PROBLÈMES DE BLOQUAGE DES COMPTES P2P 😭

Les plaintes concernant le gel ou le blocage des comptes bancaires des utilisateurs effectuant du trading P2P sur des plateformes comme Binance au Pakistan augmentent. Pourquoi ce problème survient-il et comment peut-on l'éviter ? Voici un résumé et des informations mises à jour 👇

🚨 Comment cela se produit-il ?

✅ Vous achetez ou vendez des cryptomonnaies sur Binance P2P. ✅ Vous recevez ou envoyez des fonds par virement bancaire. 🚫 La banque qualifie vos transactions de "soupçonneuses". 🔒 La banque bloque votre compte au nom de "fraude ou activité irrégulière".

🧾 Pourquoi les banques font-elles cela ?

🇵🇰 La cryptomonnaie n'est toujours pas officiellement réglementée au Pakistan. La Banque d'État du Pakistan (SBP) n'a pas interdit les cryptomonnaies, mais a ordonné aux banques de surveiller et de signaler les transactions liées aux cryptomonnaies.

Dans le trading P2P, les transferts bancaires directs entraînent souvent des comptes signalés, car :

Sources multiples : Les fonds proviennent de différents et inconnus comptes.

Volume élevé : Le volume des transactions est plus élevé sans but commercial clair.

Remboursements : Les acheteurs ou les vendeurs demandent des remboursements en accusant de fraude.

Tout cela tombe sous les règles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de prévention de la fraude, mettant les banques sous surveillance.

⚖️ Le trading P2P est-il illégal ?

⚠️ Le trading P2P n'est pas totalement illégal, mais il tombe dans une "zone grise". En raison des circulaires de la SBP, les banques sont plus prudentes, et cela entraîne :

Les comptes peuvent être gelés.

Les fonds peuvent être bloqués pendant 30 à 90 jours.

Il n'y a pas de calendrier clair pour les enquêtes.

🔐 Comment vous protéger ?

Voici quelques conseils pratiques et uniques qui pourraient vous être utiles : ✅ Utilisez des comptes vérifiés : Tradez uniquement avec des utilisateurs vérifiés sur Binance.

✅ Complétez le KYC : Effectuez une vérification complète du KYC des acheteurs ou des vendeurs au préalable. ✅ Préférez les petites transactions : Évitez les grandes transactions à la fois, surtout avec des parties inconnues.

✅ Sauvegardez les preuves numériques : Conservez les captures d'écran de chaque transaction, l'historique des discussions et les détails de paiement.

✅ Compte d'affaires séparé : Si vous faites du trading à volume élevé, ouvrez un compte d'affaires plutôt qu'un compte personnel.

🔥 Conseil unique : Si vous êtes un trader P2P régulier, parlez à l'avance avec le gestionnaire de relations de votre banque et informez-le de votre activité de trading. Cette transparence peut réduire la surveillance à l'avenir.

🗣️ Que faire si le compte est bloqué ?

Si votre compte est bloqué, suivez immédiatement ces étapes : 📩 Contactez directement la banque et recherchez une solution au problème. 📝 Soumettez la preuve de chaque transaction (captures d'écran, IDs de transaction, détails KYC) et vos documents d'identité. 🔁 Faites un suivi régulier et adoptez une attitude professionnelle. 🔥 Conseil pro : Essayez de parler directement au département AML/CFT de la banque, car ce département gère souvent de tels cas.

📢 Dernier mot

Le trading P2P vous offre une liberté financière, mais des risques sont également présents dans des marchés non régulés comme le Pakistan. Toujours trader avec de petites transactions, des utilisateurs vérifiés et une documentation appropriée.

Informations supplémentaires : Des discussions sur la réglementation des cryptomonnaies au Pakistan sont toujours en cours. L'émergence de politiques claires à l'avenir pourrait atténuer ce problème, mais en attendant, il est important de rester prudent.

Si vous avez une question spécifique ou souhaitez discuter de votre cas, faites-le nous savoir ! 🚀

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