption des cryptomonnaies, car de plus en plus d'entreprises et d'utilisateurs ont adopté des actifs numériques pour les transactions et les investissements.

Selon Statista, le nombre d'utilisateurs participant au marché des cryptomonnaies du pays atteindra 3,78 millions d'utilisateurs d'ici 2025. Par conséquent, les taux de revenus devraient rester élevés cette année.

Les revenus du marché des cryptomonnaies des EAU devraient atteindre 254,3 millions de dollars en 2025. Source : Statista.

Pendant ce temps, la Fondation Aptos, une entité mondiale de blockchain leader, a annoncé le mois dernier l'ouverture de son nouveau bureau à l'ADGM.

Ce mouvement stratégique vise à promouvoir les partenariats régionaux, à accélérer l'adoption de la blockchain et à étendre l'écosystème Aptos. Il renforce également le statut des Émirats Arabes Unis en tant que pôle d'innovation en matière de blockchain et de Web3.

« Les partenariats avec des leaders de l'industrie renforcent la crédibilité de notre écosystème, tandis que des processus de licence rationalisés font que l'ADGM se démarque par rapport à d'autres pôles financiers. Ces mesures créent un équilibre unique entre les opportunités de croissance et la clarté réglementaire », a déclaré Fedotov.

Au-delà d'Aptos, Chainlink Labs, TON et Polygon Labs ont établi leur présence à l'ADGM pour accélérer l'adoption au Moyen-Orient.

Cependant, pour qu'une entité de cryptomonnaie puisse poursuivre des activités commerciales à l'ADGM, elle doit d'abord subir une série d'évaluations pour déterminer si elle est éligible à l'exploitation.

Réglementation des activités d'actifs virtuels à l'ADGM

Au fil des ans, les Émirats Arabes Unis ont établi une clarté réglementaire notable pour l'industrie des cryptomonnaies. Avant d'offrir des services d'actifs virtuels dans la région, une entité doit d'abord obtenir une licence d'exploitation de l'Autorité de réglementation des services financiers (FSRA) de l'ADGM.

La FSRA définit un actif virtuel comme « une représentation numérique de valeur qui peut être échangée numériquement et fonctionne comme un moyen d'échange, une unité de compte ou une réserve de valeur, mais n'a pas le statut de monnaie légale dans aucune juridiction. »

Les actifs virtuels ne nécessitent pas de tiers pour les créer ou interagir avec eux. De ce fait, ils présentent une série de défis uniques pour les régulateurs du monde entier.

En réponse, la FSRA considère sept facteurs clés pour déterminer si un actif virtuel répond à ces exigences. Les facteurs incluent la maturité de l'actif, la sécurité, la traçabilité et le suivi, la connectivité des échanges, le type de registre distribué, l'innovation et l'efficacité, et l'application pratique.

Plus précisément, la FSRA évalue s'il existe une demande client suffisante pour l'actif virtuel. Elle surveille également si des contrôles sont en place pour gérer sa volatilité et si l'actif peut résister ou répondre à ses risques et vulnérabilités spécifiques.

Les demandeurs doivent également démontrer si les actifs virtuels aident à résoudre un problème fondamental. Les exemples incluent la satisfaction d'un besoin de marché non satisfait et la détermination de leur fonctionnalité réelle et quantifiable.

« Cet esprit pionnier garantit que l'ADGM reste à l'avant-garde de la façon dont les régulateurs abordent les besoins réglementaires en constante évolution », a déclaré Fedotov.

USDT de Tether a été l'une des premières entreprises à obtenir l'approbation de la FSRA d'Abou Dabi pour faire fonctionner sa stablecoin en tant qu'actif virtuel accepté sur l'ADGM. L'approbation reflète la conformité aux normes réglementaires de la région, ouvrant la voie à l'inclusion de l'USDT dans les services financiers agréés.

Cependant, le cadre des actifs virtuels n'est pas le seul que l'ADGM a mis en œuvre pour garantir la conformité réglementaire.

Le cadre DLT de l'ADGM

En 2023, l'ADGM a établi un cadre pour développer une norme mondiale pour les fondations blockchain, les organisations autonomes décentralisées (DAO) et d'autres entités Web3.

Connu sous le nom de Cadre des fondations de technologie de registre distribué (DLT), cette législation permet l'émission de jetons et permet aux entités d'employer diverses stratégies de gouvernance de jetons.

« L'ADGM offre une clarté réglementaire dans une juridiction très respectable basée sur l'application directe du droit commun anglais avec un environnement favorable à l'innovation », a déclaré Fedotov.

Avant de recevoir une approbation, les Fondations DLT doivent garantir leur conformité avec toutes les lois, exigences, règles et réglementations applicables établies par les Émirats Arabes Unis, l'Émirat d'Abou Dabi et l'ADGM.

