Qu'est-ce qu'un « rug pull » en cryptomonnaie ?

Le schéma de « rug pull » se produit lorsque l'équipe ou le développeur abandonne le projet, laissant les investisseurs avec des jetons sans valeur.

Imaginez que vous êtes à une fête où vous trouvez un jeu captivant. Les joueurs s'amusent et de gros prix sont proposés. Vous décidez de participer, investissez de l'argent et commencez à jouer. Cependant, dès que vous vous rapprochez de la victoire, l'organisateur du jeu disparaît avec l'argent de tous les participants.

C'est exactement ce qui se passe lors d'un « rug pull » en cryptomonnaie.

Les escroqueries cryptographiques sont courantes dans le domaine de la finance décentralisée (DeFi), car il n'existe pas de réglementation pour contrôler le fonctionnement des projets. Des individus ou des groupes de développeurs créent une excitation autour d'un projet crypto pour attirer des traders. Avec l'augmentation de l'intérêt, de nombreuses personnes investissent en achetant des jetons ou en émettant des jetons non fongibles (NFT).

Ensuite, les développeurs vendent brusquement leurs actifs et disparaissent, laissant les investisseurs choqués et les mains vides. La fin soudaine du projet entraîne une chute brutale du prix de son jeton, et les investisseurs perdent la majeure partie de leur argent.#Rugpull

Comment détecter un « rug pull »

Dans le monde passionnant, mais risqué des cryptomonnaies, le terme « rug pull » suscite l'inquiétude même chez les investisseurs les plus expérimentés. Cependant, en comprenant la nature du « rug pull » dans la blockchain, il est possible d'identifier des signes alarmants à un stade précoce.

Si vous connaissez les signes d'un crypto « rug pull », vous pourrez détecter les potentielles escroqueries avant qu'il ne soit trop tard. De la vérification de l'équipe du projet à l'analyse de la tokenomics et à l'engagement de la communauté — voici les étapes clés pour identifier les drapeaux rouges et prendre des décisions d'investissement éclairées. Être conscient des signes d'un « rug pull » vous aidera à éviter les escroqueries.

Développeurs inconnus ou non identifiés

Étudiez la réputation et l'intégrité des personnes derrière les nouveaux projets de cryptomonnaie. Découvrez s'ils sont connus dans le monde des cryptomonnaies. Évaluez leurs réalisations passées et leur capacité à respecter leurs engagements pour comprendre à quel point ils seront efficaces pour gérer les risques de « rug pull ». Méfiez-vous des faux comptes sur les réseaux sociaux. La qualité du site Web du projet, du livre blanc et d'autres médias peut également indiquer sa légitimité.

Absence de liquidité bloquée

Vous pouvez distinguer une cryptomonnaie fiable d'une escroquerie en vérifiant si sa liquidité est bloquée. La liquidité bloquée signifie un mécanisme où un certain nombre de cryptojets sont retenus dans un contrat intelligent pendant une période déterminée.

Si la liquidité n'est pas bloquée, les créateurs du projet peuvent retirer toute la liquidité à tout moment. La liquidité peut être protégée par des contrats intelligents avec une horloge de temps, idéalement de trois à cinq ans après l'émission du jeton.

Restrictions sur les ordres de vente

Le code peut interdire à certains investisseurs de vendre, tandis que d'autres peuvent commettre une fraude. Vous pouvez vérifier cela en achetant une petite quantité d'une nouvelle pièce et en essayant de la vendre immédiatement. Si vous ne pouvez pas vendre les jetons, c'est un drapeau rouge que le projet est frauduleux.

Fluctuations de prix brutales avec un nombre limité de propriétaires de jetons

Soyez prudent face aux mouvements de prix brusques dans de nouvelles pièces, en particulier sans liquidité bloquée. Les cryptomonnaies frauduleuses sont sujettes à d'importantes fluctuations de prix avant de s'effondrer. Utilisez un explorateur de blocs pour déterminer le nombre total de propriétaires de jetons. Si un nombre limité d'utilisateurs possède la cryptomonnaie, le jeton est plus susceptible d'être manipulé.

Rendement suspectement élevé

Si cela semble trop beau pour être vrai, c'est généralement le cas. Une nouvelle monnaie promettant des rendements anormalement élevés peut être un schéma de Ponzi, si ce n'est pas un « rug pull ». Bien que ce ne soit pas toujours un signe de fraude, les jetons avec des taux d'intérêt annuels (APY) à trois chiffres sont généralement associés à un risque élevé.

Absence d'audit externe

Vérifiez si la cryptomonnaie dans laquelle vous envisagez d'investir a subi un audit de code approfondi par un tiers fiable. Les investisseurs potentiels ne devraient pas simplement faire confiance à l'équipe de développeurs sur parole lorsqu'ils affirment qu'un audit a été effectué. Au lieu de cela, ils doivent enquêter sur l'identité de l'auditeur et sa fiabilité.

Exemples de crypto « rug pull »

Les « rug pull » sont soigneusement planifiés par des malfaiteurs qui utilisent des influenceurs sur les réseaux sociaux et créent de l'excitation pour tromper autant de personnes que possible à investir.

