Dans le monde des cryptomonnaies, le terme arnaque désigne diverses formes de fraude visant à tromper les investisseurs et à voler leurs fonds. Avec le développement des instruments financiers numériques, le nombre de ces programmes a considérablement augmenté, et comprendre leur nature est essentiel pour protéger vos actifs.

Types d'escroqueries liées aux cryptomonnaies

À mesure que l’industrie de la cryptographie se développe, les stratagèmes frauduleux deviennent de plus en plus sophistiqués. Aujourd’hui, les attaquants ne se limitent pas à de simples faux projets : ils s’adaptent aux tendances du marché, utilisent des astuces psychologiques, l’intelligence artificielle et exploitent même les fuites de données personnelles. En général, pendant que vous cherchez des moyens de gagner de l'argent sur la crypto, les escrocs ne recherchent pas moins activement des moyens de gagner de l'argent sur vous. Voyons quels sont les schémas les plus courants et quelle arnaque cryptographique est la plus populaire.



Faux portefeuilles

Imaginez que vous allez à une banque, que vous donnez tout votre argent au caissier, et qu'il sourit et disparaît. Voici à peu près comment fonctionnent les faux portefeuilles de crypto-monnaies. Elles ressemblent à des applications bien connues (MetaMask, Trust Wallet), mais en réalité, elles ne font que transférer vos fonds à des escrocs.
En 2024, une nouvelle menace est apparue : les portefeuilles intelligents dotés d’intelligence artificielle censés vous aider à gérer vos actifs. Mais en réalité, ils ne font qu’« aider » les escrocs à s’enrichir à vos dépens en introduisant des mécanismes cachés pour voler des fonds. $BTC



Fausses ICO et IDO

La bonne vieille façon de collecter de l’argent auprès d’investisseurs crédules est de leur promettre des montagnes d’or, en qualifiant cela de projet innovant. Les escrocs utilisent l’IA générative pour créer de faux sites Web, des livres blancs et même de fausses interviews vidéo avec des « développeurs ». C'est comme acheter des actions d'une entreprise qui n'a même pas de bureau, mais qui a une belle présentation.
Un exemple frappant est le projet Pincoin, qui a levé plus de 660 millions de dollars en 2018, puis l’équipe a tout simplement disparu. Aujourd’hui, les escrocs se sont adaptés et proposent des projets DeFi et d’IA « révolutionnaires » dont personne n’avait entendu parler il y a une semaine. $LTC



Schémas de pompage et de déversement

C'est comme une vente de limonade dans un lycée, sauf que quelqu'un gonfle artificiellement les prix et vend ensuite tout, laissant tout le monde avec des verres vides.
Désormais, les escrocs utilisent des robots et des algorithmes d’IA pour alimenter l’intérêt pour le jeton. En 2023, la masse #pump &#dump -Les actions Telegram et Twitter ont piégé des milliers d'investisseurs. Souvenons-nous du jeton Squid Game - le taux a grimpé de 2 300 %, mais après quelques jours, il est tombé à zéro, laissant les investisseurs sans argent et avec la prise de conscience qu'il n'y a pas de déjeuner gratuit.



Pyramides et systèmes de Ponzi

Si l’on vous promet un rendement de 300 % par an, il s’agit très probablement d’un système pyramidal. Vous investissez de l’argent et le « revenu » est versé aux dépens des nouveaux investisseurs. Cela fonctionne jusqu’à ce qu’il n’y ait plus de nouvelles victimes.
Les technologies d'aujourd'hui #deepfakes permettre aux escrocs de créer de fausses vidéos dans lesquelles « Elon Musk » ou « Vitalik Buterin » conseillent d’investir dans le prochain système pyramidal. L'IA audio ajoute à cela des messages vocaux réalistes. Un certain nombre de ces escroqueries ont réussi à attirer des millions de dollars avant de disparaître. $COS



Attaques de phishing

Le phishing consiste à recevoir une lettre d’une « banque » vous demandant de confirmer d’urgence vos coordonnées, faute de quoi « ils bloqueront votre compte ». En crypto-monnaie, cela fonctionne de la même manière : on vous envoie un lien vers un site clone de l'échange, où vous entrez vos données et dites au revoir à vos fonds.
Les fraudeurs utilisent désormais les fuites de bases de données pour combiner des e-mails, des numéros de téléphone et des informations sur les investissements passés. Cela leur permet d’écrire des messages personnalisés aux victimes – et il est difficile de ne pas les croire lorsqu’ils vous écrivent par votre nom et vous indiquent votre dernier dépôt.



Faux échanges et échangeurs

C'est comme essayer d'échanger des roubles contre des dollars auprès d'un inconnu dans une ruelle : il y a un risque de se retrouver sans roubles et sans dollars. Les fraudeurs créent des copies de véritables échanges de crypto-monnaies où les utilisateurs peuvent recharger leurs comptes, mais ils ne pourront pas retirer d'argent.
Les escroqueries modernes incluent l'utilisation de robots d'assistance qui expliquent de manière convaincante pourquoi votre compte est « temporairement bloqué », mais qu'il suffit de quelques milliers de dollars supplémentaires pour le débloquer. Les escroqueries liées aux échanges de crypto-monnaies sont extrêmement courantes.



