En résumé, le trading au comptant (Spot Trading) et le trading à effet de levier (Leveraged Trading) sont deux manières différentes de trader sur les marchés financiers, avec des niveaux de risque et d'opportunités différents.
Trading au comptant (Spot Trading)
Concept :
Le trading au comptant est l'achat et la vente d'actifs (comme les cryptomonnaies, les actions, les matières premières) au prix actuel du marché, et l'actif est livré immédiatement ou dans un délai très court (généralement 1 à 2 jours ouvrables). Lorsque vous achetez un actif sur le marché au comptant, vous devenez le propriétaire réel de cet actif.
Comment ça marche ?
* Achat direct : vous achetez l'actif et payez son prix intégral.
* Propriété : vous devenez le propriétaire réel de l'actif.
* Profit et perte : le profit dépend de l'augmentation du prix de l'actif que vous avez acheté, et la perte dépend de sa baisse. Vous gagnez ou perdez seulement le montant de la variation du prix de l'actif que vous possédez.
* Pas d'effet de levier : vous n'utilisez pas d'argent emprunté auprès du courtier.
Avantages du trading au comptant :
* Risques moindres : étant donné qu'il n'y a pas d'effet de levier, les risques sont limités au capital que vous avez investi uniquement. Vous ne pouvez pas perdre plus que ce que vous avez investi.
* Propriété réelle : vous pouvez conserver l'actif que vous avez acheté pendant longtemps ou l'utiliser à d'autres fins.
* Simplicité : le trading au comptant est considéré comme plus simple et plus facile pour les débutants.
Inconvénients du trading au comptant :
* Profits limités : les profits potentiels sont directement proportionnels à la taille de votre investissement. Pour réaliser des profits importants, vous devez investir un capital important.
* Vous ne pouvez pas profiter de la baisse des prix : vous ne pouvez réaliser un profit que lorsque le prix de l'actif augmente.
Exemple :
Si vous achetez 1 Bitcoin au prix de 40 000 dollars sur le marché au comptant, vous possédez 1 Bitcoin. Si le prix monte à 50 000 dollars, vous pouvez le vendre pour réaliser un profit de 10 000 dollars. Si le prix descend à 30 000 dollars, la valeur de votre investissement diminue à 30 000 dollars, et vous avez perdu 10 000 dollars (si vous avez vendu).
Trading à effet de levier (Leveraged Trading)
Concept :
Le trading sur marge (également connu sous le nom de trading à effet de levier) vous permet de contrôler une plus grande quantité d'actifs en utilisant un montant relativement faible de votre capital. Cela se fait en empruntant des fonds à votre courtier (la bourse) pour augmenter votre pouvoir d'achat ou de vente.
Comment ça marche ?
* Emprunt : vous empruntez de l'argent à votre courtier pour ouvrir une position plus grande que votre capital réel.
* Marge : le petit montant que vous déposez pour ouvrir la position s'appelle "marge" (Margin).
* Effet de levier (Leverage) : c'est le ratio entre la taille totale de la transaction et le capital que vous avez déposé (marge). Par exemple, un effet de levier de 1:100 signifie que chaque dollar que vous déposez vous permet de contrôler 100 dollars de la valeur de l'actif.
* Amplification des profits et des pertes : l'effet de levier amplifie les gains potentiels, mais il amplifie également les pertes potentielles.
Avantages du trading à effet de levier :
* Profits potentiels plus élevés : vous pouvez réaliser des profits importants même sur de petits mouvements de prix, car vous tradez avec un volume supérieur à votre capital.
* Capacité de vente à découvert (Short Selling) : vous permet de profiter de la baisse des prix des actifs, en vendant un actif que vous ne possédez pas (emprunté) puis en le rachetant à un prix inférieur.
* Efficacité du capital : vous pouvez ouvrir des positions importantes avec un capital relativement faible.
Inconvénients du trading à effet de levier :
* Risques très élevés : les pertes peuvent dépasser le capital que vous avez déposé, et peuvent atteindre la liquidation complète de votre compte (Margin Call).
* Appel de marge (Margin Call) : si le marché évolue fortement contre vous, votre courtier peut vous demander d'ajouter davantage de fonds à votre compte pour maintenir la position ouverte, sinon votre position sera automatiquement fermée.
* Frais et intérêts : des frais de financement ou des intérêts sur les fonds empruntés peuvent vous être facturés, en particulier si vous maintenez les positions pendant une longue période.
* Plus de complexité : nécessite une compréhension plus approfondie du marché et une gestion des risques.
Exemple :
Si vous avez 1000 dollars et que vous vous attendez à une hausse du prix du Bitcoin, et que vous décidez d'utiliser un effet de levier de 1:100. Cela signifie que vous pouvez contrôler une position d'une valeur de 100 000 dollars (1000 dollars * 100).
* Si le prix du Bitcoin augmente de 1 % : dans le trading au comptant, vous gagnez 1 % de 1000 dollars = 10 dollars. En trading à effet de levier, vous gagnez 1 % de 100 000 dollars = 1000 dollars (c'est-à-dire que votre capital initial a doublé).
* Si le prix du Bitcoin baisse de 1 % : dans le trading au comptant, vous perdez 1 % de 1000 dollars = 10 dollars. En trading à effet de levier, vous perdez 1 % de 100 000 dollars = 1000 dollars (c'est-à-dire que vous avez perdu l'intégralité de votre capital initial).
Principales différences :
| Avantage | Trading au comptant (Spot Trading) | Trading à effet de levier (Leveraged Trading) |
|---|---|---|
| Propriété | Vous possédez réellement l'actif | Vous ne possédez pas réellement l'actif, mais spéculer sur son prix |
| Effet de levier | Non utilisé | Utilisé pour amplifier le volume de la transaction |
| Risques | Limité au capital investi | Très élevé, peut dépasser le capital investi |
| Profits | Limité à la taille de l'investissement initial | Potentiellement très élevés, mais avec un risque amplifié |
| Complexité | Plus simple et plus facile pour les débutants | Plus complexe, nécessite une compréhension approfondie et une gestion stricte des risques |
| Vente à découvert | Impossible (sauf s'il existe un mécanisme de prêt spécial sur le marché) | Possible, permettant de profiter de la baisse des prix |
| Frais | Généralement des frais de trading bas | Peut inclure des frais de financement et des intérêts sur les fonds empruntés |
Conclusion :
Le trading au comptant est l'option la plus sûre et la plus simple pour les débutants, car il vous permet de posséder des actifs et de contrôler les risques. En revanche, le trading à effet de levier offre des opportunités plus importantes pour réaliser des profits énormes, mais il s'accompagne de risques très élevés, ce qui le rend adapté aux traders expérimentés qui comprennent bien comment gérer les risques. Il est toujours essentiel de comprendre pleinement les risques avant de s'engager dans tout type de trading.
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