Le "fonds de la sphère des cryptomonnaies" fait référence à des projets frauduleux dans le domaine des cryptomonnaies qui fonctionnent sur le modèle de la pyramide de Ponzi ou du marketing de réseau. En essence, c'est une escroquerie financière traditionnelle revêtue d'un "habillage technologique" de blockchain et de cryptomonnaies, exploitant l'inexpérience des gens en matière de cryptomonnaies et leur avidité pour des rendements élevés.
Caractéristiques et modes de fonctionnement clés :
1. Promesse de rendements élevés irréalistes :
C'est le signe le plus typique. Les promoteurs du projet prétendent pouvoir offrir des rendements tels que "sans risque", "1% d'intérêts par jour", "doublement des revenus mensuels", bien au-delà des niveaux d'investissement normaux du marché. Ces rendements sont généralement distribués sous forme de cryptomonnaie.
2. Dépendance aux nouveaux fonds :
Le projet lui-même n'a pas de modèle de profit réel et durable (comme des produits, services, technologies ou bénéfices de marché réels).
Les "revenus" versés aux premiers investisseurs proviennent entièrement des fonds investis par de nouveaux investisseurs (c'est-à-dire "transférer des fonds d'un mur à l'autre"). C'est une structure typiquement pyramidale.
3. Encouragement au "recrutement" / récompenses par niveaux :
Pour attirer davantage de nouveaux fonds afin de retarder l'effondrement, le projet mettra en place des systèmes complexes de distribution ou de récompense par recommandation.
Les investisseurs peuvent obtenir une commission ou des récompenses supplémentaires sur un pourcentage des investissements de leurs recrues, formant une structure pyramidale de type marketing de réseau. Les recruteurs profitent des investissements des recrues.
4. Emballage sophistiqué, utilisation de termes de blockchain :
Pour augmenter la confusion, les promoteurs du projet vont soigneusement emballer :
Noms/Concepts : utilisation de concepts de blockchain populaires tels que "finance décentralisée", "trading quantitatif", "contrats intelligents", "minage par staking", "métavers", "GameFi", "Web3", etc.
Termes techniques : empiler des termes de blockchain difficiles à comprendre, afin que les gens ordinaires perçoivent le projet comme "professionnel" et "avant-gardiste".
Faux endorsements : falsification de l'historique de l'équipe, des partenaires, des investissements d'institutions renommées, etc.
Site web/APP : création de sites web et d'applications bien conçus, donnant une impression de légitimité.
5. Restrictions sur les retraits ou mise en place d'obstacles :
Au début, de petits retraits peuvent être autorisés pour gagner la confiance ("phase d'engraissement").
Lorsque le pool de fonds atteint une certaine taille ou que l'effondrement approche, divers prétextes (comme "maintenance du système", "attaque de hackers", "besoin de payer des impôts", "prolongation de la période de blocage") seront utilisés pour restreindre ou empêcher les retraits des investisseurs ("phase de récolte").
6. Effondrement inévitable (fuite) :
En l'absence de bénéfices réels, et nécessitant d'attirer continuellement de nouveaux fonds pour payer les anciens intérêts, lorsque la croissance des nouveaux investisseurs ralentit ou s'arrête, la chaîne de financement se rompt inévitablement.
Les promoteurs du projet s'enfuient avec les fonds restants, laissant les investisseurs sans rien. La vitesse de l'effondrement dépend de la capacité du projet à attirer de nouveaux fonds et du niveau de rendement promis.
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