Le trading crypto sur Binance P2P a ouvert d'incroyables opportunités pour acheter et vendre USDT, BTC et d'autres pièces sans frais d'intermédiaire — mais cela a également attiré des escrocs qui deviennent de plus en plus rusés chaque jour. Si vous tradez sans précaution, un faux mouvement peut signifier perdre à la fois votre crypto et votre argent.

Ce guide dévoilera les escroqueries Binance P2P les plus courantes, des exemples concrets de leur fonctionnement et des étapes de sécurité éprouvées pour vous protéger.

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1️⃣ Types de fraude courants dans Binance P2P

A) Preuve de paiement frauduleuse 📸

Comment ça fonctionne :

Vous vendez USDT à un acheteur.

L'acheteur envoie une capture d'écran de paiement frauduleuse montrant qu'il a « transféré » de l'argent sur votre compte bancaire.

En réalité, aucun argent n'est transféré — mais si vous libérez votre crypto sans vérifier votre banque, elle est perdue à jamais.

Exemple :

L'acheteur vous montre un reçu de virement bancaire de 50 000 PKR. Vous vérifiez plus tard votre banque et ne trouvez aucun dépôt.

Précaution :

✅ Connectez-vous toujours à votre compte bancaire pour confirmer les fonds avant de libérer la crypto.

✅ Ne comptez jamais sur des captures d'écran — elles peuvent être modifiées en quelques secondes.

✅ Gardez toute la communication dans le chat Binance (Binance l'enregistre pour les litiges).

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B) Escroquerie de rétrofacturation 💳

Comment ça fonctionne :

L'acheteur utilise une méthode de paiement réversible comme PayPal ou une carte de crédit.

Vous libérez USDT après le paiement.

Ils contactent leur banque ou PayPal pour annuler le paiement, affirmant qu'il s'agit d'une « transaction non autorisée ».

Exemple :

L'acheteur envoie 200 $ via PayPal. Deux jours plus tard, PayPal lui rembourse l'argent après qu'il ait déposé une plainte — vous laissant sans crypto ni paiement.

Précaution :

✅ Évitez les méthodes de paiement réversibles.

✅ Tenez-vous en aux virements bancaires directs vérifiés qui ne peuvent pas être facilement annulés.

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C) Transactions hors plateforme 📱

Comment ça fonctionne :

L'acheteur dit : « Tradez sur WhatsApp/Telegram pour un meilleur prix et sans frais. »

Vous acceptez et envoyez de la crypto sans protection d'entiercement Binance.

L'acheteur disparaît après avoir reçu USDT.

Exemple :

Vous vendez 500 USDT en dehors de Binance. L'acheteur vous bloque immédiatement. Pas d'entiercement, pas de récupération.

Précaution :

✅ Ne tradez jamais en dehors de Binance P2P — l'entiercement est votre filet de sécurité.

✅ Refusez toute offre de “meilleure affaire” en dehors de la plateforme.

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D) Piège de surpaiement 💰

Comment ça fonctionne :

L'acheteur vous envoie « accidentellement » plus d'argent que convenu.

Ils demandent un remboursement du montant supplémentaire.

Plus tard, leur paiement d'origine est annulé, et vous perdez votre propre argent.

Exemple :

Vous vendez USDT pour 50 000 PKR. L'acheteur envoie 70 000 PKR et demande 20 000 PKR de retour. La banque annule ensuite les 70 000 PKR, vous laissant avec -20K.

Précaution :

✅ Ne remboursez jamais tant que vous n'avez pas confirmé que le paiement est authentique et irréversible.

✅ En cas de surpaiement, contactez le support Binance avant de faire quoi que ce soit.

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E) Phishing et prise de contrôle de compte 🎯

Comment ça fonctionne :

Les escrocs envoient de faux liens de connexion Binance ou des e-mails de phishing.

Vous saisissez vos identifiants, leur donnant un accès complet à votre compte.

Ils se connectent et retirent vos fonds immédiatement.

Exemple :

Vous recevez un e-mail disant : « Votre compte Binance est à risque — cliquez ici pour le sécuriser. » Le lien semble réel mais est un faux clone.

Précaution :

✅ Vérifiez toujours que le site est generallink.top.

✅ Activez Google Authenticator 2FA pour la connexion et les retraits.

✅ Ne cliquez jamais sur des liens suspects dans les e-mails/SMS.

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F) Groupes de Pump et Dump 📈📉

Comment ça fonctionne :

Les groupes Telegram/Discord promettent des « conseils de pièces secrètes » qui vont exploser.

Les initiés du groupe achètent tôt, gonflent le prix, puis revendent aux acheteurs tardifs.

Le prix s'effondre — vous vous retrouvez avec des jetons sans valeur.

Exemple :

Le groupe vous dit d'acheter une pièce à 1,50 $. En quelques minutes, les initiés vendent, et elle tombe à 0,30 $.

Précaution :

✅ Évitez les groupes de “signaux exclusifs”.

✅ Faites vos propres recherches avant d'investir.

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🛡 Règles de sécurité dorées pour Binance P2P

✅ Tradez uniquement dans l'entiercement Binance — c'est votre bouclier.

✅ Confirmez le paiement dans votre compte bancaire, pas via capture d'écran.

✅ Évitez PayPal et autres paiements réversibles.

✅ Activez 2FA et la liste blanche de retrait.

✅ Communiquez uniquement dans le chat de Binance.

✅ Ne tombez pas dans le piège des offres qui semblent « trop belles pour être vraies ».

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🔮 Dernier mot

Les escrocs évoluent — mais vous aussi. En comprenant leurs tactiques et en suivant des pratiques de sécurité strictes, vous pouvez trader sur Binance P2P en toute confiance. N'oubliez pas qu'une petite erreur peut vous coûter tout en crypto — restez vigilant, vérifiez deux fois et protégez vos actifs comme de l'or.

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