Arnaques minières

Il semble tentant d’investir de l’argent dans le cloud mining « vert » et de recevoir un revenu passif. Le problème est que dans 90 % des cas, ce « minage » n’existe que sur une page Web.
Les systèmes modernes attirent avec des « technologies vertes » – promettant que vos bitcoins seront extraits exclusivement à l’aide de l’énergie solaire. En réalité, les seuls qui en profitent sont les organisateurs de l’escroquerie.


Faux services de soutien

Si le « service d'assistance » vous écrit et vous demande de fournir des données pour vérification et de payer une caution, sachez que les vraies entreprises ne fonctionnent pas comme ça.
Désormais, les escrocs vont plus loin : ils utilisent des chatbots dotés de réseaux neuronaux qui mènent un dialogue de manière si convaincante que même les utilisateurs expérimentés peuvent se faire prendre. Ces « opérateurs » peuvent communiquer pendant des heures jusqu’à ce que vous décidiez de leur donner votre mot de passe ou de transférer de l’argent.


Signes et comment reconnaître une arnaque

En 2025, les escrocs sont devenus si inventifs que leurs stratagèmes ressemblent à des thrillers hollywoodiens. Ils utilisent l’intelligence artificielle, manipulent la psychologie et volent même vos données avant même que vous ne décidiez de les donner à quelqu’un. Comment éviter de devenir une victime ? Examinons les derniers signes d’une arnaque aux crypto-monnaies et apprenons à les reconnaître.

Si on vous promet un bénéfice de 100 % en une semaine et que les risques sont réduits à zéro, alors vous êtes très probablement confronté à une arnaque. Les investissements comportent toujours des risques, et une garantie de rendement élevé sans effort est comme une offre pour obtenir un diplôme de Harvard en échange de quelques likes sur les réseaux sociaux. Même les investisseurs les plus prospères perdent de l’argent sur le marché, et les escrocs jouent sur la cupidité et la peur de passer à côté.
Les nouveaux programmes de 2025 incluent des « robots d’investissement » automatisés qui prétendent analyser le marché et effectuer des transactions pour vous. Le problème est qu’il n’y a qu’une seule véritable transaction : votre transfert d’argent aux escrocs.

Si un projet promet une « révolution » dans la crypto-finance, mais qu'il n'a pas de documents officiels, que l'équipe cache son visage et que le site Web est une création hâtive, fuyez. La transparence est le fondement de la confiance, et si elle n’existe pas, vous êtes dans un piège.
En 2024, des cas d'escrocs ont été signalés créant des sites Web « d'un jour » utilisant l'IA pour générer des logos, des livres blancs et même de fausses interviews avec des fondateurs inexistants. Vérifiez tout, depuis le domaine du site (s'il a été enregistré hier, c'est un mauvais signe) jusqu'à la présence de vrais avis.

Les entreprises réputées indiquent toujours leur entité juridique et leur adresse dans l'accord d'utilisation ou sur le site officiel. Si ces informations ne sont pas disponibles, ou si l’on vous propose d’« investir » dans une entreprise sans statut juridique, alors vous êtes face à un signe classique d’arnaque.
Mais même si l'adresse est indiquée, ne vous précipitez pas pour vous détendre - les escrocs aiment indiquer des adresses fausses ou fictives. Vérifiez si une telle société existe dans les registres (par exemple, sur les sites Web des régulateurs) et clarifiez quels types d'activités elle exerce. S’il y a un salon de coiffure à l’adresse et qu’on vous promet des investissements dans la blockchain, c’est une sonnette d’alarme.

Si un projet est annoncé de manière agressive sur Telegram, Instagram et TikTok, et que les critiques ressemblent à une publicité pour de la lessive, soyez prudent. Les vrais investisseurs n'écrivent pas « C'est un super projet, merci à l'équipe, je crois en vous ! », mais laissent des commentaires plus sobres et significatifs.
Les escrocs utilisent souvent des robots qui créent l’illusion de la popularité. En 2025, un nouveau système est apparu : de fausses critiques « en direct » avec des messages vocaux dans Telegram. Elles sont enregistrées par des acteurs se faisant passer pour des investisseurs ordinaires, ce qui rend l’arnaque encore plus réaliste.

Si vous recevez soudainement un message indiquant « assistance » #Binance " et dit que votre compte a été piraté, mais ils peuvent vous aider, c'est de l'ingénierie sociale en action. Les escrocs utilisent la psychologie pour vous stresser et vous faire prendre une décision hâtive - par exemple, céder l'accès à votre portefeuille au « service d'assistance ».
En 2025, les appels utilisant des voix générées par l’IA seront particulièrement populaires. Vous pourriez être « invité » à une conférence sur les crypto-monnaies ou « félicité » pour avoir remporté un concours dont vous ne vous souvenez même pas. L’objectif principal est de piéger et d’extraire des données.

Les escrocs ne se demandent plus si vous possédez des cryptomonnaies : ils le savent déjà. Grâce aux fuites de données, ils obtiennent à l’avance des informations sur vos investissements, vos adresses e-mail et même vos bourses préférées.
Une nouvelle tendance est celle des attaques personnalisées, dans lesquelles la victime reçoit une lettre ou un message parfaitement adapté à ses intérêts. Par exemple, si vous êtes intéressé par les NFT, vous pourriez recevoir une « invitation exclusive » à une vente d’un jeton rare qui s’avère être un piège.

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