Les utilisateurs effectuant du trading P2P de cryptomonnaies sur des plateformes comme Binance au Pakistan signalent une augmentation des gel des comptes bancaires. Pourquoi ce problème se pose-t-il et comment peut-on l'éviter ? Voici des informations succinctes et mises à jour 👇
🚨 Comment cela se passe-t-il ?
✅ Vous achetez ou vendez des cryptomonnaies sur Binance P2P. ✅ Vous recevez ou envoyez de l'argent par virement bancaire. 🚫 La banque considère vos transactions comme "suspectes" ou "douteuses". 🔒 La banque bloque votre compte au nom de "fraude ou activité irrégulière".
🧾 Pourquoi les banques agissent-elles ainsi ?
🇵🇰 La cryptomonnaie au Pakistan n'est toujours pas officiellement réglementée. La Banque d'État du Pakistan (SBP) n'a pas interdit la cryptomonnaie, mais a ordonné aux banques de surveiller et de signaler les transactions liées à la cryptomonnaie.
Dans le trading P2P, les transferts bancaires directs entraînent souvent des signalements de comptes, car :
Sources multiples : L'argent provient de comptes différents et inconnus.
Volume élevé : Le volume des transactions est élevé sans but commercial clair.
Chargebacks : Les acheteurs ou vendeurs demandent un remboursement en accusant de fraude.
Tout cela tombe sous les règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de prévention de la fraude, et attire l'attention des banques.
⚖️ Le trading P2P est-il illégal ?
⚠️ Le trading P2P n'est pas totalement illégal, mais il se situe dans une "zone grise". En raison des circulaires de la SBP, les banques deviennent plus prudentes, et c'est pourquoi :
Les comptes peuvent être gelés.
L'argent peut être retenu pendant 30 à 90 jours.
Il n'y a pas de délai clair pour les enquêtes.
🔐 Comment se protéger ?
Voici quelques conseils pratiques et uniques qui pourraient vous être utiles : ✅ Utilisez des comptes vérifiés : ne tradez que avec des utilisateurs vérifiés sur Binance.
✅ Complétez KYC : Vérifiez l'identité complète des acheteurs ou des vendeurs à l'avance. ✅ Préférez les petites transactions : Évitez les grosses transactions à la fois, surtout avec des parties inconnues.
✅ Conservez des preuves numériques : Gardez des captures d'écran, l'historique des chats et les détails de paiement pour chaque transaction.
✅ Compte professionnel séparé : Si vous faites du trading à fort volume, ouvrez un compte professionnel au lieu d'un compte personnel.
🔥 Conseil unique : Si vous êtes un trader P2P régulier, parlez à votre gestionnaire de relation bancaire à l'avance et informez-le de votre activité de trading. Cette transparence pourrait réduire la surveillance à l'avenir.
🗣️ Que faire si votre compte est bloqué ?
Si votre compte est bloqué, suivez immédiatement ces étapes : 📩 Contactez votre banque immédiatement et cherchez à résoudre le problème. 📝 Rassemblez les preuves de chaque transaction (captures d'écran, IDs de transaction, détails KYC) et vos documents d'identité. 🔁 Faites un suivi régulier et gardez une attitude professionnelle. 🔥 Conseil pro : Essayez de parler directement au département AML/CFT de la banque, car c'est souvent ce département qui gère de tels cas.
📢 Dernier mot
Le trading P2P vous offre une liberté financière, mais des risques sont également présents dans des marchés non réglementés comme le Pakistan. Tradez toujours avec de petites transactions, des utilisateurs vérifiés et une documentation appropriée.
Aperçu supplémentaire : Des discussions sont toujours en cours concernant la réglementation de la cryptomonnaie au Pakistan. À l'avenir, des politiques claires pourraient atténuer ce problème, mais en attendant, il est important de rester prudent.
Si vous avez des questions spécifiques ou si vous souhaitez discuter de votre cas, faites-le nous savoir !
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