Pour enregistrer une Fondation DLT à l'ADGM, les demandeurs doivent fournir une charte écrite signée par tous les fondateurs et en outre signer une déclaration de conformité. Les demandeurs doivent également payer une série de frais d'enregistrement initiaux et fournir une copie du livre blanc et du document sur la tokenomics.

Les Fondations DLT doivent toujours avoir un bureau enregistré à l'ADGM. Elles doivent également démontrer qu'elles disposent de ressources substantielles, d'expérience et de personnel aux Émirats Arabes Unis.

« Des initiatives comme le cadre des Fondations DLT offrent aux organisations basées sur la blockchain l'opportunité d'émettre des jetons utilitaires et d'appliquer des contrats intelligents pour des modèles de gouvernance décentralisés », a ajouté Fedotov.

Le mois dernier, l'ADGM a enregistré TON en tant que Fondation DLT sous son cadre juridique. Cela a permis une opération plus fluide et un soutien à la gouvernance pour l'organisation décentralisée.

TON vise à promouvoir l'adoption de sa blockchain au Moyen-Orient. Le cadre réglementaire complet de l'ADGM offre un environnement favorable à cela via sa Fondation DLT.

Équilibrer l'innovation avec la protection des consommateurs

Pour maintenir son statut de Fondation DLT, la blockchain TON doit se conformer en continu à une série de réglementations, particulièrement développées pour protéger la sécurité des consommateurs.

« Le cadre DLT/blockchain de l'ADGM s'aligne étroitement sur les normes mondiales, se concentrant sur des domaines clés tels que la lutte contre la criminalité financière, la protection des utilisateurs et la promotion de l'intégrité du marché », a déclaré Fedotov à BeInCrypto.

Le cadre révèle qu'avant d'accorder une licence d'enregistrement, les entités doivent fournir la preuve qu'elles se conforment aux lois relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent, à la lutte contre la corruption, aux sanctions, aux contrôles à l'exportation, à la protection des consommateurs et des données, et à la prévention de la cybercriminalité.

Les Fondations DLT doivent également effectuer des audits de sécurité spécifiques sur ses systèmes de protection des données et de sécurité au moins une fois par an. Des copies des résultats des audits doivent être envoyées au registraire dans les deux semaines suivant leur achèvement.

Comme le cadre des Fondations DLT, le cadre des actifs virtuels exige le même degré d'exhaustivité pour garantir la protection des utilisateurs.

Selon la législation, « étant donné l'utilisation accrue des actifs virtuels comme moyen de transactions financières, et leur connectivité au système financier traditionnel via des échanges d'actifs virtuels et des intermédiaires, il y a un potentiel accru de risques de contagion impactant la stabilité du secteur financier. »

Par conséquent, la FSRA décrit dans le cadre des actifs virtuels que les demandeurs doivent atténuer les risques liés à la lutte contre le blanchiment d'argent (AML), à la protection des consommateurs, à la gouvernance technologique, aux activités de type échange et à la garde.

Les demandeurs doivent également se conformer au code des règles de lutte contre le blanchiment d'argent de la FSRA et mettre en place des contrôles concernant les portefeuilles d'actifs virtuels, les clés privées, la gestion des risques et les systèmes de récupération.

Collaboration avec le Groupe d'action financière

L'ADGM et les différentes juridictions qui composent les Émirats Arabes Unis ont également collaboré avec le Groupe d'action financière (GAFI) pour développer son cadre réglementaire. Cette organisation intergouvernementale sert de surveillance mondiale contre le blanchiment d'argent.

« Grâce à des partenariats avec des entreprises de sécurité blockchain de premier plan, l'ADGM intègre les meilleures pratiques internationales. Les collaborations avec des organismes de réglementation mondiaux et l'adoption des recommandations émises par le Groupe d'action financière (GAFI) aident à établir des références pour l'industrie », a déclaré Fedotov.

En février, le GAFI a annoncé que les Émirats Arabes Unis avaient été retirés de sa liste de juridictions soumises à une diligence accrue ou à un suivi renforcé.

Cette action reconnaît les progrès significatifs des Émirats Arabes Unis dans la prise en charge des préoccupations du GAFI concernant les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

« L'ADGM atteint cet équilibre grâce à une approche basée sur des principes qui établit des normes de sécurité et de gouvernance robustes tout en accordant aux entreprises la flexibilité d'innover », a ajouté Fedotov.

Bien que l'ADGM accueille l'innovation responsable dans le secteur des actifs numériques, elle n'est pas destinée à servir de refuge pour les entités qui n'ont pas un engagement réel envers la conformité réglementaire.

