Les litiges en chaîne dans la cryptomonnaie représentent un risque sérieux, en particulier pour les traders P2P sur des plateformes comme Binance. Voici un aperçu des principaux points :
* Ce que c'est : Un fraudeur utilise des fonds illicites pour payer un trader P2P pour des cryptomonnaies. Lorsque le titulaire du compte original signale la transaction frauduleuse, la banque est contrainte d'annuler le paiement et de geler les comptes de tous ceux dans la chaîne qui ont reçu l'argent, y compris le trader innocent.
* La Cause : Cette arnaque prospère dans des régions avec des réglementations ambiguës sur les cryptomonnaies, rendant difficile pour les banques et les autorités de distinguer les transactions légitimes des transactions frauduleuses.
* L'Impact : Le résultat est un effet domino où des traders innocents peuvent voir leurs comptes bancaires gelés pendant une période prolongée, entraînant des difficultés financières et des complications juridiques.
* Comment vous protéger :
* Utilisez un compte bancaire dédié : Séparez votre compte bancaire principal de vos activités de trading P2P.
* Soyez vigilant : Vérifiez toujours l'identité de la personne avec qui vous tradez.
* Conservez des dossiers : Tenez des preuves détaillées de toutes les transactions, y compris des captures d'écran et des communications.
* Évitez certains mots-clés : N'incluez jamais de termes liés à la crypto dans vos références de paiement.
* Le Rôle de la Plateforme : Des plateformes comme Binance ont des services de séquestre pour protéger la crypto elle-même, mais elles ne peuvent pas empêcher une banque de geler un compte en raison d'un litige externe. Les utilisateurs doivent prendre des précautions personnelles pour protéger leurs finances.