Voici quelques exemples notables qui vous aideront à comprendre comment fonctionnent ces escroqueries :

OneCoin

Ruja Ignatova, connue sous le nom de reine de la cryptomonnaie, était cofondatrice de OneCoin en 2014, le positionnant comme une cryptomonnaie révolutionnaire. Il s'est avéré plus tard que c'était un schéma de Ponzi, qui a volé des milliards d'investisseurs dans le monde entier.

En 2017, la reine de la cryptomonnaie a disparu, échappant aux forces de l'ordre. Son emplacement reste un mystère. OneCoin est l'une des plus grandes escroqueries de cryptomonnaie de l'histoire.

Squid Game#squidgame

En 2021, le projet Squid Game a été lancé, inspiré par la populaire série sud-coréenne de Netflix « Squid Game ». Les promoteurs ont présenté Squid Coin, le jeton natif du projet, comme un accès exclusif au jeu « play-to-earn » (P2E).

L'excitation grandissait, et la valeur du jeton a rapidement augmenté. Cependant, les développeurs du projet ont disparu soudainement après avoir liquidé leurs jetons, laissant les investisseurs sans rien. Le prix du jeton est tombé presque à zéro.

AnubisDAO#AnubisDAO

AnubisDAO, organisation autonome décentralisée (DAO), a promis aux investisseurs des bénéfices substantiels et a levé près de 60 millions de dollars en quelques heures après son lancement. Cependant, la liquidité du projet a rapidement disparu, les développeurs s'étant enfuis avec l'argent des investisseurs.

La communauté a été déçue, car les comptes du projet sur les réseaux sociaux ont été supprimés et le site Web est devenu inaccessible, révélant un « rug pull ».

Comment fonctionne un « rug pull » en cryptomonnaie

Dans le monde des cryptomonnaies, le « rug pull » ressemble à un vendeur sur un marché animé qui établit un stand attrayant mais s'enfuit avec l'argent des acheteurs, les laissant avec des promesses vides.

Imaginons un marché bondé où des vendeurs échangent divers produits. Un « rug pull » ressemble à un vendeur qui établit un stand impressionnant, attirant les acheteurs avec la promesse de produits précieux. Le vendeur accepte des précommandes pour ces produits à un prix élevé. Lorsque le marché est rempli d'excitation, le vendeur disparaît soudainement, laissant derrière lui un stand vide et des reçus de réservation sans valeur.

Dans le contexte des cryptomonnaies, un vendeur peut commettre cette fraude de plusieurs manières. Une méthode consiste à ce que des développeurs malveillants introduisent des failles cachées dans le contrat intelligent pour contrôler le jeton natif ou voler des cryptomonnaies aux investisseurs. Dans un tel schéma de « rug pull », le comportement malveillant des développeurs est évident dès le départ.

Deuxièmement, les développeurs peuvent utiliser une technique appelée « dumping ». Cela implique que les escrocs vendent rapidement leurs actifs cryptographiques. Cette action réduit brusquement la valeur des jetons d'autres investisseurs, entraînant des pertes. Dans le monde des cryptomonnaies, les schémas de « pump and dump » se réfèrent à la manipulation du marché, où les escrocs augmentent délibérément le prix d'un actif numérique (« pump »), puis vendent leurs actifs à un prix élevé (« dump »). Cette action entraîne des pertes significatives pour d'autres investisseurs.

Troisièmement, les escrocs peuvent effectuer un « rug pull » en limitant les ordres de vente. Ils restreignent la vente de jetons pour tous, sauf quelques adresses spécifiques. Cela permet aux escrocs de vendre leurs jetons à leur guise, tandis que les propriétaires ordinaires de jetons ne peuvent pas vendre, rendant finalement leurs actifs sans valeur.

Le crypto « rug pull » est-il illégal ?

Les lois à travers le monde poursuivent de plus en plus les crypto « rug pull », les qualifiant de fraudes, de vols ou de violations des lois sur les valeurs mobilières.

La plupart des juridictions à travers le monde considèrent le crypto « rug pull » comme illégal. Les autorités réglementaires du monde entier s'attaquent activement aux crypto « rug pull », y compris la Securities and Exchange Commission des États-Unis et la Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni.

Les personnes impliquées dans le « rug pull » peuvent être punies par de lourdes amendes, la confiscation d'actifs et des peines de prison. Malgré les sanctions, la nature décentralisée et souvent anonyme des transactions en cryptomonnaie pose d'importants défis aux forces de l'ordre. Les victimes d'un « rug pull » ont souvent des options juridiques limitées en raison de développeurs non identifiés et de la nature transfrontalière des actifs numériques.

Malgré ces défis, les efforts pour améliorer les cadres juridiques régissant les cryptomonnaies se poursuivent. En mai 2023, l'Union européenne a introduit les premières réglementations complètes au monde sur les cryptomonnaies, connues sous le nom de Règlement sur les marchés des actifs cryptographiques (MiCA), visant à superviser et protéger les marchés cryptographiques. Avec une compréhension croissante des cryptomonnaies par les législateurs, les réglementations dans d'autres parties du monde devraient également s'améliorer.