Par exemple, en octobre 2023, la FSRA de l'ADGM a infligé une amende de 486 000 $ au fournisseur de services monétaires agréé Pyypl pour une conformité insuffisante aux exigences de lutte contre le blanchiment d'argent.

De plus, au-delà d'un cadre inclusif mais responsable, l'ADGM a développé d'autres initiatives pionnières qui privilégient une approche avant-gardiste de l'innovation.

Initiatives dans des domaines de pointe

Une partie de l'attrait de l'ADGM pour les développeurs Web3 est son approche proactive de l'innovation.

« Les initiatives de l'ADGM reflètent son audace et sa volonté de montrer l'exemple en étant le premier à explorer des territoires inconnus », a déclaré Fedotov.

Au fil des ans, l'ADGM a lancé plusieurs projets pilotes qui reflètent cette motivation.

« La médiation dans le métavers » est un exemple primordial, mettant en avant une approche révolutionnaire pour résoudre les litiges dans des environnements virtuels et soulignant la capacité de l'ADGM à s'adapter à un paysage numérique en rapide évolution », a-t-il ajouté.

En novembre 2022, le Centre d'Arbitrage de l'ADGM a lancé l'initiative de Médiation dans le Métavers. Ce projet pilote utilise la technologie Web3 pour créer un environnement virtuel reproduisant le Centre d'Arbitrage physique de l'ADGM.

L'expérience immersive est accessible via des ordinateurs de bureau ou des appareils mobiles et vise à améliorer l'engagement des participants et à améliorer le processus de médiation.

Depuis lors, l'ADGM a élargi ses efforts.

« Nous recherchons de près les avancées dans des domaines tels que l'informatique quantique, l'IA, le transport autonome, la robotique et la technologie spatiale pour garantir que nos réglementations soutiennent l'innovation dans ces domaines de pointe », a déclaré Fedotov à BeInCrypto.

Ces efforts ont déjà commencé à se matérialiser, attirant une plus grande participation sur le marché des cryptomonnaies de l'ADGM et dans les Émirats Arabes Unis en général.

Le taux de pénétration des utilisateurs aux Émirats Arabes Unis devrait atteindre 39,13 % en 2025. Source : Statista.

Selon Statista, le taux de pénétration du pays atteindra 39,13 en 2025. Ce calcul est basé sur des indicateurs clés du marché, tels que le PIB, les dépenses des consommateurs, la population, la pénétration d'internet, la pénétration des smartphones, la pénétration des cartes de crédit et la pénétration de la banque en ligne.

Le mois dernier, le Hashgraph Group de l'écosystème Hedera a annoncé qu'il avait obtenu une licence de gestion de fonds de l'ADGM.

Avec sa licence nouvellement obtenue, la société suisse de technologie et d'investissement a annoncé le lancement d'un fonds de capital-risque mondial de 100 millions de dollars. Le financement sera destiné aux startups et entreprises prometteuses exploitant l'intelligence artificielle, la blockchain/DLT, la robotique et l'informatique quantique.

Cette approche avant-gardiste n'est cependant pas limitée à l'ADGM. D'autres villes des Émirats Arabes Unis empruntent également une voie similaire.

L'ADGM reflète l'approche plus large des Émirats Arabes Unis envers l'innovation Web3

Dans l'ensemble, les développements en matière de cryptomonnaies et de blockchain aux Émirats Arabes Unis ont été tout sauf surprenants. Le pays cherche toujours à établir une nouvelle référence pour d'autres marchés mondiaux.

La semaine dernière, Dubaï a annoncé des plans pour construire une Crypto Tower de 17 étages d'ici 2027, reflétant l'engagement de la ville à soutenir la croissance des secteurs de la blockchain et de Web3. Cette initiative fournira 150 000 pieds carrés d'espace locatif pour les entreprises de blockchain et d'actifs numériques.

Selon des rapports locaux, la Crypto Tower elle-même intégrera la technologie blockchain, permettant des fonctionnalités telles que le vote en chaîne, la gestion des ressources partagées et les opérations basées sur des contrats intelligents pour automatiser les processus bureaucratiques.

La tour fournira neuf étages d'espace de bureau pour les entreprises de cryptomonnaies et allouera trois étages aux incubateurs, aux sociétés de capital-risque et aux groupes d'investissement. Il y aura également un étage dédié exclusivement aux initiatives d'IA.

« Cette approche avant-gardiste garantit que l'ADGM reste un pôle sécurisé, adaptable et favorable à l'innovation », a déclaré Fedotov.

Avec ses politiques de soutien et une communauté croissante de pionniers de la blockchain, la vision de l'ADGM de devenir un leader mondial dans l'innovation blockchain semble à portée de main.

\u003ct-186/\u003e\u003ct-187/\u003e\u003ct-188/\u003e\u003ct-189/\u003e\u003ct-190/\u003e