Les traders de cryptomonnaies au Pakistan sont confrontés à une nouvelle escroquerie dangereuse qui pourrait leur faire perdre l'accès à leurs comptes bancaires — même s'ils n'ont rien fait de mal. Connue sous le nom d'escroquerie "Chain Dispute", ce schéma se propage rapidement sur les marchés de crypto P2P, mettant en danger à la fois les nouveaux traders et les traders expérimentés.
🧨 Comment fonctionne l'escroquerie "Chain Dispute"
L'escroquerie fonctionne comme un effet domino :
La mise en place – Un escroc envoie des fonds volés ou frauduleux à un trader crypto lors d'une affaire P2P.
La fausse plainte – L'escroc contacte ensuite sa banque, affirmant que le transfert n'était pas autorisé.
Le gel bancaire – En réponse, la banque gèle à la fois le compte de l'escroc et celui du destinataire.
La réaction en chaîne – Si cet argent a déjà été transféré à d'autres, leurs comptes peuvent également être gelés.
Cela crée un effet d'entraînement de comptes bloqués — d'où le terme “Chain Dispute.”
🏛️ La zone grise légale au Pakistan
Depuis 2018, la Banque d'État du Pakistan (SBP) a régulièrement mis en garde contre le commerce de cryptomonnaies. Sans cadre légal clair, les banques adoptent souvent une approche stricte envers toute activité financière suspecte liée à la crypto.
Cela signifie que même si vous êtes un trader innocent, votre compte peut être bloqué sans préavis, et le rétablissement peut être un processus long et stressant.
📢 Rapports réels de traders
De nombreux traders de crypto pakistanais ont partagé leurs expériences en ligne :
« J'ai vendu de la crypto et j'ai reçu un appel de ma banque disant que mon compte était gelé en raison d'une ‘transaction suspecte’. »
« Mon compte a été verrouillé après un petit échange P2P. La banque a déclaré que le paiement que j'ai reçu était en litige. »
Ces incidents soulignent à quelle vitesse la situation peut s'aggraver — souvent sans aucune faute de la part du trader.
❗ Pourquoi c'est important
Risque d'escroquerie – Vous pourriez perdre l'accès à vos fonds simplement pour avoir reçu de l'argent d'un escroc.
Pas de protection juridique – Sans réglementations claires, les banques sont plus susceptibles de geler d'abord et d'enquêter ensuite.
✅ Comment vous protéger
Utilisez un compte bancaire séparé
Protégez votre compte bancaire principal en utilisant un compte dédié pour toutes les transactions liées à la crypto.
Envisagez des options fintech comme SadaPay ou NayaPay pour les transactions P2P, puis transférez les fonds libérés vers votre compte principal.
Conservez la preuve de chaque transaction
Conservez les reçus de transaction, les captures d'écran et les enregistrements de discussion.
Celles-ci peuvent être vitales si vous devez prouver votre innocence.
Commerce uniquement avec des parties de confiance
Restez avec des acheteurs et des vendeurs vérifiés sur des plateformes réputées.
Évitez les utilisateurs inconnus offrant des offres exceptionnellement bonnes.
🔐 Le principal
Le commerce de crypto au Pakistan reste dans une zone grise légale. Tant que des réglementations appropriées ne seront pas introduites, la responsabilité de rester en sécurité incombe aux traders individuels.
Soyez prudent, documentez vos transactions et séparez vos opérations bancaires pour les transactions crypto. Dans le monde du commerce P2P, une mauvaise transaction peut verrouiller vos fonds pendant des semaines — ou pire, de manière permanente.
