La plateforme de trading Peer-to-Peer (P2P) de Binance permet aux utilisateurs d'acheter et de vendre des crypto-monnaies directement entre eux, offrant flexibilité et accès à diverses méthodes de paiement. Cependant, sa nature décentralisée en fait une cible pour les escrocs. La sensibilisation et la prudence sont essentielles pour protéger vos fonds. Voici ce que vous devez savoir sur les escroqueries Binance P2P et comment rester en sécurité.
Escroqueries courantes de Binance P2P
1. Preuves de paiement fausses : Les escrocs peuvent envoyer de fausses captures d'écran ou des confirmations de paiement manipulées pour tromper les vendeurs en leur faisant libérer la crypto avant que le paiement réel ne soit reçu.
2. Fraude par rétrofacturation : Un acheteur paie en utilisant une méthode réversible (par exemple, PayPal ou certains virements bancaires), puis annule le paiement après avoir reçu la crypto, laissant le vendeur les mains vides.
3. Escroqueries par usurpation d'identité : Les fraudeurs se font passer pour le support Binance ou des traders de confiance, contactant souvent les utilisateurs en dehors de la plateforme (par exemple, via WhatsApp ou Telegram) pour les attirer dans de fausses affaires.
4. Escroqueries de surpaiement : Un acheteur envoie plus que le montant convenu, puis demande un remboursement pour l'excès, utilisant souvent des fonds volés qui sont ensuite annulés.
5. Liens de phishing : Les escrocs envoient de fausses pages de connexion Binance ou des liens malveillants pour voler les identifiants de compte ou les codes d'authentification à deux facteurs (2FA).
Comment vous protéger
Vérifiez les paiements en profondeur : Confirmez toujours que les fonds ont été crédités sur votre compte avant de libérer la crypto. Ne vous fiez pas aux captures d'écran ou aux confirmations non vérifiées.
Utilisez des méthodes de paiement fiables : En restez aux méthodes de paiement sécurisées et non réversibles prises en charge par Binance P2P. Évitez les transactions hors plateforme ou les méthodes sujettes aux rétrofacturations.
Restez sur la plateforme : Effectuez toutes les communications et transactions au sein du système P2P de Binance. Évitez de passer à des applications externes ou de partager des détails personnels.
Activez 2FA et codes anti-phishing : Sécurisez votre compte Binance avec l'authentification à deux facteurs et définissez un code anti-phishing pour identifier les e-mails Binance légitimes.
Vérifiez les profils des utilisateurs : Passez en revue l'historique des transactions, le taux d'achèvement et les commentaires de votre contrepartie. Soyez prudent avec les comptes nouveaux ou non vérifiés.
Signalez une activité suspecte : Si quelque chose semble suspect, signalez immédiatement l'utilisateur via le système de support de Binance et évitez de poursuivre la transaction.
Que faire si vous êtes victime d'une escroquerie
Si vous soupçonnez une escroquerie, agissez rapidement :
1. Signalez le problème à Binance via la plateforme P2P ou le support client.
2. Fournissez toutes les preuves pertinentes, telles que les journaux de discussion, les détails de paiement et les ID de transaction.
3. Si des fonds ont été volés, contactez votre banque ou votre prestataire de paiement pour signaler la fraude.
4. Déposez une plainte auprès des autorités locales ou des unités de cybercriminalité, si applicable.
